Quicken ya es una empresa de finanzas personales muy popular cuando se trata de controlar los gastos o de obtener una hipoteca. Sin embargo, la marca también puede ayudarle a ocuparse de sus necesidades de planificación patrimonial. Quicken WillMaker & Trust 2021 le ayuda a crear y redactar su propio testamento y fideicomiso de forma sencilla y sin tener que consultar a un abogado o conseguir que alguien redacte los documentos por usted. También puede personalizar los documentos legales, como las directivas de atención médica. Aunque Quicken WillMaker es una gran opción a la hora de redactar un testamento, un asesor financiero puede ofrecerle una ayuda más completa. Pruebe a utilizar la herramienta gratuita de nuestro equipo para encontrar socios cerca de usted.
| Quicken WillMaker & Visión general del fideicomiso | ||||
| Pros | – Software revisado por abogados cualificados – Cubre una amplia gama de temas, incluyendo testamentos, fideicomisos y directivas médicas – Fácil de usar |
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| Cons | – El software debe estar instalado en su dispositivo – Cuesta 99 dólares |
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| Lo mejor para | – Aquellos con una amplia gama de necesidades de planificación patrimonial que no quieren pagar a un abogado | |||
Quicken WillMaker & Fideicomiso: Servicios & Características
Quicken WillMaker & El fideicomiso puede ocuparse de casi todas sus necesidades de planificación patrimonial. Puede hacer todo lo siguiente en un tiempo relativamente corto utilizando el software:
- Nombrar un tutor para su hijo o mascota en caso de emergencia
- Haga los arreglos finales para su lugar de descanso y su funeral
- Redactar un testamento para determinar la distribución de activos
- Crear un fideicomiso
- Especificar cómo manejar las deudas que se deben a su muerte
- Nombra un albacea de tu testamento
- Crear una directiva de atención médica, que puede utilizarse en caso de que usted quede incapacitado
Estas opciones cubren muchos servicios básicos de planificación patrimonial que ofrecen los competidores de Quicken. Pero donde este software destaca por encima de la competencia es en sus detalladas opciones de redacción de fideicomisos, que incluyen la concesión de disposiciones para determinadas personas y la adición de otros albaceas y fideicomisarios.
Sin embargo, hay ciertas cosas que Quicken WillMaker & El fideicomiso no le permite hacer. Los activos digitales, las donaciones benéficas y las transferencias de títulos de propiedad no están incluidos en su conjunto de servicios. En consecuencia, es posible que necesite una ayuda más completa con su patrimonio, que es cuando un asesor financiero puede ser útil.
Quicken WillMaker & Confianza: Precios
| Quicken WillMaker & Estructura de honorarios del fideicomiso | ||||
| Niveles de afiliación | – 99 dólares para todos los usuarios | |||
| Características adicionales | – Escriba cartas personalizadas a los familiares y amigos que le sobrevivan | |||
Otra característica positiva de Quicken WillMaker & La confianza es que todo lo que tendrá que pagar es un precio fijo de 99 dólares por el software. A partir de ahí, puede instalar el programa en su ordenador personal y hacer con él lo que quiera.
Esto difiere de otras plataformas de planificación patrimonial que le cobran en función de las funciones que aprovecha, del nivel de afiliación que adquiere o de las veces que lo utiliza. Aunque 99 dólares por cualquier programa no es barato, si se tiene en cuenta la gama de materiales a los que tendrá acceso, puede valer la pena si tiene que crear varios documentos de planificación patrimonial.
Quicken WillMaker & Fideicomiso: Asistencia al usuario
Quicken WillMaker & El fideicomiso proporciona soporte al cliente hasta el final del año de edición que usted compra. Por ejemplo, si usted compra la edición actual, Quicken WillMaker & Confía en 2021, tendrás acceso a la asistencia al cliente a través de Dec. 31, 2021.
Curiosamente, el software no ofrece la opción de hablar con un abogado o un planificador de patrimonio, incluso durante el año de edición actual. Nolo, la empresa que vende el software, tiene una biblioteca de recursos para ayudarle a resolver problemas comunes y responder a preguntas básicas, sin embargo.
