Interactive Brokers es una plataforma de inversión con todas las funciones que tradicionalmente se ha creado para los inversores profesionales e institucionales. Aunque en los últimos dos años ha introducido una marca Lite dirigida al público inversor minorista, lo cierto es que sigue siendo un producto muy sofisticado. Así que si es un inversor sofisticado de cualquier tipo, Interactive Brokers es probablemente para usted. Un asesor financiero puede ayudarle a decidir qué tipo de plataforma es mejor para su estrategia y táctica financiera, así como a desarrollar objetivos financieros realistas.
Servicios & Características: ¿Qué ofrece Interactive Brokers??
El núcleo de Interactive Brokers es su interfaz de negociación de escritorio llamada Trader Workstation (TWS). Se trata de un programa de trading multiventana que proporciona a los usuarios prácticamente todos los datos que un inversor con orientación técnica podría pedir. Este programa es modular, ya que utiliza un diseño de mosaico a la manera estándar de muchas plataformas de negociación, y es altamente personalizable. Los inversores pueden configurar su espacio de trabajo para satisfacer sus necesidades particulares, eligiendo qué sectores, activos y datos priorizar.
Aunque este formato de mosaico no es inusual, lo que distingue a Interactive Brokers es el gran volumen de datos que puede extraer. Interactive Brokers ofrece uno de los conjuntos de datos más completos que ha visto este crítico. Esto incluye: mapas de calor del sector; feeds de noticias; gráficos técnicos personalizables en los que se pueden comparar los datos entre los indicadores y los activos; y filtros que proporcionan una gran cantidad de datos sobre cualquier activo, ofreciendo un análisis tanto técnico como fundamental de las acciones y las opciones.
La capacidad de obtener análisis fundamentales, a menudo en forma cuantificada, también distingue a Interactive Brokers. La mayoría de las plataformas de negociación basadas en datos tienden a ofrecer poco de esto, centrándose casi por completo en el análisis técnico.
Una vez que disponga de estos datos, podrá utilizarlos para crear operaciones condicionales muy complejas, ya que la TWS admite órdenes de varios pasos y órdenes condicionales basadas en una amplia gama de factores. Por ejemplo, puede configurar una orden de compra para que se active en función del volumen de operaciones, o una venta para que se active si su activo alcanza una determinada volatilidad. La gama de tipos de órdenes condicionales y los activadores de datos que admiten va más allá de lo que ofrecen la mayoría de las plataformas.
Para los operadores diarios más técnicos, Interactive Brokers también ofrece una función de enrutamiento automático. Las órdenes se desplazan para encontrar la ruta más eficiente en cada momento con el fin de maximizar la velocidad de cada transacción. Pocos inversores notarán la diferencia que puede suponer un sistema como éste, pero para un operador diario de gran volumen, el medio segundo que se gana con el enrutamiento inteligente puede suponer una diferencia muy real en dólares.
Interactive Brokers ofrece un amplio conjunto de clases de activos. Esto incluye acciones, fondos cotizados (ETF), fondos de inversión, bonos, opciones, futuros, divisas y más. Dependiendo de la disponibilidad y de las restricciones legales, puede operar con estos activos no sólo en U.S. pero en más de 100 mercados diferentes de todo el mundo.
Además de su Trader Workstation, Interactive Brokers también ofrece una versión de su plataforma de negociación basada en la web y en una aplicación. Estos portales le dan acceso a la misma red de negociación (a diferencia de muchas otras empresas que establecen múltiples productos diferentes en torno a activos y dispositivos). Las versiones de Interactive Brokers basadas en la web y en la aplicación ofrecen muchas de las mismas características que su marca principal, sin embargo, a diferencia de muchas plataformas de negociación en línea, no son el producto estrella de la empresa y ofrecen considerablemente menos funciones.
Por último, como característica de nicho pero digna de mención, Interactive Brokers se ha sumado al movimiento hacia la inversión con conciencia social con su Impact Dashboard. Esta herramienta le ayuda a clasificar los activos y construir estrategias de inversión en torno a diferentes prioridades sociales, como las preocupaciones medioambientales, las cuestiones de justicia social y la representación política.
Comisiones: ¿Cuánto cuesta Interactive Brokers??
Suele haber cuatro tipos de comisiones que hay que tener en cuenta a la hora de elegir una plataforma de negociación. Debe tener en cuenta estos aspectos cuando evalúe cualquier servicio de inversión o de trading:
- Tarifas de negociación – Cualquier cargo fijo vinculado a cada operación que realice. Puede consistir en una tarifa plana o en lo que se conoce como «spread».»Es cuando su corredor le cobra en función de la diferencia, si la hay, entre el precio de compra y el de venta de un activo.
- Comisiones de negociación – Es cuando un broker le cobrará un porcentaje basado en el volumen o valor de cada operación.
- Tarifas de inactividad – Cualquier comisión que el broker le cobre por no operar, como por mantener el dinero en una cuenta de corretaje.
