La independencia que supone ser propietario de una empresa conlleva un mayor nivel de responsabilidad. Una de esas responsabilidades es el pago de los impuestos de la empresa. Los impuestos de la empresa que se declaran dependerán de si la empresa es un propietario único o si tiene estatus de corporación. Muchos empresarios consideran que contratar ayuda fiscal es una inversión que merece la pena, y trabajan con asesores financieros para alinear sus estrategias fiscales con la gestión de los activos financieros y maximizar los ingresos. Vamos a desglosar tus obligaciones fiscales y a repasar las deducciones y créditos fiscales que pueden ayudarte a ahorrar dinero para tu negocio.
Obligaciones fiscales de las pequeñas empresas
Por desgracia, los impuestos de las pequeñas empresas son más complicados que los impuestos sobre la renta de las personas físicas. No existe un único «tipo impositivo para pequeñas empresas».»En cambio, hay diferentes regímenes fiscales según el tipo de negocio que tengas y lo que ingrese.
Si está decidiendo si desea constituir su empresa y cómo hacerlo, deberá tener en cuenta los impuestos. Por ejemplo, las corporaciones C y las corporaciones S tributan de forma diferente. Una corporación C presenta su propia declaración de impuestos, utilizando los tipos impositivos de las empresas. Una corporación S filtra los ingresos del negocio a través de los ingresos personales del propietario o propietarios del negocio. El IRS evalúa la responsabilidad fiscal de la corporación S basándose en los tipos del impuesto federal sobre la renta de las personas físicas. Las empresas unipersonales, las sociedades colectivas y las sociedades de responsabilidad limitada tributan de la misma manera que las sociedades anónimas.
Sea cual sea el estatus de su pequeña empresa, algunos de sus pasos para pagar impuestos serán los mismos. Para pagar los impuestos de su pequeña empresa necesitará su número de identificación de empleador (EIN) y registros de ingresos y gastos del negocio. Puedes presentar los impuestos de tu empresa por Internet o utilizar los servicios de un contable público o un abogado fiscal.
Como propietario de una pequeña empresa, muchas de sus obligaciones fiscales son de pago. Usted debe haber retenido los impuestos sobre la nómina para usted y sus empleados durante todo el año. Esto incluye los impuestos federales sobre la renta, la Seguridad Social y Medicare, así como los impuestos de la Ley Federal de Impuestos sobre el Desempleo (FUTA).
Deducciones fiscales para pequeñas empresas
El gobierno ofrece una serie de deducciones fiscales a los propietarios de pequeñas empresas y a los autónomos. Estas deducciones fiscales de las pequeñas empresas pueden ahorrarte mucho dinero, por lo que es importante que te asegures de reclamar todas las deducciones a las que tienes derecho.
Recuerde que puede deducir una serie de gastos empresariales a la hora de pagar los impuestos. Piense en el equipo de la empresa, los viajes de negocios y el alojamiento, el mobiliario y el material de oficina. También puedes deducir las primas que pagas por la cobertura del seguro médico para ti mismo si eres autónomo y no tienes acceso al seguro médico a través de tu cónyuge.
Una buena preparación de los impuestos de la pequeña empresa, ya sea en forma de software (como TurboTax o TaxSlayer) o de forma humana, le permitirá encontrar las mejores desgravaciones fiscales para la pequeña empresa. Una calculadora de impuestos para pequeñas empresas puede ayudarte a estimar cuánto deberás a Hacienda. Si su factura fiscal del año pasado le pareció elevada, es posible que no haya obtenido todas las desgravaciones fiscales posibles para su pequeña empresa.
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Créditos fiscales para pequeñas empresas
¿Sabía que existen créditos fiscales para pequeñas empresas y no sólo deducciones fiscales para pequeñas empresas?? Algunos propietarios de pequeñas empresas que reúnen los requisitos necesarios para proporcionar asistencia sanitaria a sus empleados pueden solicitar el crédito fiscal para la asistencia sanitaria de las pequeñas empresas para compensar el coste del seguro. Este crédito fiscal en particular es un producto de la Ley de Asistencia Asequible.
