Una declaración jurada es un documento juramentado que atestigua la validez de un testamento. Aunque no es obligatorio, una declaración jurada autoprobatoria puede acelerar el proceso de sucesión y hacer innecesario el testimonio de los testigos ante el tribunal. Un asesor financiero que ofrezca servicios de planificación patrimonial puede preparar una declaración jurada autoprofesional y ayudarle con otras necesidades que pueda tener al final de su vida.
¿Qué es una declaración jurada autoprofesional??
Para que un testamento sea válido, debe ser firmado por dos testigos adultos. Cuando un testamento se somete a un proceso de validación, supervisado por el tribunal, esos testigos pueden ser llamados al tribunal testamentario para confirmar que el testamento es auténtico. Este testimonio puede retrasar la distribución de los bienes a los beneficiarios y crear un estrés adicional para el ejecutor del testamento si un testigo se ha mudado o ya no está vivo.
Ahí es donde una declaración jurada autoproclamada puede ser útil. Esta declaración jurada autentifica que el testador (persona cuyo testamento es) estaba en su sano juicio cuando firmó su testamento. El testador y los testigos firman el documento ante un notario y lo adjuntan al testamento. Aunque son opcionales, las declaraciones juradas autoprobatorias pueden agilizar el proceso de sucesión y acelerar la transferencia de bienes a los beneficiarios, ya que los testigos no tienen que responder por el testamento ante el tribunal sucesorio.
Cómo crear una declaración jurada autoprobatoria
Una persona que desee adjuntar una declaración jurada autoprobatoria a su testamento tiene varias opciones principales para hacerlo. En primer lugar, un abogado de planificación patrimonial o un asesor financiero con experiencia en planificación patrimonial puede añadir fácilmente uno a su testamento. Trabajar con un profesional puede garantizar que su testamento y su declaración jurada sean legales y estén bien redactados.
Pero si usted está escribiendo su propio testamento, el programa en línea que utiliza para crear el documento puede tener una opción para agregar una declaración jurada autoprobatoria. Si no es así, su estado puede incluir un modelo en sus leyes o en su página web.
Este es un ejemplo de cómo puede ser el lenguaje de la declaración jurada autoprobatoria:
Yo / Nosotros, ____________________________, cuyos nombres están firmados en el instrumento anterior, habiendo prestado el debido juramento, declaramos por la presente a la autoridad que suscribe que el/los fideicomitente(s) firmó(n) y ejecutó(n) el instrumento como su _________________ [Nombre del documento] y que firmó(n) voluntariamente, y que lo ejecutó(n) como su acto libre y voluntario para los fines expresados en el mismo, y que cada una de las personas, en presencia del/los fideicomitente(s) tenía(n) en ese momento dieciocho (18) o más años de edad, estaba(n) en pleno uso de sus facultades mentales y no estaba(n) sometida(s) a ninguna coacción o influencia indebida.
Una vez que haya adquirido un formulario de declaración jurada autocomprensiva, tendrá que organizar que dos testigos firmen el documento con usted ante un notario público. Debido a las diferentes leyes estatales, los testigos no deben ser beneficiarios. Después de que el documento haya sido firmado y notariado, el último paso es guardarlo de forma segura con su testamento.
Leyes de declaraciones juradas autoprobatorias por estado
La mayoría de los estados permiten adjuntar declaraciones juradas autoprobatorias a los testamentos. Sin embargo, las leyes varían según el estado.
En California, Illinois y Maryland, los testamentos son automáticamente «autoprobados», siempre que estén firmados y atestiguados correctamente, lo que hace innecesarias las declaraciones juradas autoprobatorias. En Indiana, los testamentos que incluyen una cláusula de autoprotección no necesitan ser notariados, sólo firmados y atestiguados adecuadamente.
Sin embargo, las declaraciones juradas autoproclamadas no están permitidas en todas partes. Luisiana, Ohio y Washington, D.C. no permiten adjuntar declaraciones juradas a los testamentos.
| Una mirada a las declaraciones juradas autoproclamadas estado por estado | |||||||||
| Estados que permiten las declaraciones juradas autoprobatorias | Estados en los que las declaraciones juradas autoprotectoras son innecesarias | Estados que no permiten las declaraciones juradas por cuenta propia | |||||||
| Alabama, Alaska, Arizona, Arkansas, Colorado, Connecticut, Delaware, Florida, Georgia, Hawai, Idaho, Iowa, Kansas, Kentucky, Maine, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Mississippi, Missouri, Montana, Nebraska, Nevada, New Hampshire, Nueva Jersey, Nuevo México, Nueva York, Carolina del Norte, Dakota del Norte, Oklahoma, Oregón, Pensilvania, Rhode Island, Carolina del Sur, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Utah, Vermont, Virginia, Washington, Virginia Occidental, Wisconsin, Wyoming | California, Illinois, Indiana, Maryland | Luisiana, Ohio, Washington D.C. | |||||||
Conclusión
Una declaración jurada es una declaración jurada adjunta a un testamento que puede acelerar el proceso de sucesión tras el fallecimiento del testador. Este documento separado, que debe ser firmado y atestiguado ante un notario público, verifica que el testador estaba en su sano juicio cuando firmó su testamento. Aunque es opcional en la mayoría de los estados, algunos estados y Washington, D.C. no permitir declaraciones juradas autoprobatorias.
Consejos de planificación patrimonial
- Un asesor financiero especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a crear un testamento, establecer un fideicomiso o abordar cualquier otra necesidad de planificación patrimonial que pueda tener. La herramienta gratuita de nuestro equipo puede ponerle en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona en tan sólo cinco minutos. Si está preparado para ser emparejado, empiece ya.
- Si tiene un patrimonio considerable, le conviene familiarizarse con las leyes estatales y federales sobre el impuesto de sucesiones. A partir de 2021, el gobierno federal le permite transferir hasta 11.7 millones de dólares en activos a su muerte sin incurrir en impuestos. Sin embargo, los impuestos federales y estatales pueden aplicarse a las herencias que son mayores.
- Puede ser desagradable considerar un momento en el que no pueda tomar decisiones por sí mismo, pero un testamento vital puede darle tranquilidad para tales escenarios. Esta directiva expondrá sus deseos de tratamiento médico en caso de que no pueda dar su consentimiento.