Su agencia de valores debe ofrecer herramientas fáciles pero sofisticadas para gestionar su dinero e, idealmente, nada más. Desde luego, no deberían recordarle a un concesionario de coches usados o al desesperado ajetreo de algunos entrenadores personales en el gimnasio. Una plataforma de inversión conocida como tastyworks, lanzada por el sitio de educación de inversores tastytrade, adopta el enfoque opuesto. Con su llamativa publicidad de acciones, ordenadores portátiles y coches gratis (incluso colocada dentro de la propia plataforma de negociación), da la sensación, en un principio, de ser una operación de bajo coste que busca captar a inversores que simplemente no conocen nada mejor.
Y eso es lamentable, porque bajo el ambiente de Spirit Air del sitio web hay una plataforma de negociación de derivados extremadamente sofisticada. Contrariamente a las primeras impresiones, este servicio no es en absoluto para los recién llegados y los inexpertos. Pero si está buscando un lugar para negociar opciones por libras, tastyworks podría ser una opción apetecible para usted.
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Servicios & Características: ¿Qué ofrece tastyworks??
Tastyworks es una plataforma de inversión de características limitadas. Aunque admite algunas clases de activos adicionales, este servicio está construido principalmente para los operadores muy activos que trabajan con derivados. Su interfaz y herramientas están orientadas específicamente a la negociación de opciones, y en este espacio tastyworks hace un excelente trabajo.
Esta plataforma ofrece cuatro clases de activos para operar: opciones, futuros, acciones y fondos cotizados (ETF). No hay fondos de inversión, bonos o divisas. Esto es adecuado para el énfasis general de tastyworks en la negociación de alto volumen y alta velocidad. Este no es un servicio para sus cuentas de compra y retención, y se aleja de los activos que apoyarían este estilo de inversión.
Como la mayoría de las plataformas construidas en torno a la negociación de gran volumen, tastyworks hace hincapié en el análisis técnico. Los inversores encontrarán muy poco (o nada) de análisis fundamental, noticias o información de terceros en la pantalla de negociación de tastyworks. Sin embargo, este sistema le proporciona una enorme cantidad de datos técnicos sobre los que tomar sus decisiones. Esto está especialmente orientado a la volatilidad, y se puede encontrar rápida y fácilmente cualquier cantidad de información que un operador pueda desear sobre precios, volumen, volatilidad, ratios críticos, griegas y más. Aunque esta cantidad de información puede resultar abrumadora (más adelante se hablará de ello), es casi completa.
La única gran pieza de datos técnicos que falta en tastyworks son los datos de cotización de nivel II. Esta visión en tiempo real del comportamiento de los participantes en el mercado no suele ser un problema en una plataforma de negociación. Sin embargo, tastyworks no pretende ser una plataforma de inversión cualquiera. Dado su mercado deseado de operadores de opciones de alta sofisticación y alta actividad, la ausencia de datos de nivel II es digna de mención.
Tastyworks destaca especialmente por su énfasis en ayudar a los operadores a crear sofisticadas posiciones en opciones. Si bien los tickets de negociación de este servicio son serviciales y poco llamativos cuando se trata de negociar acciones y ETFs, tastyworks facilita al máximo la creación de posiciones sofisticadas con contratos de opciones y futuros. Muchas posiciones de opciones de varios tramos se han incorporado al sistema, lo que le permite abrirlas con el clic de una opción de menú, mientras que otras son fáciles de introducir basándose en configuraciones preconstruidas. Aunque no es necesariamente la característica más importante de una plataforma de negociación, agiliza considerablemente el proceso de entrada y salida de sus posiciones.
Tastyworks también ha adoptado la era de la inversión social. A través de la función «Follow» se puede ver lo que los propios empleados de la empresa están operando en cada momento. No sólo puedes ver las posiciones que los ejecutivos de tastyworks han abierto y cerrado, sino que el sistema te permite copiar sus operaciones con sólo pulsar un botón. En la ventana de negociación de cualquier empleado puede hacer clic para introducir una orden que duplique sus operaciones.
Por último, la formación de los inversores en tastyworks se gestiona casi en su totalidad a través del socio del sitio, tastytrade. Este sitio ofrece vídeos y artículos (incluidos contenidos diarios en directo) que cubren una amplia gama de temas relacionados con la inversión.
Por último, tastyworks ofrece tres portales principales a través de los cuales se puede operar: de escritorio, de navegador y basado en una app. Cada uno de ellos accede a la misma plataforma de negociación, sin embargo, son muy profundos. Los usuarios encontrarán la mayor cantidad de datos y herramientas en la pantalla de negociación de escritorio. Aquí es donde tastyworks ha incluido gráficos personalizables y todo su considerable volumen de datos. La pantalla de negociación basada en el navegador también es bastante importante, pero carece de algunos de los datos, gráficos y personalización de la herramienta de escritorio, mientras que la interfaz basada en la aplicación es claramente la versión más ligera de esta plataforma de negociación.
Tarifas: ¿Cuánto cuesta tastyworks??
