No hay escasez de exámenes de licencia requeridos para los profesionales financieros. Desde la Serie 63 y la Serie 65 hasta la Serie 7, hay muchos exámenes diferentes requeridos para varias funciones dentro de la industria de servicios financieros. Los profesionales financieros que aprueban el examen de la Serie 6 están autorizados a vender determinados valores y productos de seguros. A continuación, un desglose de lo que implica el examen y por qué la licencia es importante.
Qué es el examen de la Serie 6?
Si usted es un asesor financiero o planea convertirse en uno, es probable que tome el examen Series 6. También conocido como el Examen de Representante de Sociedades de Inversión y Productos de Contratos Variables, permite a un profesional financiero comprar y vender productos de inversión y seguros, entre otros:
- Fondos de inversión
- Anualidades variables
- Seguro de vida variable
- Valores de fondos municipales
- Fideicomisos de inversión
Los asesores de inversiones y los banqueros privados también pueden realizar este examen.
Al igual que muchos otros exámenes de licencias financieras, la Serie 6 es administrada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), una organización gubernamental sin fines de lucro que se ocupa de la supervisión de los corredores de bolsa en los Estados Unidos.S.
El examen Securities Industry Essentials (SIE) es un requisito básico del examen Series 6. Aunque los solicitantes no están obligados a realizar el examen SIE antes del Series 6, se recomienda hacerlo. Tanto el SIE como el Series 6 son necesarios para recibir la licencia y el registro del Series 6.
Aprobar el examen
Los solicitantes deben ser patrocinados por una empresa miembro de FINRA u otra organización autorreguladora (SRO) para poder realizar el examen. El patrocinador presentará una Solicitud Uniforme de Registro o Transferencia de la Industria de Valores (formulario U4) en el Depósito Central de Registro (CRD) antes de que pueda realizar el examen.
Los candidatos deben responder correctamente a 35 de las 50 preguntas de opción múltiple para obtener una calificación del 70% y aprobar el examen. El examen también tiene 5 preguntas no puntuables. Los candidatos realizan el examen en un ordenador y tardan 90 minutos en completarlo. No se puede llevar ningún material externo al examen. La Serie 6 cuesta 40 dólares.
Una vez que apruebe la Serie 6, deberá registrar su nueva licencia en la FINRA. También debe participar en los requisitos de educación continua de la FINRA y ser patrocinado por una empresa registrada en la FINRA para mantener la licencia de la Serie 6.
Estudiar para la Serie 6
Algunos expertos recomiendan dedicar al menos 100 horas a estudiar para el examen de la Serie 6, junto con un tiempo adicional para aprobar su requisito principal, el examen SIE.
También es aconsejable familiarizarse con la estructura de las preguntas comunes del examen, así como con los principales conceptos y el material cubierto en el examen. La Serie 6 se centra en las funciones críticas del trabajo de un asesor de inversiones, que incluye los aspectos básicos de la normativa, los entresijos de la atención de las cuentas de los clientes y la evaluación del panorama financiero completo de un cliente antes de hacer las recomendaciones adecuadas.
Los exámenes de práctica o los cursos de terceros también pueden ayudarle a prepararse. Sin embargo, es importante saber que FINRA no regula las empresas de preparación de exámenes.
Cómo se compara con otras licencias
Los profesionales financieros pueden obtener una variedad de licencias. Todo depende del papel que deseen desempeñar en el sector.
Las licencias Serie 6 y Serie 7 son dos de los exámenes de licencia financiera más comunes. La Serie 6 autoriza a un profesional financiero a vender un número limitado de productos financieros, mientras que la Serie 7 permite a un profesional financiero vender casi todos los productos de inversión relacionados con los valores.
Hay muchos otros exámenes, como el Series 63 y el Series 65. El examen Series 63 evalúa los conocimientos de un profesional financiero sobre las obligaciones éticas y fiduciarias. Es necesario si quiere poder comprar y vender productos financieros como acciones, bonos, fondos de inversión o rentas vitalicias. El examen Series 65 permite a un profesional financiero dar a los clientes asesoramiento y análisis de inversiones. La licencia Series 65 califica a los profesionales financieros como Representantes de Asesores de Inversión (IAR) en ciertos estados.
El resultado final
La licencia de la Serie 6 permite a los profesionales financieros comprar y vender ciertos productos de inversión y seguros. Si está pensando en hacer carrera en el sector de los servicios financieros, trabajar para una empresa que pueda patrocinar su examen Series 6 puede ayudarle. Considere la posibilidad de consultar a otros profesionales financieros, también, para asegurarse de que la Serie 6 es la adecuada para usted. Con las licencias adecuadas, usted podría estar en camino a una carrera exitosa en la industria de servicios financieros.
Consejos para encontrar el asesor financiero adecuado
- La Serie 6 permite a un profesional financiero vender productos de inversión como anualidades variables, fondos mutuos y seguros. Si busca algo más que el asesoramiento de un profesional financiero, busque uno que tenga esta licencia.
- Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero que tenga una licencia de la serie 6 si desea invertir en rentas vitalicias variables, seguros de vida variables u otro producto. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si usted está listo para ser emparejado con asesores locales que le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.