Tipos impositivos de las plusvalías de 2022 y 2021

Uno de los atractivos de la inversión es el dinero que se puede ganar en un periodo de tiempo relativamente más corto que el que se obtiene con un trabajo a tiempo parcial o completo. Pero lo que algunos inversores pueden no tener en cuenta inicialmente es el hecho de que las plusvalías de la inversión significan ingresos de la inversión, y los ingresos de la inversión significan impuestos sobre los ingresos de la inversión. Un asesor financiero podría ayudarle a crear un plan de impuestos para maximizar sus inversiones. Vamos a desglosar los tipos impositivos para tus ganancias de capital en 2022 y 2021.

Qué son las ganancias de capital?

Las ganancias de capital se refieren al dinero que un inversor obtiene como beneficio de la venta de una o varias de sus inversiones o activos. Obtener un beneficio significa que el inversor tiene ahora ingresos, por supuesto, por lo que hay que tenerlo en cuenta a la hora de declarar impuestos. Cuando un inversor obtiene una ganancia de capital, los beneficios se consideran ingresos imponibles.

Las ganancias de capital varían en función del tiempo que el inversor haya tenido el activo antes de venderlo. Las ganancias de capital a largo plazo proceden de activos mantenidos durante más de un año. Las ganancias de capital a corto plazo proceden de activos mantenidos durante menos de un año.

Según el estado de declaración y la renta imponible, las ganancias de capital a largo plazo para los años fiscales 2021 y 2022 tributarán al 0%, 15% y 20%. Las ganancias a corto plazo tributan como ingresos ordinarios.

Tipos impositivos sobre las ganancias de capital para 2022

Los tipos impositivos de las plusvalías a largo plazo para 2022 son los siguientes

Tipos impositivos de las ganancias de capital a largo plazo para 2022

Tasa Único Casado con declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
0% $0 – $41,675 $0 – $83,350 $0 – $41,675 $0 – $55,800
15% $41,675 – $459,750 $83,350 – $517,200 $41,675 – $258,600 $55,800 – $488,500
20% $459,750+ $517,200+ $258,600+ $488,500+

En 2022, los tipos impositivos sobre las plusvalías a corto plazo dependen de los tramos del impuesto sobre la renta, que también tienen en cuenta el estado civil.

Para 2022, los tipos impositivos de las ganancias de capital a corto plazo son los siguientes

Tipos impositivos de las ganancias de capital a corto plazo para 2022

Tasa Soltero Casado con declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
10% $0 – $10,275 $0 – $20,550 $0 – $10,275 $0 – $14,650
12% $10,275 – $41,775 $20,550 – $83,550 $10,275 – $41,775 $14,650 – $55,900
22% $41,775 – $89,075 $83,550 – $178,150 $41,775 – $89,075 $55,900 – $89,050
24% $89,075 – $170,050 $178,150 – $340,100 $89,075 – $170,050 $89,050 – $170,050
32% $170,050 – $215,950 $340,100 – $431,900 $170,050 – $215,950 $170,050 – $215,950
35% $215,950- $539,900 $431,900 – $647,850 $215,950- $539,900 $215,950- $539,900
37% $539,900+ $647,850+ $539,900+ $539,900+

Tipos impositivos sobre las ganancias de capital para 2021

Los tipos impositivos de las ganancias de capital a largo plazo para 2021 son los siguientes

Tipos impositivos de las ganancias de capital a largo plazo para 2021

Tipo Solo Casado con declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
0% $0 – $40,400 $0 – $80,800 $0 – $40,400 $0 – $54,100
15% $40,401 – $445,850 $80,801 – $501,600 $40,401 – $250,800 $54,101 – $473,750
20% $445,850+ $501,600+ $250,800+ $473,750+

En 2021, los tipos impositivos para las ganancias de capital a corto plazo también dependen de los tramos del impuesto sobre la renta, que tienen en cuenta el estado civil.

Para 2021, los tipos impositivos de las ganancias de capital a corto plazo son los siguientes

Tipos impositivos de las ganancias de capital a corto plazo para 2021

Tipo Soltero Casado con declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
10% $0 – $9,950 $0 – $19,900 $0 – $9,950 $0 – $14,200
12% $9,951 – $40,525 $19,901 – $80,050 $9,951 – $40,525 $14,201 – $54,200
22% $40,526 – $86,375 $81,051 – $172,750 $40,526 – $86,375 $54,201 – $86,350
24% $86,376 – $164,925 $172,751 – $329,850 $86,376 – $164,925 $86,351 – $164,900
32% $164,926 – $209,425 $329,851 – $418,850 $164,926 – $209,425 $164,901 – $209,400
35% $209,426- $523,600 $418,851 – $628,300 $209,426 – $314,150 $209,401 – $523,600
37% $523,601+ $628,301+ $314,151+ $523,601+

Cómo se calculan y declaran las plusvalías?

