La inversión socialmente responsable y la inversión ambiental, social y de gobernanza han aumentado su popularidad entre los inversores con conciencia social. Conozca los fundamentos de cada una, en qué se diferencian y cuál es la mejor opción para su estrategia de inversión.
Lo básico
La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es un tipo de inversión que tiene en cuenta los efectos medioambientales y sociales de las inversiones y se esfuerza por tener un impacto positivo en ambas áreas. La inversión ISR también se conoce como inversión ecológica o ética. También hay una categoría de inversión ISR llamada inversión de impacto, que se centra en hacer impactos sociales positivos a través de la inversión. La inversión ISR es un método más activo en el sentido de que los inversores pueden optar por no participar en determinadas oportunidades de inversión en función de si una empresa cumple estas normas.
Los inversores pueden participar en la inversión ISR mediante la compra de acciones de empresas individuales con misiones o prácticas social o ambientalmente responsables. También pueden invertir en una franja más amplia de empresas favorables a la ISR a través de un ETF centrado en la ISR.
La inversión medioambiental, social y de gobernanza (ESG) se refiere a la inversión en empresas que se ajustan al marco ESG. Más concretamente, los inversores de esta disciplina tienen en cuenta el impacto medioambiental, social y de gobierno corporativo de una inversión en el mercado. En concreto, este tipo de inversión tiene en cuenta cómo afectan estos tres factores al rendimiento de una inversión y, por tanto, a la rentabilidad del inversor.
Aunque hay algunas diferencias notables entre los dos tipos de inversión, están estrechamente relacionados. Por ejemplo, el Foro para la Inversión Sostenible y Responsable señala que «la inversión sostenible, responsable y de impacto (ISR) es una disciplina de inversión que tiene en cuenta criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG) para generar una rentabilidad financiera competitiva a largo plazo y un impacto social positivo».»
ISR frente a. ESG
No es de extrañar que la ISR y la ASG se confundan a menudo. Al fin y al cabo, ambos métodos consideran las implicaciones sociales y medioambientales más amplias de una inversión. Pero hay algunas distinciones importantes entre ambas.
Por supuesto, la inversión ASG se centra en muchos de los mismos factores que la inversión ISR, como el impacto medioambiental y social de una inversión concreta. Pero la inversión ASG también tiene en cuenta cómo la adhesión -o la falta de adhesión- de una empresa a estas normas puede afectar a su rendimiento en el mercado.
Por otra parte, la inversión ISR, si bien tiene en cuenta el impacto medioambiental y social de las inversiones, también se refiere a la práctica de no invertir activamente en determinadas empresas, ETF o fondos de inversión porque no cumplen las normas de inversión socialmente responsable.
Por ejemplo, si un inversor está convencido de los efectos adversos de una industria específica sobre el medio ambiente, podría evitar invertir en empresas que no se adhieran a procesos de fabricación respetuosos con el medio ambiente. Este es un ejemplo de inversión ISR.
Así, la principal distinción entre ambos tipos de inversión es que uno se centra en cómo los factores medioambientales, sociales y de gobernanza afectan al rendimiento de una inversión concreta (inversión ASG), mientras que el otro se refiere a no aprovechar una oportunidad de inversión basada en un marco similar (inversión ISR).
Elegir la mejor opción
Ahora que conoce la diferencia entre los dos tipos de inversión ética, socialmente responsable o «verde», es el momento de elegir la mejor opción para usted y su cartera de inversiones.
En términos generales, si usted es partidario de las prácticas de inversión social y medioambiental, pero le preocupa más cómo afectan a sus resultados, la inversión ASG es probablemente la mejor opción para usted. Esto se debe a que este tipo de inversión tiene en cuenta cómo los factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo afectan a la rentabilidad de una inversión.
Si usted es más activista y no le importa renunciar a una inversión específica porque no encaja con sus creencias, entonces la ISR podría ser una mejor opción para usted. Recuerde que este tipo de inversión significa que un inversor puede no invertir en determinadas empresas, fondos cotizados o fondos de inversión porque no se ajustan a sus convicciones de inversión social o medioambiental. Esto también podría dar lugar a una rentabilidad potencialmente menor.
El resultado final
La ISR es un tipo de inversión que tiene en cuenta los efectos medioambientales y sociales de las inversiones, mientras que la ASG se centra en el impacto de los factores medioambientales, sociales y de gobierno corporativo en el rendimiento de una inversión en el mercado. Aunque son similares, ambas tienen algunas diferencias importantes. La inversión ESG considera cómo la adhesión de una empresa -o la falta de ella- a determinadas normas puede afectar a su rendimiento en el mercado, mientras que la inversión SRI puede incluir la práctica de no invertir activamente en determinadas empresas o fondos porque no cumplen determinadas normas.
Si te preocupa más cómo los impactos ambientales y sociales de una inversión afectarán a los rendimientos, entonces la inversión ESG podría ser la mejor opción. Sin embargo, si estás de acuerdo con renunciar a los beneficios potenciales si una inversión no cumple con tus estándares de inversión social o ambientalmente consciente, la inversión ISR puede ser una mejor opción.
Consejos
- Considere la posibilidad de hablar con un asesor financiero sobre la inversión ISR y ASG. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a tus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
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