Es la temporada de impuestos un momento en el que espera un eventual reembolso o teme una factura de impuestos inminente que podría costarle miles de dólares? Los contribuyentes que debían dinero al IRS cuando presentaron su declaración de impuestos federales de 2019 se enfrentaron a una factura de impuestos promedio de $ 5,893. Eso es 272 dólares más que un año antes, cuando los que pagaron de menos sus impuestos durante el año terminaron debiendo 5.621 dólares.
Sin embargo, cuando se examinan los datos con más detenimiento, se observa que la factura fiscal media varía significativamente de un estado a otro. Con la temporada de impuestos en el horizonte, comparamos el tamaño de la factura fiscal promedio en cada estado y los clasificamos de mayor a menor.
Para elaborar nuestra clasificación, analizamos los datos del IRS para los 50 estados y el Distrito de Columbia a través de dos métricas de 2019 (el último año disponible): el número de declaraciones de impuestos con pagos insuficientes y la cantidad total de impuestos no pagados. Para obtener detalles sobre nuestras fuentes de datos y cómo reunimos toda la información para crear nuestra clasificación final, puede en la sección de Datos y Metodología a continuación.
Este es el cuarto estudio de nuestro equipo sobre los estados con las mayores facturas de impuestos. Consulta la versión de 2021 aquí.
Conclusiones clave
- Massachusetts tiene la factura fiscal media más alta, mientras que Virginia Occidental tiene la más baja. Los contribuyentes de Massachusetts que pagaron de menos en sus impuestos en 2019 debían una media de 7.605 dólares, la mayor cantidad de cualquier estado. Mientras tanto, los contribuyentes de Virginia Occidental que debían dinero al IRS tenían una factura fiscal media de sólo 4.092 dólares, casi un 86% menos que los del Estado de la Bahía.
- Algunos estados empujan la media nacional a un nivel más alto. Treinta y cinco estados tuvieron facturas de impuestos promedio menores que el promedio nacional de $5,893 en 2019. Sin embargo, 15 estados y el Distrito de Columbia tienen facturas fiscales medias que superan la media nacional ese mismo año. En concreto, cinco de ellos (Massachusetts, Wyoming, Washington, New Hampshire y Connecticut) tenían facturas fiscales medias de más de 7.000 dólares.
- Una quinta parte de las declaraciones de impuestos tuvo pagos insuficientes. De los 156.8 millones de declaraciones de impuestos presentadas en los 50 estados y el Distrito de Columbia en 2019, algo más de una quinta parte (21.26%) tenían pagos insuficientes. Como resultado, 33.3 millones de contribuyentes debían dinero al IRS ese año.
1. Massachusetts
Massachusetts tuvo la mayor factura de impuestos promedio del país ($ 7,605) en 2019. De las 794.440 declaraciones de impuestos presentadas en el estado ese año, 22.El 7% tenía pagos incompletos. La cantidad total de impuestos no pagados fue de 6 dólares.04 mil millones.
2. Wyoming
Los contribuyentes de Wyoming que pagaron de menos sus impuestos en 2019 debían una media de 7.541 dólares, la segunda mayor cantidad de todos los 50 estados y el Distrito de Columbia. Wyoming tuvo el menor número de declaraciones de impuestos presentadas en el país en 2019 (280.640), de las cuales casi el 20% tenían pagos insuficientes. Los contribuyentes de Wyoming que pagaron de menos sus impuestos en 2019 debían al IRS más de 416 millones de dólares.
3. Washington
Los contribuyentes de Washington con pagos insuficientes en 2019 debían una media de 7.145 dólares, la tercera mayor cantidad de la U.S. Mientras tanto, el 23.El 21% de todas las declaraciones de impuestos presentadas en el Estado Evergreen tenían pagos insuficientes. Esos pagos insuficientes equivalían a más de 6 dólares.2 mil millones, la octava mayor suma del país en 2019.
4. Nuevo Hampshire
El Estado de Vive Libre o Muere tuvo la cuarta factura fiscal promedio más alta en 2019. Los contribuyentes de New Hampshire que pagaron de menos ese año debían una media de 7.084 dólares a la hora de pagar los impuestos. De las 723.640 declaraciones presentadas en 2019, el 20.44% tenían pagos insuficientes. New Hampshire tuvo un total de 1.04.000 millones de euros en impuestos no pagados, el 36º más alto en nuestro estudio.