Para calcular las ganancias de capital, necesitará su base, o el coste del activo cuando lo pagó.

Sin embargo, las ganancias no son una posibilidad garantizada. Los inversionistas pueden incurrir en pérdidas de capital, lo que significa que el monto de la base fue mayor que el monto por el que finalmente vendieron el activo. Las pérdidas de capital pueden utilizarse para compensar las ganancias de capital en los impuestos, pero deben compensar primero las ganancias de capital del mismo tipo.

Los contribuyentes que realicen ventas durante el año fiscal tendrán que declarar sus ganancias y/o pérdidas al IRS en el Formulario 1040, Anexo D, «Ganancias y pérdidas de capital».Deben enumerar primero todas las ventas que den lugar a estas ganancias o pérdidas en el formulario 8949, «Ventas y otras disposiciones de activos de capital».»

Línea de fondo

Las ganancias de capital pueden ser complicadas, especialmente si esperas demasiado tiempo para entender cómo implican tu situación financiera en el momento de los impuestos. Pero saber cuánto tiempo mantendrá los activos antes de venderlos, cuáles podrían ser los precios de compra y de venta, así como su estado de declaración de impuestos y su nivel de ingresos puede ayudarle a calcular cuánto podría deber en impuestos.

Consejos para los inversores

  • Necesita ayuda para encontrar un asesor financiero? Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a sus asesores sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
  • También puede interesarle contratar un robo-advisor. Muchos robo-asesores ofrecen la cosecha de pérdidas fiscales, que vende las inversiones que están perjudicando a su cartera y ayuda a compensar lo que gana de las ganancias. Los robo-asesores no son necesariamente adecuados para todo el mundo, pero si está comenzando su viaje de inversión o no tiene activos complicados, es posible que desee darle una oportunidad. Si no está seguro, busque uno que le ofrezca la posibilidad de hablar con un profesional financiero si tiene preguntas sobre sus necesidades específicas. No todos los robo-asesores ofrecen esta ventaja, pero algunos lo hacen, normalmente a cambio de una cuota.

Tipos impositivos de las plusvalías en 2022 y 2021

Uno de los atractivos de la inversión es el dinero que podría ganar en un período de tiempo relativamente más corto que el que se obtiene con un trabajo a tiempo parcial o completo. Pero lo que algunos inversores pueden no tener en cuenta inicialmente es el hecho de que las ganancias de inversión significan ingresos de inversión, y los ingresos de inversión significan impuestos sobre los ingresos de inversión. Un asesor financiero podría ayudarte a crear un plan fiscal para maximizar tus inversiones. Vamos a desglosar los tipos impositivos para sus ganancias de capital en 2022 y 2021.

Qué son las plusvalías?

Las ganancias de capital se refieren al dinero que un inversionista obtiene como ganancia por la venta de una o más de sus inversiones o activos. Obtener beneficios significa que el inversor tiene ahora ingresos, por lo que hay que tenerlos en cuenta a la hora de declarar impuestos. Cuando un inversor realiza una ganancia de capital, cualquier producto se considerará renta imponible.

Las ganancias de capital varían en función del tiempo que el inversor haya tenido el activo antes de venderlo. Las ganancias de capital a largo plazo proceden de activos mantenidos durante más de un año. Las ganancias de capital a corto plazo proceden de activos mantenidos durante menos de un año.

Según el estado de declaración y la renta imponible, las ganancias de capital a largo plazo para los años fiscales 2021 y 2022 se gravarán al 0%, 15% y 20%. Las ganancias a corto plazo se gravan como ingresos ordinarios.

Tipos impositivos de las plusvalías para 2022

Los tipos impositivos de las plusvalías a largo plazo para 2022 son los siguientes

Tipos impositivos de las ganancias de capital a largo plazo para 2022

Tasa Soltero Casado con declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
0% $0 – $41,675 $0 – $83,350 $0 – $41,675 $0 – $55,800
15% $41,675 – $459,750 $83,350 – $517,200 $41,675 – $258,600 $55,800 – $488,500
20% $459,750+ $517,200+ $258,600+ $488,500+

En 2022, los tipos impositivos de las plusvalías a corto plazo dependen de los tramos del impuesto sobre la renta, que también tienen en cuenta el estado civil.

