Cuando te inicies en la inversión, es importante que investigues las opciones que tienes a tu disposición. Una de estas opciones, conocida como inversión socialmente responsable (ISR), le permite hacer crecer su dinero mientras hace el bien. Te permite invertir en causas sociales que te interesan. De hecho, este tipo de inversión ha experimentado un importante crecimiento en los últimos años. Las inversiones socialmente responsables ofrecen una excelente manera de aumentar su patrimonio y, al mismo tiempo, marcar la diferencia.
Qué es la inversión socialmente responsable?
La inversión socialmente responsable, también conocida como inversión ética y verde, significa evitar las industrias que afectan negativamente al medio ambiente y a sus habitantes. Esto incluye a las empresas que producen o invierten en alcohol, tabaco, juegos de azar y armas. En cambio, la ISR implica invertir en empresas comprometidas con temas éticos y de conciencia social, como la sostenibilidad medioambiental y la justicia social.
Algunos inversores también consideran que la ISR es sinónimo de inversión sostenible, responsable y de impacto. Independientemente de la definición que se prefiera, la inversión socialmente responsable trabaja para lograr tanto un cambio positivo como un beneficio financiero.
Cómo funciona la inversión socialmente responsable?
La inversión socialmente responsable tiene en cuenta los criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo, también conocidos como criterios ASG. Estos criterios ayudan a muchos inversores socialmente responsables a decidir en qué empresas o fondos invertir. Incluye empresas que respetan el medio ambiente, tratan a sus empleados y proveedores de forma justa y promueven políticas éticas. Algunos inversores creen que las empresas que practican la buena ciudadanía pueden obtener mayores rendimientos que las que no lo hacen.
La ISR funciona de la misma manera que cualquier otro estilo de inversión. Pero la ISR añade la ética y la responsabilidad social de las empresas a la ecuación, en lugar de limitarse a poner su dinero en valores para el crecimiento. La ISR tiende a seguir las tendencias políticas y sociales. Esto significa que se han dedicado a los derechos de la mujer, los derechos civiles y los esfuerzos contra la guerra en el pasado. Ahora, el enfoque de los inversores socialmente responsables se ha desplazado hacia soluciones mayormente sostenibles para los retos del siglo XXI. Esto incluye el cambio climático y las prácticas empresariales éticas.
Cómo se puede invertir de forma responsable?
Tienes varias opciones a tu disposición si quieres invertir en buenas causas. Para empezar, puedes hacer inversiones socialmente responsables de forma individual o a través de fondos de inversión, fondos cotizados y fondos indexados con conciencia social. Puede utilizar un robo-advisor, invertir directamente o participar en la inversión colectiva o comunitaria. También existe una amplia gama de productos y clases de activos de ISR, como las inversiones en renta variable pública (acciones), el efectivo y las inversiones en renta fija, como el capital privado o el capital riesgo.
Empieza por identificar el nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir. Tenga en cuenta sus ingresos y las inversiones actuales, incluidos los planes de jubilación patrocinados por la empresa. A continuación, defina lo que significa para usted «socialmente responsable», «sostenible» y «de impacto». Quiere invertir en función de la energía verde o más en empresas dirigidas por mujeres? Piense en sus valores morales, éticos, religiosos y sociales. También tendrá que evaluar las empresas e inversiones individuales mirando más allá de los estados financieros. Miden su potencial de impacto en una causa o movimiento específico.
Debe seguir buscando rendimientos financieros competitivos cuando busque inversiones socialmente responsables. Es importante reconocer que, aunque la ISR puede parecer mejor que otras tácticas para ganar dinero, sigue teniendo riesgos. Como con cualquier inversión, los rendimientos no están garantizados. Evalúe las perspectivas financieras de las inversiones socialmente responsables como lo haría con cualquier otra.
Qué empresas de inversión practican la ISR
No siempre es fácil determinar qué inversiones son estrictamente socialmente responsables. Por ejemplo, una empresa podría practicar procesos de fabricación éticos, sólo para eliminar los residuos de forma irresponsable. Algunas empresas presumen de apoyar el empoderamiento femenino, pero no tienen ninguna mujer en su consejo de administración. Es importante hacer los deberes para asegurarse de que está invirtiendo en instituciones realmente responsables desde el punto de vista social.
Si necesitas ayuda para saber en qué empresas invertir, una empresa de inversión puede serte útil. Si trabaja con una empresa de inversión, ésta gestionará su cartera por usted, invirtiendo en empresas verdaderamente éticas. Algunos nombres para comenzar su búsqueda de empresas de inversión son Calvert Research and Management, Parnassus Investments, Oakmark Funds y SRI Investing. También puede consultar el robo-advisor Swell Investing, que se centra exclusivamente en la inversión de impacto.
Cada empresa tiene diferentes estrategias de impacto para encontrar a sus clientes inversiones financieramente sanas y gratificantes. Se enorgullecen de contribuir al mundo mientras obtienen beneficios. También puede recurrir a un asesor financiero para que le ayude a empezar o a ampliar su inversión en ISR. Es útil investigar un poco para saber qué asesores se adaptan mejor a sus objetivos financieros, su perfil de riesgo y sus principios.
El resultado final
Para muchos inversores, la inversión socialmente responsable es una forma poderosa de alinear sus carteras de inversión con sus filosofías personales. Cada uno puede elegir sus propios activos para comprar acciones, pero es bueno saber que la inversión socialmente responsable en una opción. Antes de realizar su próxima inversión, tenga en cuenta lo que representa una empresa, además de lo que puede ganar y el riesgo que puede suponer su respaldo.
Consejos de inversión
- Un asesor financiero puede ser muy útil a la hora de invertir. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.
- Invertir no siempre es fácil, sobre todo cuando quieres maximizar tus ganancias pero no sabes muy bien cómo. En ese caso, podría tener sentido contratar a un robo-advisor. Los mejores robo-asesores gestionan sus inversiones de acuerdo con sus preferencias y sus finanzas, centrándose en obtener los mejores rendimientos. Además, todo está en línea, lo que hace que sea conveniente para los que siempre están en movimiento.