Invertir puede ser una tarea intimidante con toda su terminología y las complejidades del mercado. Pero no debe dejar que eso le detenga. Invertir es una buena manera de hacer crecer su dinero. Hay algunos riesgos asociados a la inversión debido a la volatilidad del mercado para estar seguro. Sin embargo, puede contar con ciertos organismos, leyes y asesores financieros para ayudarle a tener éxito. Ahí es donde entra la FINRA.
Qué es la FINRA?
Tras el crack bursátil de 1929, quedó claro que el sector de los valores necesitaba más regulación. En 1939 se creó la Asociación Nacional de Agentes de Valores (NASD) para supervisar a todos los agentes de bolsa y representantes registrados del país. Luego, en 2007, la U.S. La Comisión del Mercado de Valores (SEC) aprobó la creación de la FINRA, o Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. Esta nueva agencia serviría como una mezcla entre la NASD y la rama reguladora de la Bolsa de Nueva York.
Ahora, como agencia privada (no gubernamental), FINRA regula el sector de los valores, garantizando la honestidad y la equidad para los inversores. La agencia supervisa a los agentes, corredores y demás inversores públicos.
Qué hace FINRA?
La FINRA supervisa y regula las empresas de corretaje, los agentes de bolsa y los mercados bursátiles. Como agencia privada sin ánimo de lucro, ordena cómo pueden comportarse e interactuar los inversores y los participantes en el mercado de valores. En caso de que alguno de los participantes no cumpla, la agencia está facultada para sancionar a los implicados. En su centro, FINRA trabaja para proteger a los inversores y mantener la integridad del mercado.
En primer lugar, FINRA establece las normas que los corredores deben seguir. Estas normas detallan las prácticas éticas y profesionales para evitar el fraude y las malas prácticas. La FINRA revisa periódicamente a los corredores para hacer cumplir estas normas. Los examinadores de la agencia incluso revisan los anuncios y folletos para asegurarse de que cumplen las normas. Además, los corredores y representantes de las empresas deben informar regularmente de sus actividades a la organización.
Si los agentes de bolsa infringen alguna norma, la FINRA puede multarlos, suspenderlos o expulsarlos del sector. FINRA registrará todas y cada una de las acciones disciplinarias en su sitio web. Así, cuando busque un corredor, podrá comprobar si tiene antecedentes.
La FINRA también trabaja para mantener la transparencia del mercado. En promedio, la organización procesó 79.7.000 millones de transacciones al día sólo en 2020. Ese mismo año, también remitió a la SEC 970 casos de fraude y uso de información privilegiada. Con la tecnología y el personal de todo el país, la FINRA busca regularmente indicios de ventajas desleales en el mercado y de fraude.
La organización ofrece foros para tratar las disputas. Si tiene un problema con un corredor de bolsa, puede presentar una reclamación ante la FINRA. Los expertos pueden ayudar a resolver el problema.
Por último, la FINRA se esfuerza por educar a los inversores a través de recursos públicos en su sitio web. Por un lado, puede aprender más sobre la industria financiera y cómo identificar el fraude en las inversiones. También puede utilizar sus herramientas para comparar los costes de diferentes fondos, sopesar los riesgos de la inversión, evaluar posibles estafas y mucho más. También puede buscar financiación para programas locales de educación financiera.
Licencia de la FINRA
Para mantener sus objetivos de educación financiera y altos estándares, FINRA administra las licencias de los corredores de bolsa. Cualquier empresa o persona que quiera vender valores en Estados Unidos debe registrarse en la organización para obtener una licencia. Para obtener la licencia, el candidato debe aprobar una serie de exámenes y programas de formación continua. Ambos cubren todos los aspectos del sector de los valores para garantizar que la licencia y quienes la poseen mantengan los más altos estándares.
Como miembros de la FINRA, los corredores y las empresas deben cumplir las normas establecidas por la agencia. También deben pagar una cuota anual de afiliación. Esta cuota ayuda a mantener el funcionamiento de la agencia, junto con las multas disciplinarias que pueda cobrar.
Los corredores que no están registrados en la FINRA pueden verse obligados a pagar multas, enfrentarse a sanciones legales e incluso cerrar si es necesario. Esencialmente, la agencia sirve de puerta de entrada para que las personas y las empresas participen en el sector de la inversión.
Conclusión
El objetivo principal de FINRA es mantener los mercados justos para los inversores haciendo que los corredores cumplan con altos estándares éticos. Desempeña un enorme papel en la supervisión del sistema financiero de Estados Unidos, sin que ello suponga un coste adicional para los contribuyentes al tratarse de una agencia privada. Así que, aunque la inversión le parezca aterradora desde lejos, puede confiar en que la organización puede velar por usted y por sus intereses.
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