Por lo general, hay cuatro tipos de comisiones que hay que tener en cuenta al elegir una plataforma de negociación. Debería tenerlas en cuenta al evaluar cualquier servicio de inversión o de negociación:
- Comisiones de negociación – Cualquier cargo fijo vinculado a cada operación que realice. Esto puede venir en forma de una tarifa plana o lo que se conoce como el «spread.»Esto es cuando su corredor le cobra en base a la diferencia, si la hay, entre el precio de compra y el de venta de un activo.
- Comisiones de negociación – Es cuando un corredor le cobrará un porcentaje basado en el volumen o el valor de cada operación.
- Tasas de inactividad – Cualquier cargo que el corredor le cobre por no operar, como por mantener el dinero en una cuenta de corretaje.
- Comisiones no relacionadas con la negociación/otras comisiones – Cualquier forma de comisión por operar en esta plataforma que no esté contemplada anteriormente. Por ejemplo, un corredor puede cobrarle por hacer depósitos en su cuenta de corretaje, sacar dinero de ella o suscribirse a servicios adicionales.
La estructura de tarifas de tastyworks hace hincapié en la negociación a gran escala.
Esta plataforma no cobra nada por operar con acciones y ETFs, mientras que los contratos de opciones tienen un esquema de precios más complejo. Las distintas opciones tendrán un coste diferente. Las opciones sobre acciones, por ejemplo, tienen una comisión de 1 dólar por contrato, mientras que las opciones sobre futuros cuestan 2 dólares.50. Sin embargo, hay un límite de 10 dólares por tramo en las opciones de renta variable, lo que maximiza la cantidad que puede gastar en cualquier operación, independientemente del número de contratos que compre.
Los contratos de futuros cuestan 2 dólares.50 por contrato, dividido en 1.25 de comisión de apertura y otros 1$.25 de comisión para cerrar la posición. Las tasas de margen comienzan en el 8% y disminuyen en función del saldo de su cuenta.
No se requiere un saldo mínimo, ni tastyworks cobra por ninguna actividad estándar de la cuenta, como depositar o retirar dinero. Cobra por ciertas prácticas de gestión de cuentas menos comunes, y puede ver la lista completa de cargos aquí.
Eficacia: Qué tan bien lo hace trabajos de degustación?
Esta plataforma es complicada. Simplemente no hay forma de evitarlo. Admite una amplia gama de opciones para la visualización de los datos de negociación, por no mencionar la gran cantidad de datos en bruto que hay que organizar. La plataforma ofrece de forma nativa múltiples formas diferentes de ver los mismos datos, incluyendo interfaces gráficas de negociación que son interesantes (aunque algo innecesarias). Puede comparar diferentes posiciones en el mismo activo, ver estrategias de opciones de varios tramos en una sola pantalla y construir gráficos personalizados para satisfacer sus necesidades de negociación individuales.
Pero aquí hay muy poca ayuda. Si no entiendes lo que significa esta avalancha de datos, y si no puedes distinguir entre una posición larga y un cóndor de hierro, tastyworks no te va a ayudar a averiguarlo.
Esa es la cuestión. Se trata de una plataforma construida específicamente para un determinado tipo de operador. Si usted es un operador de opciones de gran volumen y sofisticación, esta plataforma podría funcionar muy bien para usted. Es más barato operar con opciones aquí que en la mayoría de los sistemas comparables, y todo, desde la presentación de datos hasta los tickets de órdenes, ha sido construido para ayudar a los inversores a construir posiciones sofisticadas en derivados. Incluso los precios hacen hincapié en las órdenes grandes y frecuentes.
Sin embargo, si quieres hacer algo más, esta no es la plataforma para ti. Incluso las acciones son claramente una idea tardía. A pesar de que técnicamente ofrece cuentas de jubilación IRA, y de que puedes pedir fondos de inversión llamando a sus corredores en directo, la plataforma tastyworks no admite activos a largo plazo. Mientras tanto, los inversores principiantes se encontrarán absolutamente desorientados, con relativamente poco para ayudarles a entender la diferencia entre las operaciones de tabla y las operaciones de curva, o por qué su pantalla de activos ofrece Delta, Theta y Iron Condor.
Si entiende estos dos primeros datos y le resulta útil un menú desplegable para la tercera opción, eche un vistazo a tastyworks.
El resultado final
En definitiva, tastyworks es una plataforma de negociación diseñada enteramente en torno a la negociación de opciones de gran volumen. Aunque admite acciones y ETFs, esta plataforma es por y para inversores experimentados que quieren operar con muchos y variados derivados. Está bien construido para este propósito, así que si suena útil dale una oportunidad. Pero los inversores minoristas que no tienen los conocimientos o la liquidez para negociar contratos de opciones durante el día deberían dejar de lado esta opción.
Consejos para invertir
- Si tastyworks no le parece una buena opción, aquí tiene una herramienta de comparación de corredores en línea que le ayudará a encontrar la mejor plataforma de negociación en función de sus objetivos, recursos, estilo de inversión, horizonte temporal y perfil de riesgo.
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