El Asesor Financiero Acreditado (AFC) es una de las muchas certificaciones y designaciones que pueden obtener los profesionales financieros. El AFC indica que un profesional valora los principios financieros sólidos y está capacitado para enseñar a las personas su valor. A continuación se explica lo que se necesita para obtener esta designación, en qué se diferencia de otras designaciones populares y a qué clientes sirve mejor.
Consejero financiero acreditado (AFC): Lo básico
Si tiene un asesor financiero, probablemente esté familiarizado con las numerosas designaciones que estos profesionales adjuntan a sus nombres. Pueden ser desde un Planificador Financiero Certificado (CFP) hasta un Analista Financiero Colegiado (CFA), incluso un Consultor Financiero Colegiado (ChFC), entre otros.
Un Consejero Financiero Acreditado (AFC) es una de estas designaciones. Procede de la Asociación para la Educación en Asesoramiento y Planificación Financiera (ACFPE), una organización sin ánimo de lucro centrada en la educación, el asesoramiento y el entrenamiento financieros.
Además de centrarse en los principios básicos de unas finanzas personales sólidas, la designación AFC también denota otras habilidades de un profesional. Indica que pueden educar a los clientes en los principios financieros, ayudar a los clientes a pagar las deudas y ayudar a identificar y cambiar los malos hábitos de gestión del dinero. También sugiere que un profesional guía a los clientes por un camino más exitoso hacia sus objetivos financieros y apoya a los clientes mientras trabajan a través de los desafíos financieros.
Como resultado, un profesional financiero con una designación AFC es una opción sólida para los clientes de ingresos medios y bajos, ya que muchos de sus principios rectores se centran en el pago de la deuda, la reversión de los malos hábitos monetarios, y forjar un camino hacia la seguridad financiera y, finalmente, la prosperidad financiera.
Requisitos para ser asesor financiero acreditado
Los candidatos al AFC deben cumplir con los requisitos de educación, aprobar el examen AFC y cumplir con las pautas de experiencia de AFCPE. Como resultado, los candidatos deben completar al menos 1.000 horas de asesoramiento financiero y presentar tres cartas de referencia antes de ser considerados para una designación de CFP.
Hay varias maneras de cumplir con la parte educativa de esta designación. En primer lugar, una opción de estudio autodidacta que debe completarse en un plazo de tres años a partir de la fecha de inscripción (1.350 dólares – 2.000 dólares). En segundo lugar, hay una opción de Educación Financiera (800 dólares) y una opción de Designación Profesional (de 1.075 a 1.625 dólares). Estos deben completarse en el plazo de un año a partir de la inscripción. Además, hay una opción de programa universitario (490 dólares) y un programa de aprendizaje a distancia (490 dólares).
El examen AFC tiene 165 preguntas de opción múltiple. En consecuencia, los candidatos tienen tres horas para completar el examen por ordenador. Los candidatos reciben los resultados de la prueba inmediatamente después del examen. Sin embargo, si se suspende el examen, hay que esperar 30 días hasta poder volver a realizarlo. Los candidatos pueden presentarse al examen hasta cinco veces.
Para mantener la designación AFC, los profesionales deben completar 30 horas de formación continua cada tres años. También deben pagar una cuota anual de 55 dólares.
AFC frente a. CFP
Aunque las designaciones de Asesor Financiero Acreditado (AFC) y Planificador Financiero Certificado (CFP) pueden parecer similares, existen algunas diferencias importantes.
El Planificador Financiero Certificado es la designación más conocida de las dos. Un CFP puede asesorar a los clientes en asuntos financieros como la planificación financiera, los impuestos y la jubilación. Por otro lado, un asesor con la designación AFC se centrará más en ayudar a los clientes con problemas financieros. Éstas pueden incluir el pago de deudas y la corrección de hábitos perjudiciales de gestión del dinero.
Aunque cualquiera de estas designaciones es independiente, algunos profesionales financieros eligen ambas. Algunos expertos creen que la designación de CFP denota un profesional financiero más adecuado para una persona con altos ingresos. Mientras tanto, es probable que un profesional con la designación AFC sea más útil para los clientes de ingresos bajos y medios. Este último puede proporcionar a un profesional una formación más completa.
Algunos consideran que el proceso de obtención de la designación CFP es más difícil que el de la designación AFC.
El resultado final
Un profesional financiero que ha obtenido la designación de Asesor Financiero Acreditado (AFC) comprende la importancia de establecer principios financieros sólidos y tiene la formación para ayudar a educar a la gente sobre su valor.
El examen AFC tiene 165 preguntas de opción múltiple y los candidatos tienen tres horas para completarlo. El AFC es similar al Planificador Financiero Certificado (CFP) más estándar. Sin embargo, hay varias diferencias clave. Además, un profesional de las finanzas puede optar por obtener una o ambas certificaciones.
Consejos financieros
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