Cuando actúe como albacea de un testamento, tendrá que lidiar con mucho papeleo mientras coordina la distribución de los bienes y la propiedad. Tenga la seguridad de que, sea cual sea el paso del proceso de sucesión en el que esté trabajando, es probable que haya un formulario para ello. Aquí repasaremos algunos de los formularios más importantes.
Petición de sucesión
El formulario de petición de sucesión es fundamental para el proceso de ejecución de un testamento. Los albaceas rellenarán el formulario ante el tribunal testamentario correspondiente. Al hacerlo, pueden recibir la aprobación formal del tribunal para iniciar el proceso de sucesión. Aunque el fallecido le nombre como albacea en el testamento, tendrá que rellenar este formulario para que el juzgado le autorice a mover los bienes y gastar el dinero de la herencia.
El proceso real consiste en que el albacea presente una petición de sucesión y, a continuación, el tribunal le otorgue las Cartas Testamentarias. Las Cartas Testamentarias son un documento oficial del tribunal que otorga la autoridad para actuar en nombre de la herencia del difunto. Tenerlo le permitirá pagar las deudas, transferir los bienes a los beneficiarios y gestionar los asuntos de la herencia.
Petición de administración
Hay muchos casos en los que el fallecido no hizo testamento. En otros casos, el fallecido hizo un testamento pero no nombró un albacea. Si desea actuar como albacea en uno de estos casos, puede presentar una petición de administración en el tribunal testamentario correspondiente. El tribunal testamentario puede nombrar a su propio albacea de la herencia, lo que se conoce como administrador.
Para nombrar a los administradores, la mayoría de los tribunales testamentarios tienen lo que se llama prioridad de nombramiento. Esta es una lista de personas, en orden de prioridad, a las que se podría recurrir como administrador. Los estados varían, pero los cónyuges supervivientes suelen tener prioridad, luego los hijos y después otros familiares. Si va a presentar una petición de administración, pero no está en la prioridad de nombramiento de su tribunal, también tendrá que obtener renuncias por escrito de los candidatos con una prioridad más alta que la suya.
Notificación de la sucesión
Cuando se inicia el proceso de sucesión, el albacea/administrador está obligado por ley a notificar a todos los beneficiarios que fueron incluidos en el testamento del difunto. El albacea puede hacerlo entregando una notificación de sucesión en persona o por correo de primera clase. También se conoce como notificación a los beneficiarios o notificación a los herederos. Si el albacea es también el único beneficiario, este paso es, por supuesto, innecesario.
Notificación a los acreedores
La notificación a los acreedores también debe informar a todos los posibles acreedores del fallecimiento del difunto. Esto es por si alguno quiere hacer algún tipo de reclamación contra la herencia del difunto. Este es un paso necesario para garantizar que el albacea pague todas las deudas relacionadas con la herencia. La práctica habitual es que el albacea publique este aviso en el periódico de mayor tirada del lugar donde se realiza la sucesión. De este modo, los posibles acreedores de los que el albacea no tenga conocimiento tendrán la oportunidad de verlo y presentar su reclamación si lo necesitan.
Formularios del seguro de vida
Si el difunto poseía una póliza de seguro de vida, el albacea tendrá que presentar una reclamación de seguro de vida. Si usted, como albacea, tiene el número de póliza del difunto y otra información necesaria, puede ponerse en contacto con la compañía de seguros para obtener y completar los formularios de reclamación necesarios. El proceso exacto de reclamación dependerá de la compañía de seguros.
Si sabes que el fallecido tenía una póliza de seguro de vida pero no sabes nada más, no te rindas. Todavía puedes dirigirte a la compañía de seguros con una carta en la que declares que eres el albacea del testamento del fallecido y que buscas información sobre la póliza de seguro de vida correspondiente. Con esta vía, es probable que también tenga que incluir el certificado de defunción y las cartas testamentarias para demostrar su credibilidad.
Conclusión
El papeleo asociado con el proceso de sucesión es sólo una de las razones por las que servir como albacea de un testamento puede ser un trabajo exigente. Por eso, los abogados especializados en planificación patrimonial pueden ser útiles para los albaceas que gestionan herencias complejas.
Si usted es un albacea, asegúrese de comunicarse con el tribunal testamentario correspondiente para asegurarse de que está presentando o enviando todos los formularios necesarios en el momento correcto. Si está creando un testamento, asegúrese de mantener registros detallados pero concisos de sus posesiones y obligaciones financieras. Así, su albacea tendrá más facilidad para localizar sus bienes y acreedores.
Consejos para planificar su patrimonio
- La creación de un testamento es sólo uno de los pasos que debe dar al entrar en sus años dorados. Otros incluyen la contratación de seguros de vida, la creación de fideicomisos, el estudio de pólizas de cuidados a largo plazo y la creación de directivas anticipadas para gestionar posibles problemas médicos al final de la vida. Trabajar con un asesor financiero puede ayudarle a asegurarse de que ha cubierto todas las bases y puede disfrutar de su jubilación sin preocuparse.
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