Un analista cuantitativo utiliza modelos matemáticos para revisar los datos, sacar conclusiones y hacer recomendaciones para las empresas y firmas de inversión. Sus habilidades les permiten ayudar a los minoristas a decidir qué productos poner en las estanterías y ayudar a los bancos de inversión a decidir qué valores poner en el mercado. Sin embargo, su trabajo principal es siempre el mismo: sacar conclusiones sobre lo que ocurrirá en el mundo real basándose en los números.
¿Qué es un «Quant»??»
Si visita cualquier programa de MBA en Estados Unidos, encontrará a muchos estudiantes que quieren llegar a puestos de liderazgo, desarrollo empresarial, estrategia y otros campos que tradicionalmente consideramos empresariales.
Pero hay otro tipo de alumnos que se encuentran allí: los quants.
Los quants son los estudiantes que se centran en la parte numérica de los negocios. Estudian finanzas, estadística y otras materias de orientación cuantitativa. (De ahí el término «quants»).»En su vida profesional, los analistas cuantitativos ponen este conjunto de habilidades al servicio del análisis empresarial. Es un tipo de profesional de los negocios que trabaja con datos, ayudando a las empresas a tomar mejores decisiones mediante el análisis de los números.
Qué hace un analista cuantitativo?
Un analista cuantitativo puede trabajar en prácticamente todos los campos, desde las oficinas gubernamentales hasta el diseño de videojuegos o las empresas de inversión de Wall Street. Independientemente de su cargo específico, estos «quants» suelen hacer lo mismo: analizan los números para sacar conclusiones sobre los resultados pasados, y luego construyen modelos para predecir los resultados futuros.
En la práctica, sin embargo, esto puede significar cosas muy diferentes.
En las últimas décadas, la percepción más común del análisis cuantitativo ha sido la de los banqueros de Wall Street. En los grandes bancos y otras empresas de inversión, los quants trabajan para ayudar a determinar qué activos comprar y cuáles vender. Crean productos financieros basados en modelos estadísticos que diseñan para predecir cómo cambiarán los precios de cualquier posible inversión en el futuro.
A medida que el comercio se ha ido informatizando, el análisis cuantitativo se ha convertido en una parte indispensable de cualquier estrategia de inversión. De hecho, en muchas empresas ha sustituido prácticamente al análisis fundamental tradicional. Una de las formas más rentables de análisis cuantitativo en finanzas se ha convertido en la generación de algoritmos. En esta práctica, los analistas crean fórmulas que permiten a sus plataformas de negociación tomar decisiones automatizadas. Los modelos inteligentes y correctos pueden predecir cómo se moverán las acciones e incluso pueden comerciar con ese movimiento de forma automática, dando a una empresa el tipo de ventaja en una fracción de segundo que permite a los operadores ganar millones.
Casi siempre implica una fuerte dosis de análisis técnico. Como inversores, los analistas cuantitativos se basan en el análisis técnico, pero no es la totalidad de su trabajo. Los analistas cuantitativos utilizan el análisis técnico como parte de la construcción de modelos que proporcionan una visión de los movimientos del mercado y algoritmos que hacen que la negociación automatizada sea más rápida y eficiente. Para un analista cuantitativo, el análisis técnico es parte del trabajo, mientras que pocos analistas técnicos podrían ponerse en el lugar de un quant.
Otros usos del análisis cuantitativo
Los analistas cuantitativos trabajan en cualquier campo que pueda mejorarse tomando decisiones basadas en números, es decir, prácticamente todos los campos. Esto puede incluir muchos tipos de finanzas. Los bancos los utilizan para fijar el precio de los tipos de interés, evaluar el riesgo y crear productos de consumo, por ejemplo, mientras que las empresas los utilizan para fijar los precios de los bonos y valores.
Pero las tiendas de comestibles también los utilizan, para determinar dónde colocar los productos en las estanterías. Miden cómo mejorar las ventas colocando los productos en distintas ubicaciones, a distintas alturas o en relación con otros productos de la tienda. No es una coincidencia que las tiendas suelan poner flores cerca de la entrada y productos aptos para niños a un metro del suelo.
Los analistas trabajan en empresas de logística y transporte, encontrando cuellos de botella para mejorar la eficiencia de la circulación de los productos en el país. Trabajan en oficinas gubernamentales, averiguando cómo prestar mejor los servicios a una organización con más de 350 millones de clientes. Trabajan en el sector del entretenimiento, ayudando a las empresas a determinar qué es lo que más les gusta a sus clientes de los últimos lanzamientos.
Trabajan para empresas de consultoría, contables, abogados e incluso para las fuerzas del orden. Cualquier trabajo que pueda mejorar mediante el uso de datos podría contratar a un analista cuantitativo… Y eso es casi todos los trabajos.
Cómo ser un analista cuantitativo
Los cuants tienen que ser excepcionalmente hábiles con los números. Esto implica un conjunto de habilidades en matemáticas, pero las demandas específicas varían. Las empresas de Wall Street demandan cada vez más matemáticos muy formados, no sólo contratados en clases de MBA sino también en doctorados.D. clases de matemáticas, ciencias duras y estadística.
Otros empleadores suelen ser menos exigentes, pero seguirán requiriendo que conozca muy bien la modelización estadística y el análisis financiero.
Generalmente también se requieren conocimientos de informática. Algunas empresas esperan que tenga conocimientos directos de codificación, con lenguajes como Python, Perl y C. Otros simplemente querrán a alguien que pueda trabajar con software de modelado de datos, pero que esté preparado para construir y manejar grandes bases de datos. En este trabajo no se puede contar con llamar al servicio técnico. Si no sabe utilizar un servidor SQL, es hora de aprender.
Hablando de aprender, un puesto de analista cuantitativo casi siempre requiere un título secundario. Aunque algunas empresas contratan a candidatos altamente cualificados con una licenciatura, la mayoría querrá al menos algún tipo de máster, MBA o título de contabilidad. El hecho es que se trata de un trabajo cuya principal credencial es «ser la persona más inteligente de la sala.»
Así que, si quiere hacerlo, prepárese para convencer a todos de que es usted.
Lo más importante
Un analista cuantitativo es un profesional que ayuda a las empresas a desarrollar soluciones basadas en datos. Los trabajadores más destacados en este campo suelen trabajar como inversores o para bancos, pero los analistas cuantitativos trabajan en la mayoría de los campos.
Consejos para invertir
- Muchos asesores financieros utilizan algún tipo de análisis cuantitativo para optimizar el rendimiento de las carteras de sus clientes. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Quiere saber qué hacen los quants en los bancos de inversión? El mejor paso es aprender sobre el análisis técnico. Esta estrategia de inversión se basa en el uso de datos para averiguar cómo se moverán probablemente varios valores en el futuro.