Si está rellenando el formulario W-4, probablemente acaba de empezar un nuevo trabajo. O tal vez se haya casado recientemente o haya tenido un bebé. El W-4, también llamado Certificado de Retención del Empleado, indica a su empleador la cantidad de impuesto federal sobre la renta que debe retener de su cheque.
El formulario fue rediseñado para 2020, por lo que se ve diferente si has llenado uno antes de esa fecha. El mayor cambio es que ya no se habla de «desgravaciones», lo que a muchos les resultaba confuso. En cambio, si quiere que se le retenga una cantidad adicional (quizás su cónyuge gane bastante más que usted), simplemente indique la cantidad por período de pago. Aquí respondemos a las preguntas más frecuentes sobre el W-4, incluyendo cómo rellenarlo, qué ha cambiado y en qué se diferencia el W-4 del W-2.
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¿Por qué tengo que rellenar el formulario W-4??
Como acabamos de señalar, el formulario indica a su empleador cuánto impuesto federal sobre la renta debe retener de su cheque de pago. Tendrá que rellenar un nuevo W-4 cada vez que empiece un nuevo trabajo. Si su nueva empresa se olvida de darle uno por alguna razón, asegúrese de preguntar. Si su empleador no tiene un formulario W-4 suyo, el IRS le exige que le trate como un declarante único, lo que significa retener la mayor cantidad posible de su sueldo para impuestos. Puede recuperar la cantidad que pagó de más, pero sólo en el nuevo año cuando presente su declaración de la renta.
¿Debo presentar el nuevo formulario W-4??
Debe rellenar el W-4 rediseñado sólo si ha empezado un nuevo trabajo – o si su estado de declaración o situación financiera ha cambiado. No es necesario rellenar el nuevo formulario si no has cambiado de empresa. Su empresa puede seguir utilizando la información proporcionada en el antiguo formulario W-4.
Cuánto tiempo tardan en aplicarse los cambios del W-4?
Al presentar un W-4, puede esperar que la información entre en vigor con bastante rapidez. Pero el tiempo exacto antes de que su cheque de pago refleje los cambios depende en gran medida de su sistema de nómina. Pídalo a su empleador cuando entregue el formulario.
¿En qué se diferencia el nuevo W-4 del antiguo W-4??
El mayor cambio es la eliminación de la sección de exenciones. Ya no tiene que calcular cuántas desgravaciones debe reclamar para aumentar o disminuir su retención. El nuevo formulario le pide que indique si tiene más de un empleo o si su cónyuge trabaja. También le pregunta cuántas personas a su cargo tiene y si tiene otros ingresos (no procedentes del trabajo), deducciones o retenciones adicionales. El nuevo formulario también proporciona más privacidad en el sentido de que si no quiere que su empleador sepa que tiene más de un trabajo, no entregue la hoja de trabajo múltiple.
Cómo rellenar el W-4?
En cuanto a los formularios del IRS, el nuevo formulario W-4 es bastante sencillo. Sólo tiene cinco pasos. Si es soltero, tiene un solo empleo, no tiene hijos, no tiene otros ingresos y piensa solicitar la deducción estándar en su declaración de impuestos, sólo tiene que rellenar el Paso 1 (su nombre, dirección, número de la Seguridad Social y estado civil) y el Paso 5 (su firma).
Si tiene más de un empleo o su cónyuge trabaja, tendrá que rellenar el paso 2. Si tiene hijos, el paso 3 se aplica a usted. Y si tienes otros ingresos (no procedentes de trabajos), vas a detallar tus deducciones en tu declaración de la renta o quieres que te retengan una cantidad extra (incluso de otros trabajos), puedes indicar tus ajustes en el paso 4.
Cómo rellenar el paso 2: si tiene varios empleos o su cónyuge trabaja?
Si tu cónyuge trabaja y hacéis una declaración conjunta o si tienes un segundo o tercer trabajo, puedes utilizar la aplicación del IRS o la hoja de cálculo de dos asalariados/múltiples empleos (página tres de las instrucciones del W-4) para calcular la cantidad extra que se debe retener (esta cantidad la pones en el paso 4). Si sólo hay dos trabajos (i.e., si usted y su cónyuge tienen un trabajo cada uno o tienen dos), sólo tiene que marcar la casilla. (Tu cónyuge debe hacer lo mismo en su formulario o marcar la casilla del W-4 para el otro trabajo, también.)
Cómo rellenar el paso 3: Reclamar a los dependientes?
Si gana 200.000 dólares o menos (o 400.000 dólares o menos en caso de declaración conjunta) y tiene personas a su cargo, debe rellenar este apartado. Es un cálculo sencillo en el que se multiplica el número de hijos menores de 17 años por 2.000 dólares y el número de otras personas a cargo por 500 dólares, y se suman las dos sumas.
Cómo rellenar el paso 4a: Otros ingresos (no procedentes de trabajos)?
Si tiene intereses, dividendos o ganancias de capital por los que deberá pagar impuestos, puede indicar aquí el importe total de los ingresos no remunerados. Su empleador calculará la cantidad de impuestos que debe retener de su sueldo.
Cómo rellenar el paso 4b: Deducciones?
La hoja de cálculo de las deducciones requiere algunos cálculos. También tendrá que saber cuánto reclamó en deducciones en su última declaración de impuestos. Si declaró la deducción estándar, no necesita rellenar esto. Si ha reclamado más de la cantidad estándar, esta hoja de cálculo le ayudará a calcular cuánto más. Una vez que tenga esta cantidad, añada los intereses de los préstamos estudiantiles, las contribuciones deducibles a la cuenta IRA y algunos otros ajustes. A continuación, se pone este total en el formulario.
Si te quedas atascado, utiliza la aplicación de retenciones del IRS.
Cómo rellenar el paso 4c: Retención adicional?
Si debe más impuestos de lo que indica su salario, puede decir aquí cuánto más quiere que le retengan por período de pago. Si el importe adicional se debe a que su cónyuge trabaja o a que usted tiene más de un empleo, introduzca el importe que calculó en el paso 2, más cualquier otro importe que desee retener.
¿En qué se diferencia el formulario W-4 del W-2??
Sí, ambos formularios comienzan con la letra «w», pero ahí acaban las similitudes.
A diferencia del W-4, el formulario W-2 es el que su empleador rellena para todos los empleados y archiva en el IRS. Indica tus ingresos anuales por salarios y propinas. También indica las cantidades retenidas para la Seguridad Social, Medicare, impuestos estatales, locales y federales sobre la renta.
Lo más importante
Si no está cambiando de trabajo o pasando por cambios de vida, no necesita volver a presentar su W-4 sólo porque el formulario ha cambiado. Sin embargo, todos los nuevos empleados deben rellenar un W-4 para evitar pagar impuestos de más. Aunque el formulario es más sencillo y no incluye desgravaciones como en el pasado, sigue siendo importante anotar correctamente y con exactitud la información en su W-4.
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