Para los inversores que buscan diversificar su cartera, los REIT industriales ofrecen una opción posible. Estos valores permiten a los inversores adquirir determinados tipos de inmuebles comerciales sin necesidad de una inversión de capital significativa ni de una gestión práctica. A continuación, le explicamos qué son los REIT industriales, cómo pueden beneficiar a los inversores y qué debe tener en cuenta antes de añadirlos a su cartera. Trabaje con un asesor financiero si tiene dudas sobre cómo construir su cartera para sus objetivos futuros.
Qué es un REIT?
Un REIT, o fondo de inversión inmobiliaria, es una empresa que posee, invierte y gestiona una serie de activos inmobiliarios diferentes. Los inversores pueden adquirir un REIT mediante la compra de acciones, al igual que lo harían con un fondo de inversión o una empresa que cotiza en bolsa.
A medida que los activos que posee y gestiona el REIT obtienen beneficios, los inversores reconocen las ganancias de dos maneras:
- El REIT paga a los inversores dividendos regulares, tal y como exige el IRS.
- Las acciones del REIT pueden aumentar de valor, lo que beneficia a los inversores si deciden venderlas.
Por esta razón, un REIT es una consideración que vale la pena para cualquiera que busque construir flujos de ingresos pasivos y crecimiento a largo plazo.
Entender los REIT industriales
Como su nombre indica, un REIT industrial es una empresa que invierte y gestiona propiedades industriales. Pueden centrarse en un solo tipo de propiedad o en una variedad. La responsabilidad de la gestión de las propiedades también recae en la propia empresa REIT, en lugar de los inversores. A su vez, los inversores no tienen que preocuparse de comprar, desarrollar o mantener propiedades. La empresa del REIT también es responsable de encontrar inquilinos, gestionar a los inquilinos, pagar los impuestos de la propiedad, cobrar el alquiler, etc.
Los tipos de propiedades que puede comprar un REIT industrial:
- Almacenes
- Centros de distribución
- Instalaciones y plantas de fabricación
- Oficinas y espacios de trabajo
Al igual que otros tipos de REIT, los REIT industriales obtienen beneficios de los alquileres cobrados a los inquilinos de los inmuebles. Y según la normativa del IRS, los REIT deben pagar al menos el 90% de sus ingresos imponibles a los inversores cada año, en forma de dividendos.
Ventajas de los REIT industriales
Hay varias razones para considerar la compra de acciones de un REIT industrial. Aquí se desglosan los más importantes:
Contraciclicidad: Los REITs industriales pueden ayudar a proteger su cartera de las caídas del mercado. Crear una cartera bien diversificada y protegida contra las fluctuaciones del mercado puede ser complicado. Añadir inversiones en REIT industriales puede ser útil, ya que estos tipos de propiedades tienden a seguir siendo relativamente rentables y necesarias, incluso en un mercado bajista o en una recesión.
Relativamente pasivos: Los REIT industriales suelen ser valores sin intervención. Al igual que otros REIT, permiten a los inversores comprar propiedades inmobiliarias sin tener que gestionarlas. Como resultado, los inversores pueden simplemente disfrutar de las protecciones y el crecimiento potencial sin preocuparse de colocar inquilinos o facilitar las reparaciones.
Ingresos constantes: Dado que los REIT están obligados a pagar al menos el 90% de sus ingresos anuales imponibles a los inversores, suelen ser una buena fuente de ingresos pasivos. Ese flujo de ingresos puede utilizarse para acumular ahorros, reinvertir o incluso financiar la jubilación.
Arrendamientos a largo plazo: Los inquilinos suelen firmar contratos de arrendamiento a largo plazo en las propiedades industriales. A diferencia de los inmuebles residenciales e incluso de algunos edificios comerciales, los inquilinos de los inmuebles industriales suelen tener previsto permanecer en ellos durante un largo periodo de tiempo. Los arrendamientos a largo plazo ayudan a reducir las vacantes, limitando las pérdidas del REIT.
Riesgos de los REIT industriales
Por supuesto, ninguna inversión está exenta de riesgos. Esto es lo que hay que tener en cuenta antes de invertir en un REIT industrial:
Las inversiones pueden ser limitadas: A diferencia de los REITs residenciales o comerciales, sólo hay un número determinado de propiedades que pueden ser propiedad y gestionadas por un REIT industrial. Por lo general, los inversores se limitan a los REIT que invierten en almacenes, centros de distribución e instalaciones de fabricación.
Sensibilidad al exceso de oferta: Los inquilinos industriales tienden a permanecer durante más tiempo. Por ello, las vacantes existentes pueden alargarse, especialmente en una economía estancada o en recesión. Si un mercado está experimentando una sobrecarga de propiedades industriales, el problema puede ser peor.
Conclusión
Añadir REITs industriales a su cartera puede ser una forma de diversificar aún más su cartera de inversiones, al tiempo que se crean flujos de ingresos pasivos. Estas inversiones sin intervención pueden ser menos emocionantes que otros tipos de REIT, pero a menudo implican propiedades estables con inquilinos a largo plazo. Además de los ingresos, cada uno puede hacer crecer potencialmente el valor de su cartera de inversiones.
Hay otros tipos de REIT en los que puede invertir si los REIT industriales no le parecen tan atractivos. Por ejemplo, hay REITs residenciales, REITs sanitarios y más.
Consejos para invertir en REIT
- No está seguro de si los REIT industriales pertenecen a su cartera de inversiones para la jubilación? Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero que pueda ayudarle a optimizar su cartera. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a sus asesores coincidentes sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- La clave para crear un patrimonio y planificar una jubilación con éxito es crear una cartera de inversiones sólida que se proteja contra las caídas del mercado, la inflación e incluso las recesiones. Añadir REITs industriales puede ser una gran manera de conseguir las tres cosas a la vez que se obtienen potenciales dividendos.