Una family office es una empresa que presta servicios integrales de gestión del patrimonio a una sola persona o familia. Una family office multifamiliar simplemente amplía el mismo concepto. En lugar de trabajar con una sola familia o persona, una family office multifamiliar ofrece servicios de gestión patrimonial integral a una variedad de familias diferentes y a otras personas de alto poder adquisitivo. Las family offices multifamiliares suelen ser asesores de inversión registrados (RIA), pero también pueden ser bufetes de abogados, empresas de contabilidad u otros tipos de empresas de asesoramiento. Esto se debe a que las family offices multifamiliares asesoran y ayudan en una amplia gama de asuntos financieros y de inversión. Pruebe a utilizar la herramienta gratuita de emparejamiento de asesores financieros de nuestro equipo para ser emparejado con asesores de su zona.
¿Qué es una family office multifamiliar??
Una family office multifamiliar es una empresa de gestión de patrimonios que ofrece servicios financieros integrales a familias y personas con un patrimonio muy elevado. Dado que trabajan con clientes de tan alto poder adquisitivo, las family offices multifamiliares pueden variar significativamente en los tipos de servicios que prestan o en los tipos de clientes con los que deciden trabajar.
Mientras que las family offices son bastante comunes, las multifamiliares tienden a ser menos y más espaciadas. Las family office multifamiliares se forman a veces cuando una family office unifamiliar se fusiona con otra single-family office o decide aceptar más clientes. Las empresas de gestión de patrimonios más grandes también pueden crear una división de multi-family office, o un equipo de profesionales financieros puede crear una empresa de multi-family office desde cero.
¿Qué hace una oficina multifamiliar??
Funcionalmente, una family office multifamiliar presta el mismo servicio que una family office, pero a más de una familia o individuo. Mientras que una empresa de gestión de patrimonios suele ofrecer servicios de gestión de carteras de inversión y servicios de planificación financiera, los servicios de una family office multifamiliar van más allá de lo estrictamente financiero.
Las family offices multifamiliares suelen ser asesores de inversión registrados (RIA), pero no tienen por qué serlo. Este tipo de organizaciones ofrecen una amplia gama de servicios, que pueden incluir servicios jurídicos, de seguros, empresariales y fiscales, así como gestión de inversiones, planificación patrimonial y experiencia en donaciones benéficas. Una family office multifamiliar puede incluso ofrecer servicios de conserjería personal a los clientes, que se encargan de asuntos personales y necesidades de estilo de vida.
Sin embargo, la gran mayoría de las family offices y las family offices multifamiliares prestan servicios de asesoramiento en materia de inversiones, por lo que a menudo se las agrupa con las empresas tradicionales de gestión de patrimonios que trabajan con una gran variedad de clientes.
Otra diferencia clave que distingue a una family office multifamiliar es el hecho de que, por lo general, sólo trabaja con personas y familias con un patrimonio muy elevado. Normalmente, estas personas tienen más de 30 millones de dólares en activos invertibles.
Ventajas y desventajas de trabajar con una family office multifamiliar
Trabajar con una family office multifamiliar tiene ventajas e inconvenientes. Para empezar, las family offices multifamiliares ofrecen servicios de planificación financiera y gestión de inversiones a medida que pueden ser fáciles de gestionar y compartir con múltiples clientes.
Por ejemplo, las familias de alto poder adquisitivo con necesidades de planificación patrimonial y donaciones benéficas podrían beneficiarse de una family office multifamiliar, ya que ésta puede reunir los recursos de múltiples clientes para crear y gestionar fideicomisos, fundaciones y otros programas. Esto permite a los clientes aprovechar la experiencia combinada de la oficina para planificar y ejecutar estas estructuras financieras de manera eficiente.
Los clientes de las family offices multifamiliares también pueden beneficiarse de costes más bajos en comparación con las family offices unifamiliares. Los asesores y otros profesionales de la oficina pueden cobrar menos porque trabajan con varios clientes. Y a medida que la oficina crezca, también podrá ofrecer servicios más completos, que podrían ser comparables a los de otras empresas de asesoramiento.
Como inconveniente, hay que tener en cuenta que mientras las family offices unifamiliares ofrecen un servicio individualizado, muchas family offices multifamiliares también pueden ofrecer una experiencia individualizada. Pero dependerá del tamaño de la clientela. Y como resultado, esto podría acabar convirtiéndose en un servicio menos personalizado.
Por último, también debe tener en cuenta que los recursos variarán, dependiendo del tamaño de la oficina. Por ello, siempre debe investigar la oficina antes de contratar sus servicios para asegurarse de que es la adecuada para las necesidades de su familia.
Conclusión
Las family offices multifamiliares son sólo una de las formas en que las familias y los individuos con un patrimonio muy elevado pueden recibir servicios de gestión de activos. Aunque las oficinas unifamiliares son más conocidas, hay una serie de diferencias importantes entre ambas, y las oficinas multifamiliares a menudo pueden ofrecer un mejor servicio a los clientes a un coste menor.
Sin embargo, es importante sopesar los pros y los contras en su situación específica. Dada la naturaleza del negocio de las family offices multifamiliares, puede llegar a una conclusión diferente sobre si debe trabajar con una.
Consejos para invertir
- No todos podemos trabajar con una family office multifamiliar. Invertir por su cuenta puede ser difícil, pero un asesor financiero suele ser una buena herramienta para ayudarle a construir su cartera. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en sólo cinco minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales, empiece ya.
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