5. Connecticut
El tercer estado de Nueva Inglaterra en el top 10, los contribuyentes de Connecticut que pagaron mal sus impuestos en 2019 debieron un promedio de 7.063 dólares. Casi 400.000 declaraciones de impuestos tuvieron pagos insuficientes ese año por un total de 2.82 mil millones, que fue más de lo que se debía a otros 30 estados.
6. Florida
Florida tuvo la sexta factura fiscal media más alta en 2019, ya que los contribuyentes que pagaron de menos ese año debieron 6.902 dólares de media. Los datos del IRS muestran que hubo 2.19 millones de declaraciones de impuestos con pagos incompletos en 2019 por un total de 15 dólares.Se debían 1.000 millones de euros en impuestos (el tercero más grande).
7. Dakota del Norte
Para las declaraciones de impuestos de 2019 con pagos incompletos, los contribuyentes de Dakota del Norte debían un promedio de $ 6,851, el séptimo más grande en la U.S. De las 371.950 declaraciones de impuestos presentadas ese año, el 21.El 13% tenía pagos insuficientes. En total, los contribuyentes de Dakota del Norte debían 538 millones de dólares, la sexta menor suma de todo nuestro estudio.
8. Distrito de Columbia
La capital del país tuvo la octava factura fiscal promedio más alta en 2019, ya que los contribuyentes que pagaron menos impuestos debieron un promedio de 6.781 dólares. De las 351.550 declaraciones de impuestos presentadas en el Distrito de Columbia ese año, 24.El 96% tenía pagos insuficientes.
9. Nevada
Con una factura fiscal media de 6.716 dólares, los contribuyentes de Nevada debían al IRS la novena mayor cantidad de dinero de la nación en 2019 en promedio. El estado tuvo un total de 310.130 declaraciones de impuestos con pagos incompletos que sumaron 2 dólares.08 mil millones de dólares en impuestos adeudados.
10. California
El Estado Dorado tuvo el mayor porcentaje de declaraciones de impuestos con pagos insuficientes (26.11%) en el país en 2019. El contribuyente medio que pagó menos impuestos ese año debía 6.690 dólares al IRS, la décima media más alta de todo nuestro estudio.
Datos y metodología
Para encontrar los estados con las mayores facturas de impuestos, examinamos los datos de los 50 estados y el Distrito de Columbia, centrándonos en dos parámetros:
- Número de impagos de impuestos. Este es el número de declaraciones de impuestos en las que los contribuyentes no pagaron suficientes impuestos sobre los ingresos obtenidos y, por tanto, deben dinero al IRS.
- Cantidad de impuestos pagados de menos. Esta es la cantidad total de impuestos que se deben al IRS en las declaraciones de la renta que los contribuyentes han dejado de pagar a lo largo del año anterior.
Para cada estado, dividimos el importe de los impuestos totales no pagados (el dinero que los contribuyentes debían) por el número de impuestos no pagados en ese estado. El resultado representa el monto promedio de pago insuficiente para los contribuyentes que pagaron de menos en los impuestos durante todo el año. Utilizamos esta cifra en dólares para cada estado para clasificar toda la lista de mayor a menor.
Todos los datos proceden del IRS y son para 2019.
Consejos para gestionar su deuda tributaria
- Trabaja con un asesor financiero. Si está buscando formas de reducir su responsabilidad fiscal, considere trabajar con un asesor financiero especializado en estrategia fiscal. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y puede entrevistar a sus asesores sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Cuidado con las plusvalías. Las inversiones que venda con beneficios generarán ingresos imponibles que tendrá que declarar a Hacienda. Recuerde que los activos vendidos menos de un año después de su compra se gravan como ingresos ordinarios, mientras que los que se venden después de haber sido mantenidos durante más de un año se gravan con los tipos más favorables de las ganancias de capital a largo plazo. Utilice nuestra calculadora de ganancias de capital para estimar cuánto puede deber en impuestos al vender una inversión.
- Ventaja fiscal de los créditos y deducciones fiscales. Es importante conocer los créditos y deducciones fiscales a los que puede optar. Los créditos fiscales reducen la cantidad de impuestos que debe en una base de dólar por dólar. En otras palabras, si debe 2.000 dólares en impuestos pero tiene derecho a un crédito de 1.000 dólares, su factura fiscal será de 1.000 dólares. Una deducción, por otro lado, simplemente reduce la cantidad de ingresos por los que finalmente pagará impuestos.
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