Redactar un testamento puede ayudar a garantizar que sus bienes se distribuyan de acuerdo con sus deseos tras su fallecimiento. También puede utilizar su testamento para nombrar un tutor legal para los hijos menores de edad o elegir un albacea de su patrimonio. Es posible realizar cambios en su testamento una vez redactado, incluyendo la eliminación o adición de un albacea si es necesario. Si se pregunta cómo cambiar el albacea de un testamento a posteriori, el proceso es más sencillo de lo que cree. A medida que avanza en el proceso, puede ser conveniente que busque un asesor financiero de confianza en su zona para que le oriente de forma práctica.
El albaceazgo de un testamento, explicado
El albacea de un testamento es la persona responsable de llevar a cabo los términos de un testamento. Cuando nombras a alguien como albacea, le estás dando autoridad para manejar ciertas tareas relacionadas con la distribución de tu patrimonio.
Por lo general, el albacea puede ser cualquier persona que usted nombre. Por ejemplo, eso podría incluir a los hermanos, a su cónyuge, a los hijos mayores de edad o a su abogado de planificación patrimonial. Los hijos menores de edad no pueden actuar como albaceas y algunos estados prohíben que los condenados lo hagan también.
No hay ninguna norma que impida a un beneficiario de un testamento actuar también como albacea. Aunque los beneficiarios no pueden ser testigos de un testamento en el que tienen un interés directo, pueden encargarse de ejecutar los términos del testamento una vez que usted fallezca.
¿Qué hace el albacea testamentario??
Ser albacea de un testamento significa que hay ciertos deberes que está obligado a cumplir. Entre ellas se encuentran:
- Obtención de certificados de defunción tras el fallecimiento del testador
- Iniciar el proceso de sucesión
- Crear un inventario de los bienes del testador
- Notificar el fallecimiento a los acreedores del testador
- Pagar las deudas pendientes del causante del testamento
- Cierre de cuentas bancarias si es necesario
- Leer el testamento a los herederos de la persona fallecida
- Distribuir los bienes a las personas nombradas en el testamento
Los albaceas no pueden cambiar los términos del testamento; sólo pueden velar por su cumplimiento. Un albacea puede cobrar unos honorarios por sus servicios, que suelen ser un porcentaje del valor de la herencia que está finalizando.
Razones para cambiar el albacea de un testamento
Aunque usted puede redactar un testamento asumiendo que su elección de albacea no cambiará, hay diferentes razones por las que puede ser necesario hacer un cambio. Por ejemplo, es posible que tenga que elegir un nuevo albacea si:
- Su albacea original fallece o enferma gravemente y no puede cumplir con sus obligaciones
- Nombró a su cónyuge como albacea pero se ha divorciado
- La persona que usted nombró originalmente decide que ya no quiere la responsabilidad
- Ha tenido una disputa personal con su albacea
- Cree que otra persona está mejor preparada para ejecutar su testamento
No es necesario dar una razón específica para cambiar el albacea de un testamento. Una vez que esté listo para hacerlo, puede elegir entre dos opciones: añadir un codicilo a un testamento existente o redactar un nuevo testamento.
Utilizar un codicilo para cambiar el albacea de un testamento
Un codicilo es una modificación escrita que puede utilizar para cambiar los términos de su testamento sin tener que redactar uno nuevo. Los codicilos se pueden utilizar para cambiar el albacea de un testamento o revisar cualquier otro término según sea necesario. Si quiere cambiar el albacea de su testamento mediante un codicilo, el primer paso es elegir un nuevo albacea. Recuerde que puede ser casi cualquier persona mayor de edad, excluyendo a los delincuentes.
A continuación, deberá redactar el codicilo. En él, deberá especificar los cambios que va a realizar en su testamento (i.e. nombrando a un nuevo albacea), el nombre de la persona que debe actuar como albacea en adelante y la fecha en que el cambio debe entrar en vigor. También tendrá que validar el codicilo de la misma manera que lo hizo con su testamento original.
Esto significa firmar y fechar el codicilo en presencia de al menos dos testigos. Los testigos deben ser mayores de edad y no pueden tener intereses en el testamento. Por lo tanto, un beneficiario del testamento no podría ser testigo de su codicilo, pero sí un vecino o un compañero de trabajo si no se beneficia directa o indirectamente del testamento.
Una vez completado el codicilo y firmado por usted y los testigos, puede adjuntarlo al testamento existente. Es útil guardar una copia del testamento y del codicilo en un lugar seguro, como una caja de seguridad. También puede entregar una copia a su abogado de planificación patrimonial, si tiene uno.
Redactar un nuevo testamento a Cambiar el albacea testamentario
Si necesita cambiar algo más que el albacea de su testamento, puede considerar la posibilidad de redactar un nuevo documento testamentario. El proceso para redactar un nuevo testamento es similar al que siguió para hacer el original.
Tendría que especificar quiénes serán sus beneficiarios, cómo quiere que se distribuyan sus bienes y quién debe actuar como albacea. El nuevo testamento también deberá ser firmado y atestiguado adecuadamente.
Pero tendría que dar el paso adicional de destruir todas las copias del testamento original. Esto es necesario para evitar confusiones y posibles impugnaciones de los términos del testamento tras su fallecimiento. Si no está seguro de cómo redactar un nuevo testamento que sustituya al existente, es posible que desee hablar con un abogado especializado en planificación patrimonial para asegurarse de que lo está haciendo legalmente.
¿Qué ocurre si no nombra un albacea??
Si, por cualquier motivo, decide no nombrar un albacea en su testamento, el tribunal testamentario puede asignarle uno. Tras su fallecimiento, las personas que reúnan los requisitos necesarios pueden solicitar ser el albacea de su herencia. La persona que elija el tribunal podría llevar a cabo los términos de su testamento. Si no tiene un testamento, sus bienes se distribuirán de acuerdo con las leyes de sucesión de su estado.
Por eso es importante tomarse el tiempo necesario para redactar al menos un testamento sencillo. De este modo, no hay duda de que su patrimonio se dividirá entre sus herederos de la forma que usted desea.
El resultado final
Hacer un testamento puede ser un buen punto de partida para dar forma a su plan de sucesión. Si nombra a un albacea, no tendrá que depender del tribunal testamentario. Pero si necesita cambiar el albacea de su testamento más adelante, es posible hacerlo con mínimos dolores de cabeza.
Consejos para la planificación del patrimonio
- Considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero sobre la creación de un plan de sucesión y lo que podría necesitar. Si todavía no tiene un asesor financiero, encontrar uno no tiene por qué ser complicado. La herramienta de búsqueda de asesores financieros de nuestro equipo puede ayudarle a ponerse en contacto con un asesor de su zona. Se tarda sólo unos minutos en obtener sus recomendaciones personalizadas en línea. Si está preparado, empiece ahora.
- Un testamento es sólo uno de los documentos que puede necesitar como parte de su plan de sucesión. También puede considerar la posibilidad de crear un fideicomiso, por ejemplo, si tiene muchos bienes o es propietario de un negocio. El seguro de vida es algo que también puede necesitar, junto con una directiva de atención médica anticipada y/o un poder notarial.