A la hora de planificar su patrimonio, es importante tener en cuenta quién heredará sus bienes cuando usted falte. En concreto, es importante saber quiénes son sus herederos legales y qué significa eso si usted fallece sin haber redactado un testamento o un fideicomiso. En general, un heredero legal es cualquier persona que tendría derecho a heredar de usted si muriera intestado. Las normas para definir a los herederos legales varían según el estado. Es importante entender qué derechos tienen estas personas a la hora de reclamar una parte de su patrimonio.
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Qué significa herederos en la ley?
Los herederos de derecho se refieren a cualquier persona que tenga derecho a heredar los bienes de otra persona cuando ésta fallezca sin haber otorgado su última voluntad. En términos sencillos, los herederos legales son las personas que reciben sus bienes si usted muere intestado.
Cada estado tiene leyes relativas a la sucesión intestada. Estas leyes dictan quién puede heredar sus bienes si usted fallece sin un testamento legal y qué parte de su patrimonio tiene derecho a recibir cada persona. Si usted fallece intestado y el Estado no puede localizar a sus herederos legales, el Estado retiene todos sus bienes hasta que se presente un heredero.
Quiénes son considerados herederos legales?
Cada estado define a los herederos legales de forma diferente. Pero, por lo general, los herederos en la ley siguen una jerarquía que comienza con las personas que tienen el primer derecho a la herencia. Las siguen las personas que tienen el siguiente derecho a la herencia y así sucesivamente.
Este es el orden típico de la herencia para una persona que muere intestada:
- Cónyuge
- Hijos
- Padres
- Hermanos
- Sobrinos y sobrinas
- Abuelos
- Tíos y tías
- Primos
Este orden supone que la persona fallecida estaba casada. Si no estuvieran casados, el tribunal testamentario buscaría a sus hijos como herederos legales. Si no tuvieran hijos, entonces sus padres serían los siguientes en heredar. Si ambos padres han fallecido, sus hermanos serán los siguientes herederos legales.
El tribunal testamentario continuará generación por generación hasta que pueda encontrar a alguien que sea el heredero legal de la persona fallecida. Pero, ¿los hijastros o los hijos adoptivos cuentan como herederos de derecho?? Normalmente no, a no ser que hayan sido adoptados formalmente por la persona que ha fallecido. Los cónyuges de hecho y las parejas de hecho pueden o no ser tratados como herederos de derecho, dependiendo de las leyes del estado en el que vivía la pareja.
Los estados siguen las leyes de sucesión del lugar donde vivía la persona fallecida para determinar los herederos legales. Sin embargo, es posible que algunos de sus bienes estén sujetos a las normas de otro estado en determinadas situaciones. Si vivía en Massachusetts pero tenía una casa de vacaciones en Florida, por ejemplo, esa propiedad puede estar sujeta a las leyes de sucesión de Florida.
¿Qué derechos tienen los herederos legales??
Si alguien fallece sin haber hecho testamento, los herederos legales tienen algunos derechos importantes. En primer lugar, se les debe notificar el proceso de sucesión. La sucesión es un proceso supervisado por el tribunal para validar el testamento de una persona fallecida, conocida como difunto. Se trata de identificar los últimos bienes de la persona, pagar sus últimas deudas y distribuir los bienes de su patrimonio a los herederos adecuados.
El albacea es el encargado de supervisar este proceso. Usted puede nombrar a un albacea en un testamento, pero si no tiene testamento, cualquiera puede solicitar al tribunal testamentario que se convierta en albacea, incluso un heredero legal.
Los herederos legales también tienen derecho a impugnar los términos de un testamento si la persona fallecida deja uno. Esto puede ser necesario si un heredero legal es excluido del testamento de alguien en violación de las leyes estatales de sucesión.
Supongamos que está casado pero lleva varios años separado de su cónyuge. Usted redacta un testamento dejando la totalidad de su patrimonio a sus hijos. Dado que todas las leyes testamentarias estatales permiten a los cónyuges legales el derecho a heredar, su cónyuge separado podría presentar una demanda civil para reclamar su parte de los bienes. Si el tribunal está de acuerdo en que se les ha excluido injustamente de su patrimonio, se les puede conceder una cantidad equivalente a la que les corresponde según las leyes testamentarias de su estado.
Quién más puede impugnar un testamento? La respuesta corta es que cualquier heredero testamentario con capacidad legal podría elegirlo. De nuevo, si un heredero cree que ha sido excluido injustamente, puede plantear un problema con el testamento en el tribunal testamentario.
Cómo proteger a los herederos en la ley
Si sabe quiénes son sus herederos legales, la forma más fácil de proteger sus derechos sucesorios es redactar un testamento legal. Un testamento es un documento legal que le permite especificar quién quiere que herede sus bienes y qué bienes quiere que hereden. También puede utilizar un testamento para nombrar un tutor legal para los hijos menores.
La redacción de un testamento no sustituye a las leyes de sucesión para determinados herederos. Por ejemplo, no puede utilizar un testamento para desheredar a un cónyuge, pero sí puede desheredar a un hijo u otro heredero. Si está preparado para hacer un testamento, puede hacerlo con la ayuda de un abogado especializado en planificación patrimonial. Pero también es posible redactar un testamento en línea utilizando un software asequible para hacer testamentos.
Puede llevar la planificación patrimonial un paso más allá estableciendo un fideicomiso. Un fideicomiso le permite transferir activos al control de un fideicomisario que se encarga de administrarlos en nombre de uno o más beneficiarios, de acuerdo con sus deseos. Puede considerar la posibilidad de establecer un fideicomiso si tiene un patrimonio mayor y desea dejar instrucciones específicas sobre la gestión de los activos. Ciertos tipos de fideicomisos también pueden reportar beneficios fiscales para la planificación del patrimonio. Hablar con un asesor financiero puede ayudarle a decidir si necesita un fideicomiso.
Lo más importante
Los herederos legales es simplemente otra forma de referirse a las personas que podrían heredar su patrimonio si usted muriera sin testamento. Redactar un testamento puede ayudar a sus herederos a evitar dolores de cabeza legales y financieros tras su fallecimiento. Y también es importante entender cuáles son sus derechos como heredero en caso de que un miembro de la familia fallezca.
Consejos para la planificación de la herencia
- A la hora de planificar su patrimonio, es importante tener en cuenta cualquier circunstancia o situación que pueda plantear problemas a sus herederos. Por ejemplo, digamos que se ha vuelto a casar después del divorcio. Si su cónyuge tiene hijos, ¿qué lugar ocupan en su plan de sucesión junto a sus propios hijos?? O si tiene una pareja de hecho pero no está casado, cómo puede afectar eso a la capacidad de su pareja para heredar? Hablar con un abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a allanar el camino de la herencia para sus herederos.
- Considere también la posibilidad de hablar con un asesor financiero sobre las posibles implicaciones fiscales a las que podrían enfrentarse sus herederos y cómo minimizarlas mediante la planificación de la sucesión. Si todavía no tiene un asesor financiero, encontrar uno no tiene por qué ser complicado. La herramienta de búsqueda de asesores financieros de nuestro equipo facilita la conexión con asesores profesionales de su zona. Sólo se tarda unos minutos en obtener las recomendaciones de su asesor personalizado en línea.