El Dow sube y el Nasdaq baja, pero el S&P se mantiene sin cambios. Estos términos son utilizados por todo el mundo, desde los expertos de la televisión hasta los políticos y la gente de la calle. Mucha gente asume que son representativos del mercado de valores en su conjunto, mientras que otros piensan que representan el estado de la economía. Entender qué significan estos términos y a qué se refieren es tan esencial para cualquiera que esté interesado en invertir activamente en acciones o que esté ahorrando para su jubilación. Consulte con un asesor financiero si tiene dudas sobre cómo los índices bursátiles pueden afectar a sus inversiones.
Qué es un índice bursátil?
Un índice bursátil es una de las herramientas más importantes a disposición de cualquier inversor. Permiten seguir la evolución del mercado en general, lo que puede proporcionar una información muy valiosa. Lo que esencialmente son son cestas de acciones, que suelen estar relacionadas entre sí. Por ejemplo, un índice bursátil puede seguir el sector sanitario o el agrícola.
Algunos índices bursátiles se utilizan únicamente para analizar el mercado y tomar decisiones. En este contexto, los operadores activos, los inversores avanzados y las empresas de inversión aprovecharán los índices.
Por otro lado, el inversor típico utilizará un índice bursátil para obtener rendimientos fiables a largo plazo. De hecho, desde 1929 hasta 2018, la rentabilidad media anual del S&El P 500 varía sobre todo entre el 10% y el 11%. Este tipo de crecimiento supera con creces la inflación, lo que lo convierte en una estrategia viable a largo plazo.
Entender el Dow Jones
El nombre completo de este índice más comúnmente referenciado es Dow Jones Industrial Average, o DJIA para abreviar. El Dow Jones mide el rendimiento de 30 valores importantes, que se negocian principalmente en la Bolsa de Nueva York (NYSE), junto con algunos del Nasdaq.
Las empresas que componen el DJIA proceden de diferentes segmentos de la economía, desde la tecnología hasta el comercio minorista y la industria farmacéutica, y la lista incluye nombres reconocibles como Microsoft, Disney y Walmart.
El Dow Jones se distingue no sólo por ser el índice bursátil más observado y cotizado, sino también el más antiguo. Fue creado en 1896 por Charles Dow para que los inversores se interesaran por la compra de acciones. El DJIA, que es el indicador financiero más cotizado, utiliza un índice ponderado por el precio para determinar su rendimiento.
El valor del Dow se calcula sumando los precios de todos los valores del índice y dividiéndolos por el número total de valores. Las acciones que tienen un precio más alto tienen más peso y tienen un mayor impacto en el índice que las que tienen un precio más bajo.
Qué es el Nasdaq?
El compuesto del Nasdaq es una medida del rendimiento de todos los valores que cotizan en la bolsa del Nasdaq, que se creó, en 1971, como una forma de que los inversores compraran y vendieran las acciones de las empresas que provienen de los sectores empresariales de la tecnología y la biotecnología.
En la actualidad hay unos 3.100 valores que cotizan en la bolsa, y que van desde Apple hasta American Airlines o Whole Foods. Hay dos índices que siguen esta bolsa: el compuesto del Nasdaq, que mide el rendimiento de todos los valores negociados en la bolsa, y el Nasdaq 100, que está formado por las 100 mayores empresas no financieras de la bolsa.
El compuesto del Nasdaq es, con mucho, el más citado de los dos índices, y su valor se determina utilizando un índice ponderado por capitalización. A diferencia del DJIA, que utiliza los precios de las acciones para ponderar su importancia, el compuesto del Nasdaq utiliza la capitalización del mercado para ponderar la importancia de cada una de ellas.
Se calcula sumando la capitalización bursátil de todos los valores de la bolsa y dividiéndola por el número de empresas. Mientras que el Dow es un reflejo de la confianza de los inversores en las acciones, el Nasdaq es un reflejo del rendimiento de las empresas más grandes.
Cómo funciona el S&P 500 funciona
Al igual que el Dow Jones y el Nasdaq compuesto, el S&P 500 es un índice de acciones. La S&El índice P es considerado por muchos inversores como la representación más precisa del rendimiento del mercado bursátil en general, ya que utiliza 500 valores elegidos en función del tamaño, el sector y otros factores para reflejar una amplia gama de industrias. Los valores son seleccionados por un comité de analistas y economistas de Standard and Poor’s, que es una editorial de servicios financieros.
Conclusión
Conocer el funcionamiento interno de los índices bursátiles puede darle una visión totalmente diferente del mercado de valores en su conjunto. De hecho, demuestra exactamente lo fiables que pueden ser las inversiones a lo largo del tiempo. Esto es así incluso a pesar de que las acciones individuales por sí solas son relativamente volátiles y arriesgadas.
La elección de centrar su energía de inversión en los índices es un movimiento brillante para la mayoría de los estándares financieros. Aunque podría encontrar mayores rendimientos eligiendo inversiones individuales, seguir índices y otros seguidores del mercado de valores puede proporcionar rendimientos mucho más fiables.
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