Los propietarios de pequeñas empresas interesados deben inscribirse en lo que se llama SHOP, el Programa de Opciones de Salud para Pequeñas Empresas. Es un mercado que, al igual que los intercambios de atención médica individual, le permite buscar un seguro de salud con la cobertura y el precio que le conviene. Si eres autónomo y no tienes empleados, probablemente debas utilizar el Mercado de Seguros Médicos individual, no el SHOP.
Además del crédito del seguro médico, hay varios créditos fiscales para empresas disponibles para los propietarios de negocios. Suelen servir como recompensa por un comportamiento que el gobierno considera beneficioso para la sociedad.
Algunas de ellas tienen que ver con hacer que su negocio sea más sostenible. Hay créditos fiscales por utilizar energías renovables, biodiésel y combustibles alternativos. También hay un crédito para las instalaciones y servicios de cuidado de niños proporcionados por el empleador. Existe el crédito por medicamentos huérfanos, que incentiva a las empresas farmacéuticas a desarrollar nuevos tratamientos para enfermedades. También hay algunos créditos fiscales para empresas poco conocidos. Quién sabía que existía un crédito para la formación de equipos de rescate de minas?
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Prepárese para la temporada de impuestos
La mejor manera de prepararse para la temporada de impuestos es mantener buenos registros durante todo el año. Cuando se es propietario de una pequeña empresa, mantener unos «libros» claros, organizados y detallados debe ser una gran prioridad. Incluso si no tienes tiempo para leer el libro «Small Business Taxs for Dummies» antes de la temporada de impuestos, tener un registro preciso de los ingresos y gastos de tu negocio hará que la temporada de impuestos sea mucho más fácil.
Los contadores fiscales y los programas informáticos de impuestos funcionan mejor cuando se les da la información que necesitan. Piénselo así: cuanto mejores sean sus registros, más fácilmente podrá reclamar esas deducciones y créditos.
Y si esto le parece mucho para manejar por su cuenta, no dude en contratar ayuda profesional. Una herramienta de comparación como SmartAdvisor de nuestro equipo puede ayudarle a encontrar una persona que se adapte a sus necesidades. Primero deberá responder a una serie de preguntas sobre su situación y sus objetivos. A continuación, el programa reducirá sus opciones entre miles de asesores financieros hasta un máximo de tres fiduciarios que se adapten a sus necesidades. A continuación, puede leer sus perfiles para saber más sobre ellos, entrevistarlos por teléfono o en persona y elegir con quién trabajar en el futuro. Esto le permite encontrar una buena opción mientras el programa hace gran parte del trabajo duro por usted.
Consejos para gestionar otras necesidades de la pequeña empresa
- Contratar a un asesor financiero para que le ayude a gestionar sus activos financieros, su jubilación, sus seguros y a maximizar sus ingresos puede ser una inversión que merece la pena para usted y para su pequeña empresa. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo te pone en contacto con hasta tres asesores financieros de tu zona, y puedes entrevistarte con ellos sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para ti. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Dirigir una pequeña empresa puede darle flexibilidad, libertad y control sobre la cantidad de dinero que gana. Pero aunque las ventajas son buenas, trabajar por cuenta propia también significa que no tienes la red de seguridad de un plan de jubilación patrocinado por el empleador. La guía de nuestro equipo le guiará a través de los planes de jubilación más comunes para pequeñas empresas.
- Si necesita un impulso financiero, el resumen de nuestro equipo sobre los mejores bancos para pequeñas empresas puede ayudarle a encontrar una buena oportunidad de préstamo comercial para sus necesidades.
- Dado que usted dirige su pequeña empresa con fines de lucro, es probable que pueda deducir los costes de su funcionamiento. La guía de deducciones fiscales para pequeñas empresas de nuestro equipo puede ayudarle a identificar las deducciones fiscales más comunes para ayudar a reducir los impuestos de su empresa.