A medida que envejece, puede ser difícil saber qué decisiones son las mejores para su salud, sus finanzas o la planificación de su patrimonio. Por eso es importante tomar esas decisiones con alguien de confianza. Un Asesor Senior Certificado (CSA) puede ayudar a garantizar que sus asuntos se gestionen adecuadamente. Siga leyendo para descubrir cómo un CSA puede ayudarle a satisfacer sus necesidades a medida que envejece.
Qué es un asesor senior certificado?
Un Asesor Senior Certificado (CSA) es una de las principales designaciones para los profesionales que trabajan con adultos mayores. Utilizando sus conocimientos y experiencia pueden identificar las mejores soluciones para las necesidades de las personas mayores. Quienes tienen la designación CSA demuestran una amplia experiencia en una gran variedad de cuestiones que afectan a los mayores, como su salud, problemas sociales, preocupaciones financieras y consideraciones legales.
Los CSA aceptan un código de responsabilidad profesional. Este código les obliga a dar prioridad a las necesidades de las personas mayores con las que trabajan. Por lo tanto, si quiere asegurarse de que trabaja con un profesional que entiende los obstáculos a los que se enfrenta a medida que envejece y tiene en cuenta sus mejores intereses, puede considerar la posibilidad de trabajar con un CSA.
Calificaciones del Asesor Senior Certificado
Para obtener la designación de CSA, las personas deben aprobar un examen exigente y mantener un estándar ético que redunde en el bienestar de las personas mayores y en la protección de su salud. Todos los criterios y normas son establecidos por el Consejo de Certificación CSA. Para que un profesional pueda optar a esta certificación debe cumplir los siguientes criterios del Consejo de Certificación CSA:
- Completar un perfil de candidato basado en su información precisa.
- Completar el cuestionario de divulgación.
- Completar y aprobar el examen de certificación CSA.
- Pasar una verificación de antecedentes.
- Completar y aprobar el Examen de Ética de Roles, Reglas y Responsabilidades.
- Rellenar y enviar la solicitud de certificación de los asesores senior certificados firmada.
- Estar de acuerdo y cumplir con el Código de Responsabilidad Profesional de CSA.
Tras su inscripción inicial, los candidatos deben completar y aprobar el examen de certificación CSA en un plazo de 12 meses. Una vez que el candidato a CSA apruebe este examen, deberá completar y aprobar el Examen de Ética de Roles, Reglas y Responsabilidades.
Formación continua del Asesor Senior Certificado
Una vez que el profesional haya completado el curso y el examen de la CSA, recibirá esta designación durante un año. Después de este punto, tendrán que cumplir unos requisitos específicos para renovar su certificación. Para ello, deben actualizar su perfil de miembro, pagar la cuota de renovación anual y aceptar la Declaración de Términos de Certificación.
Además del proceso de renovación anual, los CSA deben renovar su certificación cada tres años. Para renovar su designación deben pagar la cuota de renovación de tres años, completar una nueva verificación de antecedentes y cumplir con los requisitos de créditos de la CSA. Para completar los requisitos de los créditos CSA, los titulares de la designación deben tener 30 créditos de calificación.
Todas las renovaciones confirman que los profesionales certificados mantienen y se mantienen al día en todos los conocimientos necesarios para ofrecer la mejor orientación a los mayores de su sector.
¿Debe trabajar con un Asesor Senior Certificado??
Con la abundancia de credenciales profesionales, es difícil determinar cuáles son las más relevantes para sus necesidades. Por ejemplo, en el sector de los servicios financieros, hay un mínimo de 70 designaciones y credenciales diferentes que puede llevar un profesional financiero. Mientras que algunas de estas credenciales se centran únicamente en los productos y servicios, la designación CSA se centra en los clientes y sus necesidades.
Los CSA comprenden los factores clave que conforman la vida de las personas mayores y cómo interactúan entre sí. Estos factores incluyen las finanzas, la salud y las preocupaciones sociales. En consecuencia, sus recomendaciones y referencias profesionales a menudo pueden ofrecer soluciones más eficaces y proporcionar directrices sólidas para los adultos mayores.
Los CSA trabajan en muchos campos diferentes, como los seguros, los bienes inmuebles, el trabajo social, las finanzas y la industria médica, por nombrar sólo algunos. Por lo tanto, tanto si le preocupa su futura seguridad financiera como si necesita apoyo para afrontar el duelo o el aislamiento social, los CSA pueden ayudarle con una amplia gama de preocupaciones de los mayores.
Cómo encontrar un asesor certificado para personas mayores
Antes de empezar a buscar un CSA, señale algunas áreas de experiencia que pueden ser útiles para su situación. Por ejemplo, si necesita ayuda para elaborar un plan de jubilación, le conviene trabajar con un asesor financiero. Sin embargo, si necesita ayuda para lidiar con la pérdida de su cónyuge, es posible que desee asociarse con un trabajador social. Identificar lo que quiere en un profesional le ayudará a encontrar un CSA adecuado para abordar su situación.
Una vez que haya identificado lo que busca en un CSA, puede ir directamente al sitio web del Consejo de Certificación de CSA para encontrar profesionales de CSA en su zona. Mientras tanto, si encuentra varios CSA con los que quiera trabajar, tómese el tiempo necesario para entrevistar a cada uno de ellos. Esto le ayudará a descubrir quién puede ser el más adecuado para su situación.
Lo esencial
Al asociarse con cualquier profesional de cualquier sector, es importante saber si está cualificado para responder a sus preguntas y ayudarle a desarrollar soluciones para el problema al que se enfrenta.
El título de CSA le ayuda a identificar a los profesionales multidisciplinares que entienden las necesidades de las personas mayores y cómo abordarlas. Como resultado, puede indicar que un profesional tiene los conocimientos y la experiencia que usted necesita para manejar estas situaciones.
Consejos financieros
- Si no está seguro de si necesita o no un CSA, considere consultar primero a un asesor financiero. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- ¿Sabe cuánto necesitará para jubilarse?? Cuál será el valor de su 401(k) cuando deje de trabajar? ¿En qué medida dependerá de la Seguridad Social durante la jubilación?? Si no está preparado para consultar a un CSA o a un asesor financiero sobre estas preocupaciones, la guía de jubilación de nuestro equipo puede ayudarle con los pequeños detalles.
- La planificación patrimonial puede ser compleja dependiendo del estado en el que se viva. La guía de planificación patrimonial de nuestro equipo puede indicarle cómo las leyes y los impuestos de un estado afectarán a sus herederos. También puede orientarle hacia asesores financieros con experiencia en planificación patrimonial.