Hay muchas inversiones diferentes que pueden constituir una cartera sólida y diversificada. Comprar acciones de valores que cotizan en bolsa, como acciones o fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), puede ser una buena manera de aumentar el crecimiento a lo largo del tiempo y ayudar a protegerse del riesgo. Pero al considerar los REITs frente a. acciones, cuál es la mejor inversión? Hay muchas similitudes entre los dos valores, pero también algunas diferencias que los inversores deben tener en cuenta. Trabajar con un asesor financiero puede ayudarle a determinar qué asignación de acciones y REITs se ajusta a sus objetivos, plazos y perfil de riesgo.
Qué son los REIT?
Un fideicomiso de inversión inmobiliaria, o REIT, es una empresa que posee -y a menudo gestiona- diversas inversiones inmobiliarias. Los REITs se financian con fondos comunes de los inversores, que pueden comprar en el REIT mediante la adquisición de acciones.
A medida que las inversiones inmobiliarias del REIT se revalorizan o generan ingresos (por ejemplo, mediante el pago de alquileres por parte de los inquilinos), los inversores se ven recompensados. El crecimiento puede ser tanto inmediato como a largo plazo, lo que convierte a los REIT en una forma sencilla de invertir en el sector inmobiliario y reforzar la cartera.
En qué se parecen los REIT y las acciones
Para algunos inversores, los REIT pueden representar lo mejor de ambos mundos, ya que estas inversiones combinan la simplicidad de las acciones con el potencial de crecimiento de los bienes inmuebles. De hecho, los REIT se comportan de forma muy similar a las acciones en muchos aspectos.
Ambos se venden como acciones a los inversores
Los inversores que desean participar en una empresa concreta lo hacen comprando acciones, que es simplemente una pequeña parte de la propiedad de esa empresa. El capital generado por los inversores puede ser utilizado por la empresa para diversas compras. Con los REIT, los inversores también compran acciones. El capital generado se utiliza para financiar la cartera inmobiliaria de esa empresa. Esto puede significar la compra, renovación, gestión o mantenimiento de esas propiedades.
Ambas pueden cotizar en bolsa o en un mercado privado
Las empresas pueden optar por seguir siendo privadas o por negociar sus acciones en una bolsa de valores. Lo mismo ocurre con los REIT, que pueden cotizar en bolsa, en un mercado privado o incluso no cotizar. El riesgo y la liquidez de cada inversión varían en función de si las acciones cotizan en bolsa o en privado.
Ambos pueden ser partes clave de su cartera
Aunque se trata de una inversión más volátil (y arriesgada), las acciones pueden desempeñar un papel importante en el éxito de una cartera de inversiones, fomentando potencialmente el crecimiento de la cartera y aumentando su valor. También permiten a los inversores poner su dinero a trabajar en empresas e industrias que son importantes para ellos personalmente. Los REITs hacen lo mismo. Permiten a los inversores invertir en bienes inmuebles al tiempo que mitigan las pérdidas, permitiéndoles poner su dinero a trabajar en el sector inmobiliario sin asumir todo el riesgo. Al añadir REITs a una cartera, los inversores también pueden diversificar sus inversiones, ayudando a protegerse contra las caídas del mercado y la inflación.
En qué se diferencian
Por supuesto, también hay algunas diferencias clave que los inversores deben tener en cuenta a la hora de invertir en REITs o invertir en acciones.
Los REIT se centran en los bienes inmuebles
Como su nombre indica, los REIT son inversiones basadas en bienes inmuebles. Esto puede hacer que sean una opción atractiva para los inversores que buscan poner su dinero en el mercado inmobiliario, sin el riesgo de comprar y gestionar propiedades. Sin embargo, los valores individuales pueden pertenecer a una amplia gama de categorías. Las acciones permiten a los inversores elegir determinados sectores -e incluso empresas específicas- que pueden o no estar relacionados con el sector inmobiliario.