Quicken WillMaker & Trust: Experiencia del producto
La experiencia de usuario de Quicken WillMaker & El fideicomiso deja un poco que desear. En primer lugar, tendrá que descargar el software en su ordenador. En realidad no necesitas una copia física del software, pero sigue siendo más anticuado que usar una plataforma que funcione directamente en tu navegador web o a través de una app móvil. Sin embargo, si guardas tus documentos localmente, te asegurarás de que sean accesibles independientemente de si tienes Internet o no.
Este software es ciertamente amplio y completo. La captura de pantalla anterior muestra la cantidad de funciones a las que tendrás acceso, pero la interfaz puede parecer un poco anticuada y desordenada, con muchas capas de información en un espacio reducido. Dicho esto, si lees todo con atención, deberías ser capaz de averiguar cualquier cosa que necesites hacer.
Tenga en cuenta que Quicken WillMaker & Trust no es un software muy exigente. Cualquier ordenador relativamente joven debería poder ejecutarlo sin problemas. También está disponible para ordenadores Apple y Windows.
Cómo funciona Quicken WillMaker & Confiar en la pila?
La mayor diferencia entre Quicken WillMaker & Fideicomiso y otros servicios de planificación patrimonial es el hecho de que viene como un programa de software que usted necesita descargar en su computadora. Sin embargo, proporciona acceso a más opciones de planificación patrimonial que algunos otros servicios, por lo que es una compensación que tendrá que decidir.
Además, algunos competidores de Quicken presumen de características como la posibilidad de hablar con un abogado real de planificación patrimonial. Esto podría ser útil si su situación es especialmente compleja.
| Comparación de Quicken WillMaker & Fideicomiso a otros servicios | ||||
| Servicio | Precios | Características | Accesibilidad | |
| Quicken WillMaker & Fideicomiso | – $99 por todos los servicios | – Arreglos finales para su lugar de descanso – Testamentos y fideicomisos – Especificar cómo manejar las deudas – Nombrar un albacea – Directivas sanitarias |
– Software | |
| Confianza & Testamento | – Tutela: $399 ($499 para parejas) – Testamento: $39 ($69 para parejas) – Fideicomiso: 89 dólares (159 dólares para parejas) |
– Afiliación a Guardian – Adhesión al testamento – Membresía fiduciaria |
– Programa basado en la web | |
| Rocket Lawyer | – $39.99 euros al mes por la suscripción – Sin membresía, los servicios están disponibles por un costo separado – Prueba gratuita de siete días para hacer el testamento |
– Formularios legales personalizados – Sesiones con un abogado – En línea Q&A con abogados – Defensa de documentos – Formar una LLC, una corporación o una organización sin ánimo de lucro – Servicio de agente registrado |
– programa basado en la web | |
Conclusión
Quicken WillMaker & El fideicomiso es una sólida opción de planificación patrimonial si buscas acceso a un montón de documentos de planificación patrimonial diferentes. Sin embargo, tendrá que descargar el software directamente en su ordenador para poder utilizarlo, y la experiencia del usuario podría resultar confusa y anticuada. También terminará pagando 99 dólares por un software de planificación patrimonial para el que sólo puede recibir soporte en ese año natural, y tendrá que comprar una nueva copia para actualizarlo a un año más actual. En general, los planificadores de la sucesión DIY probablemente encontrarán que esta es una opción útil.
Consejos para la planificación patrimonial
- La planificación del patrimonio tiene muchas facetas, y no tiene que abordarlas por su cuenta. De hecho, puede ser útil trabajar con un asesor financiero. Encontrar el asesor financiero adecuado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales, comience ahora.
- Cuando se trata de planificar el patrimonio, puede ser tentador intentar hacerlo solo. Entre servicios como Quicken WillMaker & Fideicomiso e investigación independiente en línea, hay mucha información para ayudarte. Sin embargo, existen riesgos en la planificación patrimonial DIY. Asegúrese de saber en qué se está metiendo antes de empezar.
- Un testamento en vida u otra forma de directiva anticipada puede ayudar a garantizar que sus médicos y seres queridos cumplan con sus decisiones. Podría considerar la posibilidad de crear uno para cuando no pueda comunicar las decisiones por sí mismo.