Los inversores que estén atentos a las economías en crecimiento pueden invertir en fondos de mercados emergentes, como un fondo de inversión y un ETF. En los últimos 20 años, los inversores han encontrado un gran éxito en países como China e India. Estos países han tenido un crecimiento espectacular y los inversores han cosechado rendimientos excepcionales comprando valores vinculados a estas economías. Dónde encontrar fondos de mercados emergentes y qué buscar en ellos.
Qué es un mercado emergente?
En 1981, la Corporación Financiera Internacional estableció una nueva clase de activos para los inversores: los mercados emergentes. Un mercado emergente permite negociar con activos basados en una economía emergente, también conocida como economía en desarrollo. Las definiciones de las economías emergentes varían. Entre los criterios más comunes de los mercados emergentes se encuentran los de las naciones cuyo producto interior bruto está aumentando considerablemente y se está integrando más a nivel mundial y cuyos procesos de negociación y liquidación del mercado son cada vez más sofisticados y transparentes.
Además de estos factores, las economías emergentes son reconocidas por una creciente clase media y una mayor demanda de los consumidores. También tienen una población laboral creciente. Los analistas y los inversores consideran que estas economías tienen un gran potencial de crecimiento. Entre estas economías se encuentran Brasil, India y Brasil. China ha sido una economía emergente pero, dado su estatus como el país más grande del mundo, no se ha convertido en un mercado emergente. 2 economía, a veces se deja fuera de las listas recientes de economías en desarrollo.
La mayoría de los países que componen estos fondos tienen un alto potencial de crecimiento. Esto los convierte en inversiones potencialmente rentables para quienes buscan rendimientos superiores a la media.
Fondos de mercados emergentes
Los fondos de mercados emergentes se asemejan a los centrados en el mundo desarrollado. Pueden ser mutuos o cotizados, centrarse en un país concreto o en una región global y ofrecer participaciones en acciones, deuda o una mezcla de ambas, materias primas y la moneda nacional. Los inversores pueden seleccionar fondos pasivos o activos vinculados a mercados emergentes o en desarrollo.
Un distintivo de los fondos de mercados emergentes es su mayor ratio de gastos. Esto se debe a la mayor dificultad para reunir información económica y financiera fiable sobre un país y las empresas con sede en él.
Se han establecido varios índices para ayudar a los inversores minoristas a calibrar la idoneidad de determinadas opciones. Incluyen el Bloomberg Barclays Emerging Market Aggregate Index, el J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index, MSCI Emerging Markets Index y el S&P Índice de Mercados Emergentes.
Riesgos de los fondos de mercados emergentes
Aunque los fondos de mercados emergentes ofrecen la oportunidad de obtener mayores rendimientos que los de los mercados desarrollados, a menudo existe un mayor riesgo. Además, estos fondos pueden ser más propensos a la volatilidad que los mercados desarrollados. Como los mercados son más pequeños, pueden ser más vulnerables a cosas como los cambios políticos o los cambios en las políticas monetarias.
Además, los fondos de mercados emergentes suelen tener riesgo de divisas. Esto significa que el valor del título puede fluctuar debido a diversas variables. Estas variables pueden incluir el aumento o la disminución del precio del valor y también la moneda en relación con el dólar. A la hora de determinar si debe invertir en un fondo de mercados emergentes, es importante sopesar las ventajas y desventajas de un fondo. Específicamente, considere los fondos que cubren el riesgo de divisas en comparación con los que producen exposición a divisas.
Cómo invertir en mercados emergentes
Si está interesado en invertir en los mercados emergentes, hay una variedad de maneras de hacerlo. Comprender los diferentes entornos de inversión puede ayudar a los inversores a seleccionar el fondo y el sector de mercados emergentes adecuados. Estos son algunos de los entornos en los que se puede invertir cuando se trabaja con mercados emergentes.
