El Series 65, también conocido como el Examen Uniforme de la Ley de Asesores de Inversión, es una prueba y licencia requerida para la mayoría de los profesionales financieros. Si está interesado en convertirse en un profesional financiero, es sólo una de las muchas licencias que puede necesitar para tener éxito en el sector. Siga leyendo para saber más sobre la Serie 65, desde su organismo emisor hasta los requisitos de certificación, además de los tipos de profesionales financieros a los que otorga la licencia.
Qué es el examen Series 65?
Al igual que muchos exámenes de licencias financieras, el Series 65 fue creado por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA), una organización internacional centrada en la protección de los inversores. El examen es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), una organización gubernamental sin ánimo de lucro que se ocupa de la supervisión de los agentes de bolsa en los Estados Unidos.S.
En el año 2000, el Series 65 pasó de ser un examen de 75 preguntas sobre las leyes de valores a un resumen de 130 preguntas centrado en la competencia en el ámbito del asesoramiento financiero. Los candidatos tienen 180 minutos para completar el examen. Para aprobar, los candidatos deben responder correctamente a 94 de las 130 preguntas para obtener una puntuación del 72%.
Los candidatos no necesitan un patrocinador para tomar el Series 65 – o el Series 63 o el Series 66, para el caso. Puede solicitar el examen Series 65 a través del sitio web de FINRA. Cuando su solicitud sea aprobada, recibirá una notificación de FINRA con su plazo de 120 días para programar y tomar el examen. El examen cuesta 175 dólares. El solicitante o su empresa pueden pagar la tasa. Los centros de pruebas Prometric realizan el examen.
Si su empresa le patrocina, tendrá que presentar una Solicitud Uniforme de Registro o Transferencia de la Industria de Valores (formulario U4) a través del Depósito Central de Registro (CRD) y cubrir su tasa de examen.
Estudiar para el examen
Dado que la mayoría de los profesionales financieros realizan el examen de la Serie 6 o la Serie 7 antes del de la Serie 65, es posible que tenga alguna experiencia con los exámenes administrados por la FINRA. La Serie 65 abarca temas como los vehículos y estrategias de inversión, el análisis, la economía, los tipos de riesgo y la ética.
Aunque es un examen bastante común en la industria financiera, el Series 65 también tiene fama de ser difícil. Sin embargo, si lo realiza inmediatamente después del Series 7, puede ser un poco más fácil ya que parte del material se superpone. En cualquier caso, es conveniente que estudie entre 20 y 30 horas antes del examen si espera aprobarlo a la primera.
Considere la posibilidad de comprar un libro de texto de la Serie 65 y completar todas las preguntas de práctica que pueda. Esto puede ayudarle a familiarizarse con la estructura y la duración del examen. Hay varias empresas de terceros que pueden ayudarle a prepararse para el resto, pero FINRA puede no avalarlas.
El día del examen, se le proporcionará una calculadora básica, una pizarra y marcadores. Estos son los únicos materiales externos permitidos durante el examen. Debe esperar 30 días antes de volver a tomarlo si no aprueba el Series 65.
Qué significa la licencia Series 65
En su nivel más básico, una Serie 65 permite a un profesional financiero dar a los clientes asesoramiento y análisis de inversiones. Es un examen bastante estándar en la industria financiera.
Los candidatos que reciben su licencia Series 65 están calificados como Representantes de Asesores de Inversión (IAR) en ciertos estados. Un IAR es un profesional financiero que proporciona asesoramiento y análisis de inversiones a cambio de una comisión.
Es importante tener en cuenta que tener una licencia de la Serie 65 permite a un profesional financiero dar consejos de inversión. No les autoriza a vender paquetes de productos de inversión ni a comprar y vender valores. Para ello, debe obtener sus licencias Series 6 y Series 7.
Lo más importante
Si está interesado en obtener una licencia Serie 65, investigue para asegurarse de que es la adecuada para usted y sus objetivos profesionales. Considere consultar también a otros profesionales financieros. Con las licencias adecuadas, podría estar en camino a una carrera exitosa en la industria de servicios financieros.
Consejos para convertirse en un profesional financiero
- La Serie 65 puede ser sólo una licencia a obtener si usted está buscando convertirse en un profesional financiero. Considere la posibilidad de investigar cada uno de los exámenes de licencia antes de crear un plan que funcione mejor para usted y su carrera.
- Un profesional financiero con una licencia de la Serie 65 está calificado como representante de asesores de inversión (IAR). Si tienes un IAR propio, considera pedirles consejo para obtener la Serie 65. Es posible que tengan consejos para estudiar o recursos que puedan ayudarle a prepararse.
- Si está buscando un asesor financiero o de inversiones, tenga en cuenta todas las licencias que puede tener. Encontrar el asesor financiero adecuado que se ajuste a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si usted está listo para ser emparejado con asesores locales que le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.