Ser analista financiero colegiado (CFA) es haber superado tres rigurosos exámenes de seis horas de duración que abarcan economía, ética, gestión del dinero y una serie de otros temas financieros. Para obtener el título de CFA se requiere una media de 1.000 horas de estudio y cuatro años de experiencia. Según el CFA Institute, que administra el programa, menos de uno de cada cinco candidatos recibe la designación CFA. Los profesionales financieros con un CFA también deben seguir un código de ética y normas. Muchos asesores financieros tienen la designación CFA.
Quién puede ser analista financiero colegiado (CFA)?
El CFA Institute es una organización mundial que busca promover un alto nivel de conocimientos financieros en las industrias de inversión y planificación financiera. Por ello, la certificación CFA está ampliamente considerada como una de las designaciones más importantes entre los analistas de inversiones y los asesores financieros.
Para inscribirse en el programa CFA, debe:
- Tener una licenciatura, estar en el último año de la misma o tener cuatro años de experiencia laboral a tiempo completo
- Tener un pasaporte de viaje internacional
- Entender el inglés
- Se debe cumplir con ciertos criterios de conducta exigidos por el CFA Institute, incluyendo acusaciones, quejas o condenas anteriores
- Vivir en un país elegible
Por supuesto, también hay que aprobar los tres niveles del examen CFA. El Instituto CFA administra cada nivel una vez al año en junio, aunque el nivel I también se puede realizar en diciembre. Como referencia, el CFA Institute recomienda estudiar al menos 300 horas antes de cada nivel.
En qué consiste el examen CFA?
Cada nivel del examen CFA es similar en el sentido de que todos implican una prueba rigurosa de ética, herramientas de inversión, clases de activos, gestión de carteras y planificación del patrimonio. Sin embargo, los tres niveles se centran deliberadamente en un subconjunto diferente de conocimientos relevantes.
- Examen de nivel I: Esta sección pone un mayor énfasis en el conocimiento general y la comprensión de varios temas financieros y de inversión. Hay dos sesiones de tres horas que incluyen 120 preguntas de opción múltiple cada una.
- Examen de nivel II: Los candidatos al CFA se adentrarán en casos prácticos que implican aplicación y análisis práctico. Hay una sesión de mañana y otra de tarde, con 10 y 11 preguntas cada una.
- Examen de nivel III: Se centra en una síntesis entre los conocimientos y la practicidad. La sesión de la mañana está encabezada por 8-12 preguntas de ensayo, mientras que la sesión de la tarde tiene otros 11 casos prácticos.
Una vez que complete los requisitos necesarios, se convertirá en miembro del CFA Institute y recibirá su certificación. Posteriormente, debe pagar una cuota anual y certificar cada año que cumple con las normas del CFA Institute.
El CFA Institute publica los porcentajes de aprobación de cada nivel del examen CFA. Para junio de 2019, van de la siguiente manera:
- Nivel I: 41%
- Nivel II: 44%
- Nivel III: 56%
Qué hace un CFA?
Normalmente, los titulares de la carta CFA trabajan en funciones de análisis de inversiones en empresas de asesoramiento financiero, empresas de inversión, compañías de seguros, bancos y fondos de inversión (como los fondos de cobertura). Dicho esto, no es necesario ser un CFA para ser un analista de inversiones o un profesional de la inversión. De hecho, hay muchos analistas de inversiones y asesores financieros con éxito y conocimientos que no son CFA.
En general, la designación CFA indica un dominio de la analítica financiera, las tendencias y los mercados. Aunque los CFA suelen desempeñar funciones relacionadas con las finanzas, no es raro ver a los CFA en funciones que tienen menos que ver con el análisis financiero.
Conclusión
La certificación CFA requiere mucho tiempo y es difícil de obtener. Cualquier planificador o asesor financiero certificado por el CFA tendrá un firme conocimiento del análisis y la gestión de las inversiones, entre otros. Si bien no todos los asesores financieros o profesionales de la inversión son CFA, se encuentra entre los más altos estándares que un profesional financiero puede cumplir, y es una forma segura de señalar a los empleadores y clientes por igual que usted es serio en su trabajo.
Consejos de inversión
- Un asesor financiero con la designación CFA puede ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión. Encontrar el asesor financiero adecuado que se ajuste a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo te pone en contacto con asesores financieros de tu zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora.
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