Un individuo de alto patrimonio se enfrenta a muchas decisiones financieras complejas. Por suerte, hay profesionales financieros que pueden resolver esas preocupaciones financieras. Un Asesor Privado de Patrimonios (CPWA) está capacitado para atender las necesidades de las personas con grandes patrimonios. Siga leyendo para descubrir cómo un CPWA puede ayudarle con su situación financiera.
Explicación del Asesor Privado de Patrimonios (CPWA)
Certified Private Wealth Advisor (CPWA) es una certificación que se otorga a los profesionales financieros que prestan servicios a clientes de alto valor neto. Por lo tanto, esta certificación está diseñada para profesionales financieros con experiencia que quieran atender las necesidades financieras de quienes tienen un patrimonio neto superior a 5 millones de dólares.
Los CPWA aprenden los obstáculos financieros a los que se enfrentan las personas ricas. Además, entienden cómo abordar estos retos mediante el desarrollo de determinadas estrategias. En consecuencia, estas estrategias pueden ayudar al cliente a minimizar su carga fiscal, hacer crecer y proteger sus activos, y desarrollar planes de sucesión.
Calificaciones del CPWA
Para obtener la designación CPWA, los candidatos deben cumplir con los requisitos previos, la educación y el examen. Todos los candidatos deben obtener todo lo siguiente
- Una licenciatura de una universidad o colegio acreditado o tener una de las siguientes licencias o designaciones: CIMA, CIMC, CFA, CFP, ChFC o licencia CPA.
- Un historial aceptable según las Inversiones & Comité de Admisión del Wealth Institute.
- Cinco años de experiencia en el campo financiero.
Los candidatos al CPWA pueden obtener los requisitos del curso y del examen de una de las cuatro maneras siguientes: a través de las Inversiones & Wealth Institute; en colaboración con The University of Chicago Booth School of Business o la Yale School of Management; o a través de su empresa de inversión.
Si un candidato obtiene su certificación de la Escuela de Negocios Booth de la Universidad de Chicago o del Instituto, completará un estudio autodirigido. Todos los candidatos utilizarán una combinación de vídeos, lecturas, pruebas y rompecabezas para adquirir conocimientos sobre los temas que se evalúan en el examen CPWA. A continuación, la Escuela de Negocios Booth de la Universidad de Chicago facilita un extenso programa de formación de una semana de duración al que deben asistir todos los candidatos.
Los candidatos que deseen obtener su certificación únicamente en línea, pueden inscribirse en el curso de gestión de la riqueza de la Universidad de Yale & Programa en línea de teoría y práctica. Los candidatos pueden realizar el curso a su propio ritmo. Este programa incluye seminarios web de orientación en directo, vídeos, conferencias, lecturas en línea y materiales de preparación para el examen para ayudar a los candidatos a aprobar el examen CPWA.
Por último, las Inversiones & Wealth Institute puede asociarse con empresas de inversión para ofrecer una opción de clases privadas. Los candidatos deberán verificar si esta es una opción a través del departamento de educación de su empresa.
Todos los cursos y exámenes cubrirán 11 temas básicos conocidos como el Cuerpo de Conocimientos del Candidato CPWA. Estos temas básicos abarcan desde la ética hasta la gestión de carteras y la planificación patrimonial y fiscal.
Formación continua de la CPWA
Una vez que un profesional financiero completa todos los cursos y aprueba el examen de CPWA, recibe la designación de CPWA. Sin embargo, la formación de los candidatos a CPWA no termina ahí. Todos los CPWA deben mantener su certificación renovando su designación cada dos años.
Hay tres requisitos que los CPWA deben cumplir para mantener su certificación. Estos requisitos incluyen completar y reportar 40 horas de créditos de educación continua (incluye dos horas de ética), pagar la cuota de renovación y completar el requisito de cumplimiento.
Costes del CPWA
Las inversiones & La cuota de certificación CPWA de Wealth Institute es de 6.890 dólares. Eso incluye la tasa de solicitud, la comprobación de antecedentes, la matrícula, los materiales del curso, el alojamiento y la comida para la educación ejecutiva, un intento de examen y la tasa de certificación inicial de dos años. La Chicago Booth School of Business cobra 7.890 dólares por todo lo mencionado anteriormente.
Gestión de patrimonios de la Universidad de Yale & El programa online de Teoría Práctica cuesta 7.390 dólares, pero no incluye la parte de educación ejecutiva presencial. Cuesta 325 dólares volver a realizar un examen fallido y 895 dólares renovar una certificación CPWA Inversiones & Los miembros del Wealth Institute reciben descuentos en todos los costes mencionados.
¿Necesita un CPWA??
Si usted es una persona con un alto patrimonio neto, es posible que tenga algunas preocupaciones financieras que le cueste abordar por sí mismo. por eso siempre es útil asociarse con un experto que pueda proporcionarle orientación. Los CPWA comprenden las preocupaciones y los problemas con los que se encuentran las personas con grandes patrimonios.
Los CPWA pueden ayudar a los clientes a desarrollar estrategias para minimizar los impuestos, aumentar y proteger los activos y transferir su patrimonio a otras personas. Además de la experiencia y los conocimientos de un CPWA, pueden apoyarle cuando se enfrente a la toma de decisiones financieras emocionales o difíciles. Mientras que otros asesores financieros pueden ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros, los CPWA son expertos en ayudar a las personas adineradas con sus necesidades de planificación financiera.
Cómo encontrar un CPWA
Antes de empezar a buscar un CPWA, es importante saber lo que se busca en un asesor. Aunque los CPWA entienden los problemas financieros de los ricos, pueden especializarse en ciertas áreas. Por ejemplo, si necesita ayuda con la planificación del patrimonio, es posible que no quiera trabajar con un CPWA especializado en estrategia fiscal.
Por lo tanto, es importante realizar una amplia investigación antes de asociarse con un CPWA. Además de su designación como CPWA, usted querrá revisar su historial y otras calificaciones o certificaciones que podrían ayudarle con sus necesidades financieras.
Comience por visitar BrokerCheck by FINRA para asegurarse de que sus posibles asesores de inversión están debidamente registrados. Después de encontrar varios candidatos, tómese el tiempo para hablar con cada uno de ellos individualmente. En consecuencia, querrá preguntar sobre su especialización, registros o licencia, productos y servicios, experiencia en inversiones y credenciales profesionales. Además, es importante preguntar cómo se les paga. Otro factor importante a la hora de decidir si el asesor es el adecuado para sus necesidades financieras es saber cómo pagará por sus servicios.
El resultado final
Si usted es un individuo de alto valor neto y está buscando asociarse con un planificador financiero, usted quiere saber que la persona que elija para trabajar está calificada para ayudarle a resolver sus preocupaciones financieras. El título obtenido de CPWA le ayuda a elegir asesores que comprendan sus necesidades específicas.
Los CPWA tienen experiencia, formación y una certificación que demuestra su comprensión de sus asuntos financieros particulares. Como resultado, trabajar con un CPWA puede mejorar su confianza financiera en la gestión de su patrimonio.
Consejos de planificación financiera
- Si su patrimonio neto indica que puede necesitar un CPWA, considere consultar a uno. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.
- Antes de ir a buscar un planificador financiero, determine lo que quiere de un asesor. Necesita ayuda para desarrollar una estrategia fiscal para minimizar su carga impositiva? ¿Necesita orientación a la hora de planificar su patrimonio?? La guía fiscal y la guía de planificación patrimonial de nuestro equipo pueden ayudarle con los pequeños detalles.