Pensando en convertirse en un profesional financiero autorizado? Es probable que tenga que hacer uno – o varios – exámenes de licencia. El examen Series 63 se centra en las obligaciones éticas y fiduciarias de un profesional financiero. Siga leyendo para saber quién debe tener una licencia de la Serie 63 y qué implica el examen. Si quiere encontrar un asesor financiero por sí mismo, utilice la herramienta gratuita de nuestro equipo para encontrar uno.
Definición del examen de la Serie 63
El examen Series 63, antes conocido como Examen Estatal Uniforme de Valores, es la prueba requerida para aquellos que desean convertirse en profesionales de la inversión. En otras palabras, es el examen para aquellos que quieren ser capaces de comprar y vender productos financieros como acciones, bonos, fondos de inversión o rentas vitalicias. Se centra en las obligaciones éticas y fiduciarias que uno debe mantener como profesional de la inversión. Esto garantiza que los intereses del cliente sean siempre lo más importante.
Administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), el Series 63 es un examen creado por la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA). FINRA es una organización gubernamental sin ánimo de lucro que se ocupa de la supervisión de los agentes de bolsa en los Estados Unidos.S., mientras que la NASAA es una organización internacional que se ocupa de la protección de los inversores.
Las personas con licencias Series 63 son generalmente corredores financieros. Pueden comprar y vender valores y otros productos financieros en nombre de un inversor. En cuanto a las licencias financieras, la Serie 63 es bastante común.
Serie 63: Cómo obtener la licencia
La mayoría de los estados de EE.S. requieren que los profesionales financieros tengan una licencia de la Serie 63. Sin embargo, algunos no lo hacen. Compruebe los requisitos de su estado antes de inscribirse en la Serie 63 para asegurarse de que es el paso correcto para usted.
El examen de la Serie 63 tiene 65 preguntas de las cuales 60 cuentan para su calificación final. Los candidatos tienen 75 minutos para completar el examen. Para aprobar y obtener una licencia de la Serie 63, se deben responder correctamente 43 de las 60 preguntas para una calificación de aprobación del 72%. Los exámenes se realizan en los centros de pruebas Prometric. A partir de septiembre de 2019, el examen cuesta 135 dólares.
No necesita un patrocinador para tomar la Serie 63, pero tendrá que llenar la solicitud requerida. Recibirá una notificación de la FINRA con el plazo de 120 días en el que deberá realizar el examen. Si trabaja para una empresa, ésta puede patrocinarle para que se presente a la Serie 63. Tendrá que presentar una Solicitud Uniforme de Registro o Transferencia de la Industria de Valores (U4) en el Depósito Central de Registro (CRD) para poder realizar el examen.
Aprobar la Serie 63 no significa que pueda empezar a trabajar inmediatamente como profesional de los valores. También tendrá que rellenar una solicitud, pasar una comprobación de antecedentes y pagar las tasas que requiera su estado. Es probable que también tenga que aprobar el examen Series 7 además del Series 63 para poder empezar a comprar y vender valores profesionalmente. Sólo tiene que comprobar primero los requisitos de su estado.
Si suspende el Series 63, deberá esperar 30 días antes de volver a realizarlo. Si suspende el examen tres o más veces, deberá esperar 180 días antes de volver a realizarlo.
Plan de estudio de la Serie 63
Todos los exámenes de la NASAA, incluido el de la Serie 63, cubren la Ley Uniforme de Valores y las Declaraciones de Política y Reglas Modelo de la NASAA.
Puede ser inteligente también comprar y leer un libro de texto de la Serie 63. Algunos vienen incluso con una sección de exámenes de práctica. Dado que el Series 63 tiene su propia redacción y estructura de preguntas, puede ser mejor familiarizarse con él de antemano. Y estar atento a las preguntas trampa: el Series 63 es notorio por ello.
También se recomienda familiarizarse con las definiciones que se utilizan con frecuencia en el lenguaje del examen: agentes, corredores de bolsa, valores, administradores, y similares. Es conveniente que estudie entre 30 y 40 horas si espera aprobar el examen en el primer intento.
Serie 63 vs. Otros exámenes para obtener la licencia
La Serie 63 es sólo un examen de licencia que los profesionales financieros pueden tomar.
La Serie 6 permite a un profesional financiero vender fondos de inversión, rentas vitalicias variables y seguros, mientras que la Serie 7 permite vender la mayoría de los tipos de valores, excepto materias primas y futuros. Y la Serie 65 autoriza a un candidato como Representante de Asesor de Inversiones (IAR).
No se olvide de la Serie 66, también. Otorga a un candidato la licencia de asesor de inversiones o agente de valores, lo que le permite dar legalmente asesoramiento en materia de inversiones.
Tenga en cuenta que el grado de aprobación difiere para cada uno de los exámenes de licencia de valores financieros. Por ejemplo, mientras que la nota de aprobación para la Serie 63 y la Serie 65 es del 72%, la Serie 66 requiere un 73%.
El resultado final
Si está interesado en obtener una licencia de la Serie 63, investigue para asegurarse de que es la adecuada para usted y sus objetivos profesionales. Considere consultar también a otros profesionales financieros. Con las licencias adecuadas, podrías estar en camino a una carrera exitosa en la industria de los servicios financieros.
Consejos para convertirse en un profesional financiero
- Si desea convertirse en un profesional financiero, la Serie 63 es un buen punto de partida. Sin embargo, puede ser inteligente investigar cada examen de licencia y crear un plan que funcione mejor para usted y su situación.
- Si tiene un asesor financiero propio, considere pedirle consejo para obtener la Serie 63. Es posible que tengan consejos para estudiar o recursos que puedan ayudarle a prepararse.
- Se espera que un profesional financiero con una licencia de la Serie 63 cumpla con las obligaciones éticas y fiduciarias. Si busca un asesor financiero, tenga en cuenta todas las licencias que pueda tener. Encontrar el asesor financiero que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales que le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.