Muchos inversores consideran que los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) son una opción de inversión sólida. Estas empresas pueden proporcionar ingresos pasivos y crecimiento a largo plazo, sin los requisitos típicos de poseer una propiedad. Un subconjunto de este sector de inversión inmobiliaria ha liderado la carga por encima de otros en los últimos años, y eso se debe a que la demanda de centros de datos está en su punto más alto. Como resultado, los REITs que los poseen están viendo un crecimiento de la inversión sin precedentes. Por esta razón, los REIT de centros de datos pueden desempeñar un papel valioso en su cartera de inversiones. Es posible que desee trabajar con un asesor financiero para planificar cómo podría incluirlos en su cartera.
Qué es un REIT de centros de datos?
Un fondo de inversión inmobiliaria, o REIT, es una empresa que posee una variedad de activos inmobiliarios diferentes. Los inversores pueden participar en estos REITs comprando acciones (de forma similar a un fondo de inversión), lo que les permite beneficiarse cuando los activos del REIT obtienen beneficios.
Los REITs pueden ser una forma sencilla para los inversores de comprar bienes inmuebles sin necesidad de grandes sumas de dinero en efectivo o incluso el tiempo que requiere la gestión de una propiedad. La empresa investiga, compra, desarrolla, gestiona e incluso mantiene las inversiones inmobiliarias que posee, mientras que los inversores aportan su parte del capital. En lugar de que los inversores encuentren inquilinos, cobren el alquiler o paguen los impuestos de la propiedad cada año, el REIT se encarga de todo ello.
Cuando el REIT reconoce un beneficio -principalmente a través de los pagos de los alquileres de los inquilinos- los inversores comparten el botín. No sólo pueden aumentar los precios de las acciones, sino que el IRS exige a los REIT que paguen al menos el 90% de sus ingresos imponibles a los inversores cada año. Estos pagos (en forma de dividendos) pueden ser una gran fuente de ingresos pasivos.
Los REITs de centros de datos, en particular, invierten en instalaciones que almacenan servidores y otros equipos basados en datos. Para que sean seguros y fiables para las empresas que dependen de ellos, estos centros de datos deben contar con fuentes de energía fiables, seguridad de primera categoría y equipos de refrigeración de última generación.
Aunque los centros de datos son relativamente nuevos, su crecimiento previsto es exponencial. Casi todas las empresas e industrias dependen del almacenamiento de datos, desde el software basado en la nube hasta el alojamiento en Internet e incluso las plataformas de inteligencia artificial (IA). De hecho, los REIT de centros de datos fueron el sector de fideicomisos de inversión inmobiliaria de mayor rendimiento en 2020, y no muestran signos de desaceleración.
Ventajas de los REIT de centros de datos
Así que, ¿deberían los REITs de centros de datos entrar en su cartera de inversiones?? La respuesta a esta pregunta depende de sus objetivos, plazos y perfil de riesgo. También depende del tipo de asignación de activos que haya decidido para su cartera de inversiones. Pero para ayudar a decidir si los REIT de centros de datos son una buena opción para usted, he aquí algunas razones para considerar la compra de acciones.
Rendimiento pasado prometedor: En 2020, los REIT de centros de datos tuvieron un año increíble, el segundo mejor de su historia, de hecho. Fueron el tipo de fondo de inversión inmobiliaria con mayor rendimiento.
Parece probable que el crecimiento explosivo continúe: Con el continuo crecimiento de todo, desde la IA hasta el almacenamiento en la nube, las tendencias de trabajo remoto, los coches autodirigidos y una sociedad impulsada por la tecnología, es probable que aumente la demanda de centros de datos fiables. Para los inversores, esto podría significar una revalorización sostenida en los próximos años.
Proporcionan ingresos pasivos: Como todos los REITs, los fideicomisos de inversión inmobiliaria en centros de datos están obligados a pagar dividendos a los inversores cuando obtienen beneficios. Estos dividendos pueden reinvertirse o destinarse a otros objetivos financieros, como ahorrar o pagar los gastos mensuales.
Diversificación única de la cartera: Los inversores inteligentes saben que nunca deben poner todos los huevos en la misma cesta. Comprando en REITs, los inversores pueden diversificar sin tener que gestionar ellos mismos las propiedades o poner tanto capital. Con los REITs de centros de datos en particular, los inversores se diversifican en un sector cuya demanda es probable que aumente.
Riesgos de los REIT de centros de datos
Ninguna inversión está exenta de riesgo, y los REIT de centros de datos no son una excepción. He aquí algunos aspectos a tener en cuenta.
Historial de rendimiento limitado: Aunque son el actual «perro superior» en el mundo de los REIT, los REIT de centros de datos son relativamente nuevos. Estas empresas comenzaron a surgir a principios de la década de 2000. A su vez, no tenemos tantos datos a largo plazo para estudiar como otros sectores.
Los tipos de mercado pueden afectar al valor: Normalmente, los REIT y los rendimientos del Tesoro tienen una relación inversa; cuando los tipos de interés suben, las acciones de los REIT tienden a bajar. Si bien esto no es siempre así, es algo a tener en cuenta a medida que los índices del mercado cambian.
El exceso de oferta es posiblemente un problema: Todos los tipos de inmuebles están sujetos a los efectos de un mercado inundado. Sin duda, la demanda de REITs de centros de datos es alta ahora. Pero, si hay más centros de datos de los que se necesitan en el futuro -ya sea debido a las tendencias del mercado o a una mayor eficiencia- un exceso de oferta de propiedades disponibles podría significar pérdidas de inversión.
Conclusión
Los REITs de centros de datos son uno de los sectores de REITs con mayor rendimiento en 2021. Además, siguen siendo prometedores en nuestro mundo cada vez más digital. Estas empresas -que poseen y gestionan los edificios necesarios para los servidores y el almacenamiento de datos- pueden ayudar a los inversores a diversificar sus carteras y obtener ingresos por dividendos en el proceso. Debido a su rendimiento y a su probable demanda en el futuro, los REIT de centros de datos pueden ayudar a los inversores a cubrir el riesgo contra las caídas del mercado e incluso la inflación.
Consejos de inversión
- No está seguro de si los REIT de centros de datos son la inversión adecuada para usted y sus objetivos de jubilación? Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero. Por suerte, encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y usted puede entrevistar a sus asesores coincidentes sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Una forma de asegurarse de no estar invirtiendo en exceso o en defecto en los REITs es utilizar una calculadora gratuita de asignación de activos. Esto le ayudará a asegurarse de que su cartera no depende excesivamente de un área específica del mercado.