Hay muchas estrategias diferentes para gestionar una cartera de inversiones. Pero ¿sabía que puede automatizar las operaciones dentro de esa cartera?? La negociación algorítmica coloca automáticamente las órdenes de acciones en función del precio y otras condiciones. He aquí los fundamentos de este método, su funcionamiento, sus ventajas e inconvenientes y cuándo utilizarlo.
Comercio algorítmico: Los fundamentos
Un algoritmo es un procedimiento mediante el cual se resuelve un problema, generalmente matemático. Suele requerir seguir un determinado número de pasos para resolver dicho problema. Además, normalmente implica la repetición.
Del mismo modo, el trading algorítmico, también llamado algo-trading, es un programa informático que negocia acciones siguiendo unos pasos específicos en un orden concreto. En resumen, negocia acciones mediante la automatización informática. Sobre todo, busca la mayor rentabilidad posible en una operación de la manera más eficiente.
La negociación algorítmica, también conocida como negociación automatizada o de caja negra, utiliza diversas variables del mercado en su algoritmo. Estas variables incluyen el precio, el tiempo y el volumen.
Historia del comercio algorítmico
Los algoritmos entraron en la U.S.mundo financiero con sistemas de negociación computarizados durante la década de 1970. La Bolsa de Nueva York dio el mayor paso en 1976, cuando introdujo el sistema Designated Order Turnaround (DOT). Ese sistema envía las órdenes de los operadores a la derecha a los especialistas en datos del parqué. En la última década, las operaciones automatizadas representaron más del 60% de todas las operaciones.
En 2014, el autor Michael Lewis arrojó luz sobre el trading algorítmico y de alta frecuencia con su libro Chicos Flash. Explicó la infraestructura que hay detrás de la negociación electrónica y habló con operadores y empresarios que la utilizaron. Aunque señaló que los ordenadores más rápidos podían realizar las operaciones más rápidamente, añadió que los inversores medios a menudo salían perdiendo.
Cómo funciona
En la negociación algorítmica, los operadores utilizan un programa informático para establecer requisitos definidos para una operación. Por ejemplo, puede comprar 100 acciones cuando un número determinado de acciones se mueve por debajo de un precio predeterminado. Del mismo modo, puede vender 100 acciones cuando se mueve por encima de un determinado umbral de precio.
A continuación, el programa supervisa la cotización de las acciones. Una vez que cumple esos criterios, el ordenador actúa automáticamente según las órdenes de compra o venta preprogramadas. Con la negociación algorítmica, no es necesario que un operador realice las operaciones manualmente.
Ventajas y desventajas
La negociación algorítmica puede ser una poderosa herramienta de negociación. Por ello, el mundo financiero moderno lo utiliza por varias razones. En primer lugar, permite realizar operaciones a una velocidad y precisión mucho mayores que las realizadas manualmente. Las operaciones se producen casi instantáneamente, lo que reduce el cambio de las fluctuaciones de precios entre la decisión de un operador y una operación real.
También hay menos posibilidades de que se produzcan errores humanos que cuando un operador humano realiza operaciones. Mientras tanto, las operaciones automatizadas suelen tener comisiones más bajas al no intervenir operadores humanos.
Pero este método de negociación no está exento de inconvenientes. Por un lado, aunque los sistemas automatizados en los que se basa el trading algorítmico pueden agilizar las operaciones, haciéndolas más precisas y eficientes, también existe la posibilidad de que estos sistemas fallen. Esto puede hacer que un inversor pierda una posible oportunidad de inversión. Contar con un asesor humano que supervise las operaciones suele ser una decisión acertada. Puede garantizar que las operaciones se realicen según lo especificado.
Este método de negociación no tiene en cuenta el aspecto emocional del comercio. Si bien esto puede parecer inicialmente algo bueno. Al fin y al cabo, ¿quién no ha hecho una operación basada únicamente en una experiencia emocional o anecdótica para luego fracasar?? Pero los algoritmos sólo pueden llevarle hasta cierto punto, y en algunos casos, lo que funciona, en teoría, puede no traducirse bien en el mercado por una miríada de razones. Piense en la volatilidad del mercado, el riesgo inherente y otros aspectos similares.
Uso de la negociación algorítmica
Los mercados financieros actuales utilizan la negociación algorítmica en amplias aplicaciones. A menudo se empareja con la negociación de alta frecuencia, que realiza un gran número de operaciones a gran velocidad en varios sectores del mercado.
La inteligencia artificial ha creado algoritmos de aprendizaje profundo que buscan operaciones más rentables. Como resultado, los operadores y los programadores se están asociando para crear algoritmos que sean más rentables por sí mismos.
Los inversores institucionales y los grandes brokers utilizan la negociación de algo, pero también lo hacen los fondos de inversión, las pensiones y otros vehículos de inversión a gran escala. Sin embargo, los fondos de cobertura piden a los programadores aficionados que escriban algoritmos, pagándoles comisiones por un código altamente rentable. La alta velocidad de Internet y los ordenadores rápidos y baratos han hecho que las operaciones con algo sean las favoritas de los operadores del día.
El resultado final
En el mejor de los casos, el trading algorítmico puede lograr tanto la rentabilidad como la velocidad de negociación que un operador humano no puede alcanzar. Por eso, es una piedra angular del mundo financiero moderno. Sin embargo, este método no está exento de inconvenientes, desde el exceso de automatización hasta la incapacidad de tener en cuenta las condiciones reales del mercado.
Consejos de inversión
- Si no está seguro de cómo encaja la negociación algorítmica en su cartera, un asesor financiero puede ayudarle. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Si se puede negociar con acciones sin ayuda humana, ¿se puede obtener asesoramiento financiero de esa manera también?? Un robo-advisor puede ayudarle con ciertas decisiones, pero no es adecuado para todo el mundo. Considere los pros y los contras de un robo-advisor antes de buscar uno.
- ¿Conoce su tolerancia al riesgo de inversión?? Cómo crecerán sus inversiones durante un tiempo determinado? Lo que los impuestos y la inflación sacan de la ecuación. Antes de automatizar su estrategia de inversión, considere consultar la guía de inversión de nuestro equipo para obtener respuestas a sus preguntas más básicas..