Tramos impositivos de Trump: ¿Ha cambiado mi tipo impositivo??

El presidente Donald Trump firmó una ley que revisó drásticamente el sistema de pensiones de los Estados Unidos.S. Código de impuestos en diciembre de 2017. La ley creó nuevos tramos del impuesto sobre la renta que cambiaron lo que muchos estadounidenses pagan en impuestos. La mayoría de los cambios entraron en vigor el. 1 de 2018, y no afectó a su declaración de impuestos hasta el año fiscal 2018, que presentó en 2019. Echemos un vistazo a los tramos fiscales de 2022, y comparémoslos con los de 2021 y 2017 para ver cómo el plan fiscal de Trump podría haber afectado a tu declaración de la renta. Y dependiendo de estos cambios, es posible que desee trabajar con un asesor financiero para ayudar a formular una estrategia fiscal para sus finanzas.

Cuáles son los tramos impositivos de Trump?

Muchos trabajadores notaron cambios en sus nóminas a partir de 2018, cuando entraron en vigor los nuevos tipos impositivos. Sin embargo, estos nuevos tramos, tipos y leyes fiscales generales instituidas por la Administración Trump expirarán en 2025.

El siguiente gráfico muestra los tramos impositivos del plan fiscal de Trump. Si conoce sus ingresos anuales, puede calcular su tramo impositivo y ver cuál es su tasa para sus impuestos de 2022. Recuerde que el impuesto federal sobre la renta no se calcula a tanto alzado. Si estás en el tramo impositivo del 22%, no pagas un impuesto del 22% sobre todos tus ingresos.

En cambio, los impuestos federales sobre la renta son marginales, lo que significa que su tipo impositivo sólo se aplica a la parte de los ingresos que entra directamente en ese tramo. El resto de los ingresos tributan a tipos más bajos.

2022 tramos del impuesto federal sobre la renta
Tipo impositivo Solo Casado que presenta una declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
10% $0 – $10,275 $0 – $20,550 $0 – $10,275 $0 – $14,650
12% $10,276 – $41,775 $20,551 – $83,550 $10,276 – $41,775 $14,651 – $55,900
22% $41,776 – $89,075 $83,551 – $178,150 $41,776 – $89,075 $55,901 – $89,050
24% $89,076 – $170,050 $178,151 – $340,100 $89,076 – $170,050 $89,051 – $170,050
32% $170,051 – $215,950 $340,101 – $431,900 $170,051 – $215,950 $170,051 – $215,950
35% $215,951 – $539,900 $431,901 – $647,850 $215,951 – $323,925 $215,951 – $539,900
37% $539,900+ $647,850+ $323,925+ $539,900+

Ahora, compare los tramos impositivos de 2022 arriba con los tramos de 2020 abajo. Ten en cuenta que los tramos se ajustan de año en año por la inflación. Y como resultado, usted podría encontrarse en un tramo fiscal diferente para 2022 que para 2021. Esto también podría significar que usted pagará un tipo impositivo diferente sobre parte de sus ingresos para su declaración de 2022.

2021 tramos del impuesto federal sobre la renta
Tipo impositivo Soltero Casado que presenta una declaración conjunta Casados que declaran por separado Jefes de familia
10% $0 – $9,875 $0 – $19,750 $0 – $9,875 $0 – $14,100
12% $9,876 – $40,125 $19,751 – $80,250 $9,876 – $40,125 $14,101 – $53,700
22% $40,126 – $85,525 $80,251 – $171,050 $40,126 – $85,525 $53,701 – $85,500
24% $85,526 – $163,300 $171,051 – $326,600 $85,526 – $163,300 $85,501 – $163,300
32% $163,301 – $207,350 $326,601 – $414,700 $163,301 – $207,350 $163,301 – $207,350
35% $207,351 – $518,400 $414,701 – $622,050 $207,351 – $311,025 $207,351 – $518,400
37% $518,400+ $622,050+ $311,025+ $518,400+

Y para otra comparación, el siguiente gráfico muestra los tramos impositivos para 2017. Si conoce sus ingresos anuales, puede ver cómo el nuevo plan cambió su tasa de impuestos de antes. Aquí hay un desglose:

Tramos del impuesto federal sobre la renta de 2017 (antes de las leyes fiscales de Trump)
Tipo impositivo Soltero Casado con declaración conjunta Casado que declara por separado Jefe de familia
10% $0 – $9,325 $0 – 18,650 $0 – $9,325 $0 – $13,350
15% $9,326 – $37,950 $18,651 – $75,900 $9,326 – $37,950 $13,351 – $50,800
25% $37,951 – $91,900 $75,901 – $153,100 $37,951 – $76,550 $50,801 – $131,200
28% $91,901 – $191,650 $153,101 – $233,350 $76,551 – $116,675 $131,301 – $212,500
33% $191,651 – $416,700 $233,351 – $416,700 $116,676 – $208,350 $212,501 – $416,700
35% $416,701 – $418,400 $416,701 – $470,700 $208,351 – $235,350 $416,701 – $444,550
39.6% $418,400+ $470,700+ $235,350+ $444,550+

Cómo han cambiado los tramos de impuestos?

