El dinero no puede comprar la felicidad directamente, pero parece que pagar a un asesor financiero sí puede ayudar.
Una nueva encuesta revela que las personas con más de 1.2 millones de dólares en activos del hogar reportan mayores niveles de felicidad cuando trabajan con un asesor financiero en comparación con aquellos que no tienen un asesor. El hallazgo forma parte de Herbers & El estudio inaugural de la empresa sobre el comportamiento financiero de los consumidores, que encuestó a 1.000 consumidores de todo el país, se basa en una encuesta.S.
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«A medida que los individuos pasan de 1 dólar.En el caso de las personas con un patrimonio de 2 millones de euros, los que trabajan con asesores financieros aumentan rápidamente su felicidad, mientras que los que no tienen asesores se vuelven rápidamente menos felices», escribió Sonya Lutter, la planificadora financiera certificada (CFP) y terapeuta licenciada autora del estudio.
Herbers & La empresa es una consultora especializada en ayudar a las empresas de asesoramiento financiero independientes a hacer crecer sus negocios.
Cómo se mide la felicidad
Para cuantificar el nivel de felicidad de los encuestados, la encuesta presentó a cada consumidor una lista de 43 preguntas relativas a sus comportamientos e interacciones diarias. La encuesta también identificó cuatro principios básicos de la felicidad -la satisfacción, la intención, el impacto y el agradecimiento- y midió el grado de identificación de los encuestados con cada uno de ellos.
Todos los participantes en la encuesta tienen al menos 250.000 dólares de patrimonio familiar.
La encuesta reveló que el 66% de los encuestados que trabajan con un asesor financiero informaron de niveles elevados de los cuatro factores principales de la felicidad. Sólo el 34% de las personas sin asesor se identifican con esos cuatro principios de la misma manera.
Los resultados del estudio también sugieren que aquellos que cuentan con asesores financieros experimentan una mayor satisfacción fuera de su relación con el dinero.
«Las personas que tienen asesores financieros no sólo son más felices con sus finanzas, sino que también son mucho más felices con sus relaciones personales y su comunicación con sus parejas», escribió Lutter, ex administrador de ciencias humanas aplicadas en la Universidad Estatal de Kansas. «Aunque es posible que las parejas felices sean más propensas a contratar asesores financieros, también es posible que trabajar con un asesor financiero dé a las parejas la oportunidad de hablar de sus objetivos financieros y, por tanto, les dé un impulso de felicidad».»
Qué personas de alto poder adquisitivo son más felices?
Por otra parte, cuanto más dinero tenga una persona, más feliz será, ¿verdad?? No exactamente.
Los encuestados con 1.Los encuestados con 1 y 2 millones de dólares de patrimonio familiar declararon el mismo nivel de felicidad, independientemente de que trabajen o no con un asesor financiero. Las personas que superan ese umbral y que trabajan con un asesor informan de niveles de felicidad significativamente más altos que los que no tienen asesores.
La mayor disparidad de felicidad se observó entre los encuestados más ricos. De los individuos de alto valor neto con 6 millones de dólares o más en activos, los que tienen un asesor financiero reportaron los niveles más altos de felicidad en el estudio. Mientras tanto, los que no tienen un asesor financiero declararon los niveles más altos de infelicidad en el estudio, a pesar de poseer 6 millones de dólares o más en activos.
«Para los que alcanzan el 5% de la riqueza más alta de la U.S., Trabajar con un asesor puede significar la diferencia entre ser feliz con el éxito financiero o permitir que el dinero disminuya la felicidad», escribió Lutter. «Parece que se necesita un asesor financiero para aumentar los niveles de felicidad por encima de los 1$.Umbral de 2 millones de euros.»
El fondo de la cuestión
El viejo axioma es cierto, el dinero no puede comprar la felicidad. Por otra parte, un reciente informe de Herbers & Co. una encuesta reveló que las personas con más dinero son más felices cuando trabajan con un asesor financiero. Sin embargo, los que tienen más de 6 millones de dólares en activos en el hogar, pero no tienen asesor, son los que declararon los niveles más altos de infelicidad en el estudio.
La encuesta muestra que los niveles de felicidad fluctúan entre las personas con menos patrimonio familiar, independientemente de que trabajen o no con un asesor. Pero una vez que los individuos superan la marca de 1.2 millones, los que trabajan con un asesor financiero reportan niveles de felicidad mucho más altos que los que van por su cuenta.
Consejos para encontrar un asesor financiero
- Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a los asesores que haya elegido sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Cuando busque contratar a un asesor financiero, es importante que haga su debida diligencia y entreviste al menos a tres posibles candidatos. Pregunte por los mínimos de las cuentas, las estructuras de honorarios, las filosofías de inversión y cualquier certificación especial que posea, como la designación CFP. Deberá tener en cuenta todos estos factores a la hora de elegir un asesor.
- Si quiere examinar más de cerca a un asesor o a su empresa, búsquelo en la base de datos de divulgación pública de asesores de inversión de la Comisión del Mercado de Valores. Esta herramienta permite a los miembros del público acceder al formulario ADV de un asesor, que contiene información importante sobre su negocio y muestra cualquier información legal o reglamentaria en su registro.