- Invertir directamente en un fondo de mercados emergentes: Invertir directamente en un fondo de mercados emergentes es casi imposible. Muchos corredores no ofrecen inversiones directas en bolsas internacionales. Los que lo hacen, pueden ofrecer sólo inversiones directas en mercados desarrollados. Sin embargo, los fondos globales o internacionales que invierten tanto en mercados emergentes como en.S. Los mercados desarrollados son otra opción. A medida que los fondos de mercados emergentes evolucionan, los inversores pueden esperar un aumento de las oportunidades de inversión directa. Por el momento, las inversiones alternativas, como las acciones de los mercados emergentes, pueden ser su única opción.
- Invertir en acciones de mercados emergentes en la U.S. bolsa de valores: Hay cientos de empresas de mercados emergentes que cotizan en U.S. bolsas de valores como el Nasdaq o la Bolsa de Nueva York. La ventaja de invertir en un valor de un mercado emergente es que para poder cotizar en un mercado de la U.S. bolsa, las empresas deben proporcionar información financiera. Esto da más transparencia a las acciones. Además, las empresas que cotizan en bolsa tienden a estar más consolidadas en sus mercados designados.
- Invertir en ETFs de mercados emergentes: Existen numerosos ETF que se centran exclusivamente en los mercados emergentes. Algunos ETF de mercados emergentes se centran en una variedad de países; otros se centran en países específicos o en sectores concretos de las acciones de los mercados emergentes. Antes de invertir en un ETF de mercados emergentes, asegúrese de entender cómo define el fondo a los mercados emergentes. Asegúrese de saber cómo seleccionan los activos, qué comisiones puede esperar y cómo gestiona el fondo sus participaciones.
- Al invertir en U.S. valores que hacen negocios en los mercados emergentes. Los inversores que no se atreven a invertir en acciones de mercados emergentes o en ETFs pueden invertir en empresas que operan en mercados emergentes. Muchas grandes empresas del sector de los bienes de consumo suelen encontrar nuevos mercados para sus productos en países con economías emergentes. Por ejemplo, Las Vegas Sands explota los casinos Venetian y Palazzo en Las Vegas. Pero tiene una presencia aún mayor en la capital asiática del juego, Macao, de donde procede la mayor parte de los beneficios de la empresa.
Qué hay que tener en cuenta antes de invertir
Al igual que con cualquier otra inversión, es fundamental determinar cómo encajará un fondo de mercados emergentes en su cartera global. En particular, querrá asegurarse de que su asignación de activos coincide con su horizonte de inversión y su tolerancia al riesgo.
También es importante considerar si sus otras inversiones ya tienen exposición a los mercados emergentes. Un ejemplo de otras inversiones con exposición al mercado son los fondos globales. Estos incluirán los mercados emergentes en su asignación. Además, tenga en cuenta que muchas grandes empresas suelen obtener beneficios de los mercados emergentes. Por lo tanto, tómese el tiempo necesario para revisar su cartera y asegurarse de que su asignación total tiene sentido para alcanzar sus metas y objetivos financieros.
El resultado final
Aunque los fondos de mercados emergentes pueden ser arriesgados, la recompensa que pueden recibir los inversores puede merecer el riesgo. Su nivel de gestión deseado y sus objetivos de inversión a corto y largo plazo le ayudarán a determinar si es una inversión adecuada para su cartera.
Consejos para elegir las inversiones
- Un asesor financiero puede ayudar a identificar y alcanzar los objetivos, además de asumir gran parte del trabajo. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si estás preparado para encontrar una pareja con asesores locales que te ayuden a alcanzar tus objetivos financieros, empieza ahora.
- Considere lo pronto que quiere recuperar su dinero. Si está ahorrando para el corto plazo, como para el pago inicial de una residencia, una inversión como un fondo de inversión no será lo más adecuado para usted.
- Ten en cuenta las comisiones y los gastos que conlleva. Como en el caso de un ETF frente a un. fondo de inversión, las comisiones de negociación y gestión varían, al igual que la eficiencia fiscal.