Para 2022, los tipos impositivos de las ganancias de capital a corto plazo son los siguientes

Tipos impositivos de las ganancias de capital a corto plazo para 2022

Tasa Soltero Casado que presenta una declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
10% $0 – $10,275 $0 – $20,550 $0 – $10,275 $0 – $14,650
12% $10,275 – $41,775 $20,550 – $83,550 $10,275 – $41,775 $14,650 – $55,900
22% $41,775 – $89,075 $83,550 – $178,150 $41,775 – $89,075 $55,900 – $89,050
24% $89,075 – $170,050 $178,150 – $340,100 $89,075 – $170,050 $89,050 – $170,050
32% $170,050 – $215,950 $340,100 – $431,900 $170,050 – $215,950 $170,050 – $215,950
35% $215,950- $539,900 $431,900 – $647,850 $215,950- $539,900 $215,950- $539,900
37% $539,900+ $647,850+ $539,900+ $539,900+

Tipos impositivos de las plusvalías para 2021

Los tipos impositivos de las ganancias de capital a largo plazo para 2021 son los siguientes:

Tipos impositivos de las ganancias de capital a largo plazo para 2021

Tipo Soltero Casado con declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
0% $0 – $40,400 $0 – $80,800 $0 – $40,400 $0 – $54,100
15% $40,401 – $445,850 $80,801 – $501,600 $40,401 – $250,800 $54,101 – $473,750
20% $445,850+ $501,600+ $250,800+ $473,750+

En 2021, los tipos impositivos sobre las plusvalías a corto plazo también dependen de los tramos del impuesto sobre la renta, que tienen en cuenta el estado civil.

Para 2021, los tipos impositivos de las plusvalías a corto plazo son los siguientes:

Tipos impositivos de las ganancias de capital a corto plazo para 2021

Tarifa Solo Casado con declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
10% $0 – $9,950 $0 – $19,900 $0 – $9,950 $0 – $14,200
12% $9,951 – $40,525 $19,901 – $80,050 $9,951 – $40,525 $14,201 – $54,200
22% $40,526 – $86,375 $81,051 – $172,750 $40,526 – $86,375 $54,201 – $86,350
24% $86,376 – $164,925 $172,751 – $329,850 $86,376 – $164,925 $86,351 – $164,900
32% $164,926 – $209,425 $329,851 – $418,850 $164,926 – $209,425 $164,901 – $209,400
35% $209,426- $523,600 $418,851 – $628,300 $209,426 – $314,150 $209,401 – $523,600
37% $523,601+ $628,301+ $314,151+ $523,601+

Cómo se calcula y se declara la plusvalía?

Para calcular las ganancias de capital, necesitará su base, o el coste del activo cuando lo pagó.

Las ganancias no son una posibilidad garantizada, sin embargo. Los inversores pueden incurrir en pérdidas de capital, lo que significa que el importe de la base era mayor que el importe por el que finalmente vendieron el activo. Las pérdidas de capital pueden utilizarse para compensar las ganancias de capital en los impuestos, pero primero deben compensar las ganancias de capital del mismo tipo.

Los contribuyentes que realicen ventas durante el año fiscal tendrán que declarar sus ganancias y/o pérdidas al IRS en el Formulario 1040, Anexo D, «Ganancias y pérdidas de capital».Deben enumerar primero todas las ventas que den lugar a estas ganancias o pérdidas en el formulario 8949, «Ventas y otras disposiciones de activos de capital».»

Resultado final

Las ganancias de capital pueden ser complicadas, especialmente si esperas demasiado tiempo para entender cómo implican tu situación financiera en el momento de los impuestos. Pero saber cuánto tiempo mantendrá los activos antes de venderlos, cuáles podrían ser los precios de compra y de venta, así como su estado de declaración de impuestos y su categoría de ingresos puede ayudarle a calcular cuánto podría deber en impuestos.

Consejos para los inversores

  • Necesita ayuda para encontrar un asesor financiero? Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a sus asesores coincidentes sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.
  • También podría interesarle contratar a un robo-advisor. Muchos robo-asesores ofrecen la cosecha de pérdidas fiscales, que vende las inversiones que están perjudicando a su cartera y ayuda a compensar lo que gana con las ganancias. Los robo-asesores no son necesariamente adecuados para todo el mundo, pero si usted está empezando su viaje de inversión o no tiene activos complicados, es posible que desee darle una oportunidad. Si no está seguro, busque uno que le ofrezca la posibilidad de hablar con un profesional financiero si tiene preguntas sobre sus necesidades específicas. No todos los robo-asesores ofrecen esta ventaja, pero algunos lo hacen, normalmente de pago.

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