Si realizas tus operaciones bancarias con Wells Fargo y mantienes una cartera de baja actividad, WellsTrade podría ser una plataforma útil en la que negociar acciones y otros valores. Los clientes actuales pueden utilizar la pantalla de operaciones para ver todas sus finanzas, tanto bancarias como de inversión, en un solo lugar. Los inversores que realizan relativamente pocas operaciones pueden encontrarlo especialmente útil. Para otros inversores, WellsTrade probablemente no sea la mejor herramienta del mercado. Sus opciones de búsqueda son limitadas, y carece de algunas clases de activos que atraerán a los inversores más sofisticados. Libra por libra, estos inversores probablemente puedan hacerlo mejor. A los que buscan una orientación práctica les conviene contratar los servicios de un asesor financiero de confianza.
Servicios & Características: Qué ofrece WellsTrade?
WellsTrade es una plataforma de inversión en línea que permite operar con muchos productos financieros, pero no con todos. Es la principal herramienta de inversión minorista de Wells Fargo Bank.
El gran punto de venta de WellsTrade es su integración con la banca de Wells Fargo, una característica conocida como Wells Fargo One Stop. Para los inversores que también realizan operaciones bancarias con Wells Fargo, esto vincula automáticamente todas sus cuentas para que pueda ver todo su panorama financiero a la vez. Se trata de una herramienta útil, ya que crea una única fuente para las finanzas personales, y puede ser valiosa para los inversores que buscan priorizar la facilidad y la comodidad en su kit de herramientas financieras.
Sin embargo, One Stop ofrece poco más que la posibilidad de hacer en una pestaña del navegador lo que otras plataformas pueden lograr en dos. En lugar de tener que tener su banca abierta en una ventana y su plataforma de negociación abierta en una segunda, puede tener esa información en una sola página. Se trata de una utilidad de interfaz ordenada, pero en última instancia no merece la pena elegir una plataforma de trading por la comodidad de no tener que pulsar Alt-Tab tan a menudo.
Wells Fargo soporta la mayoría, si no todos, los activos que un inversor minorista buscará negociar. Esto incluye: acciones, fondos cotizados (ETF), contratos de opciones, bonos y fondos de inversión. En particular, no admite la negociación de futuros, divisas o criptodivisas. Estos no son activos exóticos y pueden ser de interés para los inversores experimentados, sin embargo, cabe señalar que relativamente pocos inversores ordinarios los echarán de menos. Los contratos de futuros son extremadamente peligrosos para los inversores inexpertos, dado su alto riesgo de pérdida, y tanto las criptomonedas como las divisas son algunos de los segmentos más volátiles del mercado.
WellsTrade ofrece el conjunto básico de herramientas de análisis técnico que un inversor debería esperar, con información que va desde datos de precios, volumen de operaciones, información de volatilidad y más. Sin embargo, sus opciones para crear conjuntos de datos personalizados para comparar información son relativamente limitadas, tanto si intenta comparar datos entre activos como dentro de un mismo producto.
La plataforma también ofrece una cantidad razonable de análisis fundamental. Esto incluye investigaciones de Morningstar, artículos de noticias y análisis originales de la propia Wells Fargo. Aunque esto también es útil, también es más limitado, tanto en alcance como en volumen, de lo que los inversores suelen encontrar en una plataforma de servicio completo de la competencia.
A los operadores a largo plazo les suelen gustar las opciones de WellsTrade para los fondos de inversión. La empresa tiene varios miles de ofertas. En el momento de redactar este informe, los inversores podían elegir entre más de 4.000 fondos en esta plataforma, de los cuales más de la mitad se encontraban en la lista de fondos sin comisiones.
Los operadores más activos probablemente encontrarán la plataforma algo limitada. WellsTrade admite todas las operaciones habituales, como las órdenes limitadas o stop-limit. Sin embargo, su interfaz de negociación a menudo no admite operaciones más sofisticadas, como la compra condicionada de acciones o los contratos de opciones de varios tramos. Aunque un inversor puede sortear a menudo estas limitaciones, resultará frustrante para los operadores más sofisticados.
Comisiones: ¿Cuánto cuesta WellsTrade??
Como inversor, por lo general debe buscar cuatro tipos de comisiones asociadas a una plataforma de negociación en línea:
- Comisiones de negociación – Cualquier cargo que se aplique a cada operación que se realice. Pueden consistir en una comisión fija o, con mayor frecuencia, se basan en el «diferencial».»Es la diferencia, si la hay, entre el precio de compra y el de venta de un activo.
- Comisiones de negociación – Es cuando un corredor le cobrará un porcentaje basado en el volumen o valor de cada operación, basado en el valor de los activos de una inversión específica, o basado en el valor total de los activos de la cartera.
- Tarifas de inactividad – Cualquier comisión que el corredor le cobre por no operar, como por ejemplo si le cobra por mantener el dinero en una cuenta de corretaje.
