Ya sea que esté buscando diversificar una cartera de inversiones, crear ingresos pasivos o simplemente desee invertir en bienes raíces sin problemas adicionales, los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) a menudo valen la pena. Los REIT residenciales pueden ser adecuados para los inversores que buscan invertir en propiedades residenciales en lugar de edificios comerciales, e incluyen una variedad de tipos de propiedades. Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero para asegurarse de que cualquier inversión en REIT que realice se ajuste a sus objetivos y a su perfil de riesgo.
¿Qué es un REIT residencial??
REIT son las siglas de «real estate investment trust», que es una entidad que posee una variedad de activos de inversión inmobiliaria. Este vehículo de inversión funciona mediante la venta de acciones a los inversores, que pueden comprar en el fideicomiso en lugar de comprar y gestionar sus propias propiedades individuales.
Los REIT residenciales son un subconjunto disponible, que se centra en la compra y gestión de propiedades residenciales. Estos pueden incluir
- Viviendas unifamiliares
- Viviendas multifamiliares, como dúplex, tríplex o cuádruples
- Edificios de apartamentos
- Complejos de casas adosadas o condominios
- Viviendas para estudiantes
- Casas prefabricadas
Algunos REITs residenciales se centran en tipos específicos de edificios residenciales, como apartamentos de gran altura en áreas metropolitanas. Otros pueden centrarse únicamente en proporcionar viviendas a grupos específicos de personas, como la construcción de casas y condominios para estudiantes en ciudades universitarias.
El propio REIT gestionará todos los aspectos de la propiedad que posee. Esto significa comprar terrenos, desarrollar, encontrar y gestionar inquilinos, facilitar las reparaciones, pagar los impuestos e incluso vender la propiedad si y cuando sea necesario.
Ventajas de los REIT residenciales
Hay muchas razones por las que los inversores podrían considerar la compra de acciones de un REIT residencial. Lo más importante es que proporcionan dividendos a los inversores. Dado que los REIT deben pagar el 90% o más de sus ingresos imponibles a los inversores, estos dividendos pueden convertirse en una fuente regular de ingresos pasivos para muchos.
Como todos los REIT, un REIT residencial tiene el potencial de revalorizarse con el tiempo. Si lo hace, los inversores también reconocerán las ganancias en el futuro si deciden vender sus acciones.
Muchos REIT residenciales cotizan en bolsas de valores públicas. Esto hace que sean rápidos y fáciles de comprar y vender. Esto ayuda a que los REIT públicos sigan siendo una inversión relativamente líquida para la mayoría de los inversores.
Con un REIT residencial, los inversores pueden añadir un tipo específico de inversión inmobiliaria a su cartera. Por ejemplo, los inversores que miran hacia las áreas metropolitanas pueden invertir en un REIT que se centra exclusivamente en los condominios de gran altura.
Los inversores pueden comprar intereses inmobiliarios sin asumir toda la responsabilidad; no necesitan financiar completamente esas compras inmobiliarias ni gestionar las propiedades ellos mismos. Los inversores no tienen que preocuparse por encontrar inquilinos, hacer un seguimiento de los impuestos de la propiedad o recibir una llamada sobre un calentador de agua roto a las 2 de la madrugada, pero siguen beneficiándose del crecimiento y los ingresos de la propiedad.
La última ventaja, y quizás la más importante, de los REIT residenciales es que permiten a los inversores diversificar su cartera añadiendo intereses inmobiliarios. Esto puede ayudar a protegerse contra las pérdidas debidas a la inflación o a las caídas del mercado.
Desventajas de los REITs residenciales
Por supuesto, hay algunas desventajas a tener en cuenta antes de invertir en REITs residenciales. La primera es que los dividendos obtenidos a través de un REIT residencial se gravan como ingresos ordinarios. Dependiendo de su categoría fiscal y de la rentabilidad que le proporcionen sus inversiones en REIT, esto puede aumentar su carga fiscal a lo largo del año. Sin embargo, todas las inversiones afectarán a su renta imponible al final.
El valor de un REIT puede verse fácilmente influenciado por factores como el aumento de los impuestos sobre la propiedad. Si los impuestos sobre la propiedad en una zona aumentan, los inversores pueden ver disminuidos los ingresos por dividendos o el valor del REIT. Además, muchos REIT también se ven afectados por los tipos de interés del mercado. A medida que los tipos medios aumentan, el valor de los REITs tiende a disminuir en consecuencia.
Al hablar de REITs residenciales en particular, es importante tener en cuenta la ocupación y otras tendencias del mercado. Los inmuebles residenciales pueden tener menos demanda si un mercado concreto está saturado de alquileres disponibles, por ejemplo.
En un mercado inmobiliario de compradores, los residentes potenciales también pueden decidir comprar una vivienda en lugar de alquilarla. Esto podría afectar fácilmente a los rendimientos de los REITs.
Dónde comprar un REIT residencial
Muchos REIT residenciales cotizan en bolsa y pueden comprarse o venderse en mercados de valores públicos. Esto significa que los inversores pueden negociar sus acciones con su corredor actual o a través de su plataforma de corretaje favorita, a menudo con sólo unos pocos clics.
Algunos REITs residenciales pueden ser públicos no cotizados o privados. En este caso, sólo los inversores que reúnan los requisitos necesarios podrán comprar y vender acciones. No están disponibles para su compra en bolsas públicas.
Además, estos REIT residenciales suelen ser más difíciles de vender. Esto hace que sean un activo más ilíquido que los REIT que cotizan en bolsa.
Conclusión
Los REITs en general permiten a los inversores comprar propiedades inmobiliarias sin la molestia de tener que buscar, desarrollar o gestionar esa inversión. Con un REIT residencial, los inversores pueden elegir específicamente comprar en empresas que poseen propiedades residenciales. Pueden incluir viviendas unifamiliares, viviendas para estudiantes o complejos de apartamentos. Cada uno puede aumentar potencialmente el valor de su inversión y crear una fuente de ingresos pasivos por dividendos en el proceso.
Consejos para invertir en REITs
- Los REITs son un producto de inversión interesante, pero también pueden ser confusos de entender. Hablar de sus opciones con un asesor financiero puede ayudarle a clarificar el proceso. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a sus asesores sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
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