Los mayores cambios bajo el nuevo plan de impuestos de Trump llegaron para aquellos que se encuentran en la mitad de la tabla. Un matrimonio cuyo ingreso total menos las deducciones es de 250.000 dólares habría tenido un tipo impositivo del 33% en 2017. Para 2018, 2019 y siguientes, su tipo impositivo más alto es de sólo el 24%. Eso llevó a una diferencia bastante significativa en el salario neto.

Los que ganan menos también pueden ver un poco de descanso. Una persona soltera que gana 39.000 dólares de ingresos imponibles en 2017 vio una tasa del 25%. En 2018, 2019 y más allá, esa tasa se redujo al 12%.

También tienes una rebaja fiscal si estás entre los que más ganan del país. El tramo impositivo más alto solía llevar un 39.Tasa del 6% y se aplica a las personas solteras que ganan más de 418.401 dólares y a las parejas casadas que declaran conjuntamente y que ganan más de 470.701 dólares de ingresos imponibles. Ahora el tipo más alto, que es sólo del 37%, se aplica a los ingresos superiores a 539.900 dólares para los solteros y a 647.850 dólares para los declarantes conjuntos.

Otros cambios notables de la reforma fiscal de Trump incluyen:

  • La deducción estándar se ha duplicado con creces, pasando de 12.700 dólares (2017) a 25.900 dólares (2022) para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta; de 6.350 dólares (2017) a 12.950 dólares (2022) para los contribuyentes solteros y las personas casadas que presentan una declaración por separado; de 9.350 dólares (2017) a 19.400 dólares (2022) para los jefes de familia.
  • Se eliminó la exención personal. En 2017, usted podría reclamar una deducción de $4,050 para usted y cada dependiente que califique en su hogar.
  • Un umbral más bajo para los gastos médicos cualificados. Los que superan el 7.El 5% de tu AGI es deducible. En 2017, los contribuyentes menores de 65 años solo podían deducirse los gastos que superasen el 10% de su AGI. Pero, si sus deducciones detalladas totales no superan la deducción estándar más alta de Trump, no podrá tomarla.
  • Duplicó el crédito fiscal máximo por hijo a 2.000 dólares por cada hijo menor de 17 años que cumpla los requisitos, y lo puso a disposición de los hogares con mayores ingresos. En 2021, el Plan de Rescate Americano del Presidente Biden aumentó el crédito fiscal a 3.000 dólares por niño para los mayores de 6 años y a 3.600 dólares para los menores de 6 años,
  • Se ha duplicado con creces la exención del impuesto sobre sucesiones y donaciones de 5 dólares.49 millones en 2017 a 12 dólares.06 millones de euros en 2022. Esta exención se refiere a la cantidad máxima que se puede dar en donaciones de por vida y legados al morir sin tener que pagar un impuesto del 40%.

Las disposiciones fiscales individuales van a expirar después de 2025. Así que cuando presente su declaración en 2026, las tasas volverán a ser las anteriores a los cambios de Trump en 2018.

Cómo funcionan los tipos impositivos

Recuerda que los tipos impositivos son marginales. El tipo impositivo de sus ingresos totales se aplica sólo a los ingresos obtenidos en ese tramo. Por ejemplo, si eres soltero y tu renta imponible es de 300.000 dólares en 2021, sólo los ingresos que obtengas más allá de 207.351 dólares tributarán al tipo del 35% que se muestra en la correspondiente tabla del impuesto federal sobre la renta de arriba. Los tipos más bajos se aplican a los ingresos en los tramos correspondientes.

Es importante tenerlo en cuenta a la hora de pensar en las deducciones y calcular su renta imponible. El hecho de que sus ingresos totales alcancen un nuevo tramo impositivo, no significa que todo su dinero sea gravado a esa tasa. De hecho, sólo se aplica a todo lo que supere el umbral del nuevo tramo.

Conclusión

Según el IRS, las devoluciones de impuestos fueron en promedio de 2.775 dólares en 2021. Este es un 11.Aumento del 2% respecto al año anterior, cuando la declaración media era de 2.495 dólares. Aunque los estadounidenses están recibiendo recortes de impuestos, dependiendo de las circunstancias individuales de los contribuyentes, el Comité Conjunto de Impuestos y la Oficina de Presupuesto del Congreso dijeron en 2017 que el plan de impuestos de Trump podría agregar más de un billón de dólares a la deuda nacional para 2027.

El plan tributario de Trump fue una de las mayores revisiones del código tributario en décadas: bajó las tasas impositivas individuales, aumentó las deducciones estándar y bajó el umbral de las deducciones por gastos médicos, entre otros cambios. No afectó a los contribuyentes hasta el año fiscal 2018, y muchos de los beneficios expirarán en 2025.

Tenga en cuenta que los tramos impositivos cambian por la inflación cada año. Como resultado, esto podría ponerle en un tramo impositivo diferente de un año a otro. Esto significa que también podría tener que pagar una tasa de impuestos diferente para parte de sus ingresos. Si se pregunta cómo los cambios fiscales afectan a su situación fiscal específica, utilice la calculadora de impuestos sobre la renta de nuestro equipo. Le ayudará a ver lo que puede esperar pagar con el nuevo plan.

Consejos para la temporada de impuestos

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