- Comisiones no relacionadas con la negociación/otras comisiones – Cualquier tipo de comisión por operar en esta plataforma que no esté contemplada anteriormente. Por ejemplo, un corredor de bolsa puede cobrarle por hacer depósitos en su cuenta de corretaje o por retirar dinero.
WellsTrade es una de las plataformas de trading de servicio completo más caras del mercado.
En el caso de las acciones ordinarias y los ETF, WellsTrade cobra 0 dólares de comisión, sumándose a la tendencia general de todas las plataformas de negociación en situación similar. Sin embargo, para todas las acciones de un centavo (las que tienen un precio inferior a 1 dólar).00) la plataforma cobra el mayor de los siguientes 34.95 o 3.5% del valor total de la operación. En el caso de los contratos de opciones, WellsTrade cobra un precio fijo de 5 dólares.95 euros más 0 dólares adicionales.70 por contrato.
Los fondos de inversión que no están en la lista sin comisiones cuestan 35 dólares por operación, mientras que los bonos suelen costar 50 dólares por operación. Las operaciones de margen comienzan con el tipo de interés preferencial del Wall Street Journal más el 5.75%.
WellsTrade ofrece la posibilidad de operar con la ayuda de un corredor para cualquiera de estas operaciones por 25 dólares adicionales, excepto para los fondos de inversión, que no suponen ningún coste adicional.
WellsTrade no tiene un saldo mínimo de cuenta, pero cobra una cuota anual de 30 dólares, con algunas excepciones, como las cuentas de alto valor. La transferencia de su dinero también conlleva gastos adicionales, normalmente 95 dólares por transferencia. La mayoría de las plataformas de negociación de servicio completo no cobran estos cargos.
Eficacia: ¿Cómo funciona WellsTrade??
WellsTrade tiene un diseño bastante básico y utilitario. La interfaz está construida en torno a botones de radio y opciones claras y sencillas. Las pantallas de activos presentan la información básica, como el precio y la actividad comercial, pero lo hacen de una forma igualmente despojada de complejidad. Por ejemplo, un gráfico por defecto en esta plataforma es un simple gráfico de líneas en lugar de los más complicados gráficos de velas en los que suelen confiar los operadores para dar contexto a los datos.
Esta es una experiencia común en toda la plataforma de WellsTrade. Es fácil de usar, y los inversores sin experiencia probablemente encontrarán esta una de las plataformas de inversión menos intimidantes de las principales en el mercado actual.
Sin embargo, esa simplicidad no desmiente las profundidades ocultas. Simplemente hay un límite superior a la complejidad que soporta este sistema. Los operadores sofisticados a menudo no podrán encontrar muchos de los datos técnicos que buscan, ni podrán crear el tipo de personalización en el que los inversores suelen confiar para ver múltiples puntos de datos a la vez
Esto es un problema para un servicio tan caro. Los usuarios que pagan por una de las plataformas de negociación más caras del mercado deben esperar métricas detalladas como un análisis profundo de la volatilidad, medias complejas, griegas y datos similares. Deberían esperar poder construir operaciones más sofisticadas, como llamadas cubiertas o posiciones condicionadas, pero encontrarán este sistema deficiente.
Además de todo esto, la interfaz de WellsTrade simplemente se siente sub-diseñada. Las funciones que deberían requerir un solo clic suelen requerir dos, y la información que se espera encontrar de inmediato suele estar a uno o dos clics de distancia. Esto no hace que el uso de WellsTrade sea difícil en sí mismo. Más bien es un poco menos conveniente en muchos aspectos. La experiencia de usar WellsTrade es que las cosas no son confusas, pero con frecuencia se sienten un poco más difíciles de lo necesario.
Lo más importante
WellsTrade no es una de las mejores plataformas de servicio completo del mercado. Es bastante caro para los estándares de la industria, al tiempo que ofrece menos opciones para la investigación y el análisis de datos que casi cualquier competidor principal. Los inversores que ya utilizan Wells Fargo Bank pueden encontrar algún valor en la unificación de su banca e inversión en una sola plataforma, y los inversores a largo plazo que mantienen activos con muy poca actividad de negociación pueden no encontrar las limitaciones de la plataforma como una gran barrera. Sin embargo, los operadores sofisticados y los operadores activos encontrarán rápidamente este servicio frustrante, y cualquier persona que no sea ya cliente de Wells Fargo puede simplemente hacerlo mejor en otro lugar.
Consejos para invertir
- No se conforme con el primer servicio que aparezca. Tanto si busca una plataforma de negociación porque se la ha recomendado un amigo, como si simplemente ha visto un anuncio, se trata de una decisión importante. Hazlo con la ayuda adecuada. La herramienta de emparejamiento de nuestro equipo puede ayudarle a encontrar un asesor financiero, en cuestión de minutos, para guiarle hacia la plataforma de inversión adecuada, y luego hacer un plan para utilizarla bien. Si está preparado, empiece ahora.
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