FreeWill es una herramienta de planificación patrimonial online que permite crear o actualizar un testamento legalmente vinculante en tan sólo 20 minutos. Ofrece productos como la posibilidad de documentar los deseos funerarios, crear un poder financiero duradero, instrucciones sanitarias anticipadas (testamentos vitales) y realizar contribuciones benéficas desde su cuenta de jubilación o de corretaje de acciones. Como su nombre indica, los servicios de FreeWill son completamente gratuitos. La financiación proviene de la asociación de FreeWill con más de 100 organizaciones sin ánimo de lucro que patrocinan estos servicios. Puede acceder al servicio en línea, lo que permite a los usuarios modificar o descargar su testamento en cualquier momento sin necesidad de crear uno nuevo.
Si prefiere que un profesional le ayude personalmente con todo su plan de sucesión, considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero local.
| Visión general de FreeWill | |
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FreeWill: Servicios & Características
Para ser un servicio completamente gratuito, la oferta de FreeWill es bastante robusta.
En primer lugar, puede cubrir las necesidades más importantes de un individuo para una última voluntad y testamento. El sitio web ofrece un cuestionario a través de una interfaz fácil de usar, en el que se pide información básica, así como otros detalles pertinentes, como los ingresos actuales, la información familiar y si los usuarios tienen hijos o mascotas que les gustaría incluir en su testamento.
Para los usuarios que necesiten crear una directiva sanitaria anticipada (también conocida como testamento vital), rellenar el formulario implicará responder a preguntas sobre algunos datos personales, seleccionar un médico y un hospital preferidos para los cuidados al final de la vida, así como seleccionar un agente o apoderado sanitario. A continuación, los usuarios pueden compartir lo que necesiten sobre los valores que desean que se mantengan y otras instrucciones específicas, antes de finalizar con las firmas y cualquier otra instrucción específica de su estado.
Para un poder financiero duradero, las personas tendrán que proporcionar algunos datos personales y también seleccionar un agente o agentes que tomen las decisiones financieras por ellos en caso de que no puedan hacerlo. A continuación, los usuarios pueden elegir los poderes que podrán ejercer los agentes, enumerar cualquier limitación específica y proporcionar otros detalles importantes (i.e. compensación, monitores, tutores, revocación y cómo se ejecutarán los documentos).
Además, en consonancia con su compromiso con las donaciones benéficas, FreeWill ofrece a los particulares la posibilidad de realizar una contribución benéfica desde una cuenta de jubilación o una cuenta de corretaje de acciones.
FreeWill: Precios
| Estructura de honorarios de FreeWill | |
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| Características adicionales |
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El modelo de precios de FreeWill es sencillo, ya que su uso es gratuito para los particulares. Como usuario individual, puede redactar su testamento, su poder financiero duradero o sus directrices sanitarias avanzadas a través del sitio web.
La financiación proviene de la asociación de FreeWill con más de 100 organizaciones sin ánimo de lucro que patrocinan estos servicios. Las organizaciones sin ánimo de lucro pueden obtener más información sobre una serie de herramientas que ofrece FreeWill, como la herramienta de legados, la herramienta de distribuciones benéficas cualificadas (QCD) y la herramienta de donaciones de acciones, con el fin de facilitar las donaciones tanto a los donantes como a las organizaciones.
FreeWill: Asistencia al usuario
El sitio web de FreeWill ofrece un diseño simplificado que es bastante fácil de usar. En el caso de un testamento, su formulario está dividido en partes y los usuarios pueden seguir su progreso para saber cuántas secciones quedan por rellenar. Para servicios como las directivas sanitarias anticipadas y el poder financiero duradero, el sitio describe las secciones de los formularios y la información que hay que reunir antes de empezar.
Si lo que busca es la ayuda inmediata de los representantes de atención al cliente, lamentablemente FreeWill no ofrece este tipo de función. Sin embargo, tiene una página de contacto, así como una página del centro de ayuda donde los usuarios pueden encontrar las respuestas a algunas preguntas frecuentes que abordan la solución de problemas y cuestiones técnicas.
Gracias a los conocimientos de expertos de todo el país, FreeWill se asegura de que el testamento del usuario cumpla con los requisitos legales específicos de cada estado. Por supuesto, FreeWill aclara que no es un bufete de abogados y que, por tanto, no puede ofrecer asesoramiento jurídico. Si necesitas contratar los servicios de un abogado profesional o incluso de un asesor financiero profesional, debes hacerlo por separado.
FreeWill: Experiencia online
FreeWill no dispone de ninguna otra plataforma móvil o en línea a través de su servicio, ya que todos los documentos finales estarán a disposición de los usuarios una vez que finalicen el proceso del cuestionario en el sitio. No hay ninguna aplicación u otro software que el usuario tenga que descargar. Dado el modelo de precios sin coste de la empresa, esto es probablemente de esperar.
Cómo funciona FreeWill?
| Comparación de FreeWill con otros servicios | |||
| Servicio | Precios | Características | Accesibilidad |
| FreeWill |
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| TotalLegal |
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| La aplicación de mañana |
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La mayor diferencia de FreeWill con respecto a sus competidores es su énfasis en las donaciones benéficas y sus servicios gratuitos como resultado de ello.
Conclusión
En general, FreeWill es un sitio web fácil de usar que ayuda a aquellos que buscan tener una última voluntad oficial y testamento la capacidad de crear uno simple usando sus formularios en línea. El servicio, que incluye otros formularios de planificación para el final de la vida, como un poder financiero duradero o un testamento vital, es gratuito para los particulares, ya que la ética y el modelo de negocio de la empresa se basan en las donaciones. Mientras que el soporte de 24 horas o el representante del cliente en vivo o el soporte legal no está disponible con FreeWill, su sitio web permite a los usuarios crear una cuenta, comenzar y tener sus formularios específicos en cuestión de minutos – y también les permite iniciar sesión, actualizar y descargar los formularios de nuevo en cualquier momento.
Consejos para la planificación del patrimonio
- Si buscas un asesoramiento más detallado en lugar de o además de tus propios pasos de planificación patrimonial, considera acudir a un profesional financiero. Encontrar un asesor financiero no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le conecta con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales, comience ahora.
- La planificación patrimonial consiste en mirar al futuro y trazar un plan lo mejor posible. Si opta por el bricolaje, asegúrese de conocer las posibles consecuencias financieras. sobre los peligros de la planificación patrimonial DIY y cinco errores de planificación patrimonial que no puede permitirse cometer.