Las acciones ofrecen más personalización y control
Como las acciones permiten a los inversores comprar acciones de cualquier empresa que cotice en bolsa, son una inversión muy personalizable. Puede comprar acciones de su marca de ropa favorita, de su plataforma de medios sociales preferida o incluso de su compañía de cines favorita… cuando quiera. Los REIT, por el contrario, representan un conjunto de inversiones inmobiliarias. Los inversores no tienen nada que decir sobre las inversiones realizadas dentro del REIT ni sobre su gestión. Y aunque algunos REITs pueden centrarse en, por ejemplo, edificios de apartamentos o complejos comerciales, no ofrecen una personalización específica más allá de eso.
Los REIT deben pagar dividendos
Los inversores pueden recibir pagos periódicos, llamados dividendos, después de que ciertas inversiones reconozcan su crecimiento. Los dividendos pueden ser ofrecidos por acciones, fondos de inversión o incluso fondos cotizados (ETF). Estos fondos de bonificación pueden retirarse y utilizarse para otros fines o incluso reinvertirse de nuevo en la cartera del inversor. No todas las acciones de inversión pagan dividendos, y el valor de los dividendos recibidos puede variar. Sin embargo, los REITs deben repartir dividendos. Según el IRS, los REIT deben pagar al menos el 90% de sus ingresos imponibles como dividendos a los inversores. Estos dividendos pueden impulsar su cartera o incluso proporcionar un flujo de ingresos pasivos
REITs frente a. Acciones: ¿Qué es mejor??
Como en la mayoría de los temas financieros, elegir entre REITs y acciones es una decisión muy personal.
Si está interesado en una inversión inmobiliaria que sea fiable, sin intervención y que ofrezca dividendos, los REIT podrían ser la respuesta. Si está buscando una inversión de mayor riesgo -pero de gran potencial- o quiere poder invertir en empresas específicas que admira, la compra de acciones individuales podría ser la respuesta.
Dicho esto, siempre es aconsejable diversificar la cartera; en muchos casos, esto podría significar la compra tanto de acciones como de REITs.
Una cartera bien diversificada ayuda a los inversores a personalizar la experiencia y a encontrar las inversiones que más les interesan. También ayuda invertir en una variedad de sectores, tipos de inversión y tolerancias al riesgo diferentes. Esto permite a los inversores mitigar el riesgo, protegerse contra las caídas del mercado e incluso ayudar a equilibrar las pérdidas por inflación en el futuro.
El resultado final
Tanto las acciones como los REITs permiten a los inversores comprar acciones de una empresa para obtener un potencial de crecimiento y una diversificación de la cartera. Pueden cotizar en bolsa o en un mercado privado y pueden ser accesibles para inversores de cualquier nivel de experiencia. Los REITs pueden centrarse en propiedades comerciales, residenciales o de otro tipo. Las acciones ofrecen una gran variedad de sectores y empresas. Los REITs pueden ser una excelente fuente de ingresos pasivos debido a sus dividendos constantes. Aunque muchas acciones también ofrecen dividendos, no siempre es así. Tanto los REIT como las acciones pueden adaptarse a su estilo de inversión. Los REITs ofrecen un enfoque más libre para los inversores que sólo quieren considerar la adición de inversiones inmobiliarias, mientras que las acciones permiten el control directo de los valores.
Consejos para invertir en REITs frente a. Acciones
- Elegir entre acciones y REITs o escoger la cantidad de cada uno de ellos no es la única decisión a la que se enfrentan los inversores. Y a veces se necesita perspectiva, asesoramiento y experiencia. Podemos ayudarle. La herramienta de emparejamiento de nuestro equipo puede emparejarle con un asesor financiero de su zona que puede ayudarle a pensar en sus objetivos y asegurarse de que son específicos, medidos, alcanzables, relevantes y oportunos. Si está preparado, empiece ahora.
- Asegúrese de aprovechar periódicamente una calculadora para determinar una asignación ideal de activos y, a continuación, aplicar estrategias de inversión pasiva.