- Comisiones no relacionadas con la negociación/otras comisiones – Cualquier forma de comisión por operar en esta plataforma que no esté contemplada anteriormente. Por ejemplo, un corredor puede cobrarle por hacer depósitos en su cuenta de corretaje, sacar dinero de ella o contratar servicios adicionales.
Interactive Brokers no es ni uno de los productos más baratos ni uno de los más caros del mercado. Como es habitual en los productos de nivel profesional, no pretende ser completamente gratuito. Sin embargo, es más barato que muchos servicios comparables.
Esta plataforma se basa en una estructura de precios muy ligada al uso individual. Tiene planes de precios escalonados y fijos, y en algunos casos ofrece operaciones con cero comisiones. Los planes de precios fijos establecen su precio por activo o por operación por adelantado, independientemente de su volumen de operaciones o del saldo de su cuenta. El plan de precios escalonados hace lo contrario, escalando sus precios por activo o por operación en función de cómo opere durante un mes determinado. Dentro de estos planes, sus precios dependerán además de su lugar de residencia y de los mercados en los que opere.
La negociación con cero comisiones está disponible para ciertas cuentas, en ciertos activos.
Por ejemplo, un inversor de U.S. Los inversores que negocian en U.S. los mercados pueden elegir un plan de precios fijos con el que negociar acciones. En este caso pagarían 0$.005 por acción negociada, con un precio mínimo de 1 dólar por orden y un precio máximo del 1% del valor total de la transacción. Un plan de precios escalonados para este mismo inversor se escalaría en función del número de acciones que negocie al mes, comenzando por 0$.0035 por acción si negocian por debajo de 300.000 acciones al mes y escalando hasta 0 dólares.0005 por acción si negocian más de 100 millones de acciones al mes.
Esta estructura de precios es válida para todas las clases de activos soportados por Interactive Brokers, con diferentes puntos de precio específicos para cualquier activo, plan y ubicación.
Por último, Interactive Brokers Lite ofrece operaciones sin comisiones. Es el intento de la plataforma de atraer a los inversores minoristas. A través de Interactive Brokers Lite puede recibir operaciones de cero dólares en acciones y fondos cotizados (ETF), sin embargo, no tiene acceso a la estación de trabajo del operador de la plataforma. Los inversores del plan Lite utilizan los portales de negociación basados en la web y la aplicación de la plataforma. Pueden operar con toda la gama de activos de la plataforma, pero sólo las acciones y los ETFs son gratuitos. Los suscriptores Lite deben seguir pagando por otros activos según un modelo de precios escalonado o fijo.
Eficacia: ¿Cómo funciona Interactive Brokers??
No se deje engañar por el plan Lite. Si usted es un inversor inexperto o casual, Interactive Brokers no es para usted. Como se señaló anteriormente, el corazón de esta plataforma es su estación de trabajo para operadores. Operar en Interactive Brokers a través de la interfaz web o de su aplicación está bien pero, a menos que realmente necesites invertir en productos financieros de nicho o en mercados globales, esta plataforma no aporta nada que no encuentres en E*TRADE u otras plataformas completas. Es el producto de escritorio donde esta plataforma realmente brilla.
Y el producto de escritorio es increíblemente complejo. Se trata de un conjunto de herramientas de negociación profundo y potente. Los recién llegados a la negociación se encontrarán con una curva de aprendizaje increíblemente empinada, si es que pueden aprender a utilizar este producto. Y lo que es más importante, será una curva de aprendizaje innecesaria. Los inversores inexpertos no necesitarán el conjunto completo de herramientas que ofrece Interactive Brokers; de hecho, es probable que ni siquiera sepan buscar muchas de esas funciones. Lo mismo ocurre con los operadores poco frecuentes. Si usted no es un operador de gran volumen, la complejidad y profundidad que ofrece Interactive Brokers simplemente no es necesaria. No necesitará la información en tiempo real ni la optimización del direccionamiento de órdenes de este software para actualizar ocasionalmente sus fondos indexados o ajustar sus activos especulativos.
El resultado final
Interactive Brokers es una plataforma de inversión completa creada para inversores sofisticados y profesionales. Tiene una gran cantidad de activos y datos que abrumarán a los inversores inexpertos y probablemente tampoco tendrán mucho valor para el trader medio, pero que pueden hacer grandes cosas para un inversor profesional o sofisticado. Los usuarios pueden negociar con acciones, ETFs, fondos de inversión, bonos, opciones, futuros, divisas y mucho más, tanto en Estados Unidos como en Europa.S. y decenas de mercados extranjeros.
Consejos para invertir
- Tanto si está preparado para la Trader Workstation como si no, eso no significa que su dinero no deba hacer su mejor trabajo. Con la herramienta de emparejamiento de nuestro equipo puede encontrar un profesional financiero en su zona que le ayude a invertir de forma inteligente, sin importar lo bien que entienda el proceso. Si está preparado, empiece ahora.
- Considere la posibilidad de utilizar una calculadora de inversiones gratuita para poder obtener una instantánea de cómo está progresando hacia sus objetivos financieros.