Un Transicionista Financiero Certificado (CeFT) está capacitado para ayudar a los clientes a atravesar los principales acontecimientos de la vida y las transiciones financieras que los acompañan. El CeFT es la primera designación del sector orientada específicamente al cambio y la transición financiera. La certificación la ofrece el Financial Transitionist Institute, que es la división de formación y certificación del Sudden Money Institute. Así es como funciona.
Cómo obtener la designación
Para convertirse en un Transicionista Financiero Certificado (CeFT), primero debe tener una de las siguientes designaciones: Planificador Financiero Certificado, Analista de Gestión de Inversiones Certificado, Asesor de Patrimonio Privado Certificado, Analista Financiero Colegiado, Consultor Financiero Colegiado, Analista Financiero de Divorcios Certificado o Contable Público Certificado/Especialista Financiero Personal.
Hay un programa de formación de un año de duración antes de poder presentarse al examen de certificación que dura un día. La formación consiste en estudiar las etapas de la transición, cómo se comportan las personas durante su transición financiera y cómo trabajar con ellas de forma más eficaz. El examen cuesta 890 dólares, e incluye un curso de preparación que consta de tres convocatorias de preparación y un examen práctico virtual.
El programa está diseñado para profesionales que tienen al menos cinco años de contacto cara a cara con los clientes y quieren aprender a trabajar con ellos en un clima de incertidumbre. Cualquier profesional de las finanzas puede solicitarlo, pero una formación en planificación financiera y sólidos conocimientos técnicos son requisitos previos para el curso.
Esta certificación capacita a los asesores financieros para trabajar con personas que acaban de adquirir una fortuna. Ayuda a los asesores a entender a sus clientes y a guiarlos en las circunstancias cambiantes. En última instancia, ayuda a los clientes a adaptarse a su nueva realidad y a establecerse en rutinas predecibles.
Costes y requisitos
Una persona que siga el curso pagará 425 dólares al mes, o 5.100 dólares en total. El coste anual se reduce a 4.845 dólares si se paga por adelantado. Hay descuentos para equipos y precios para empresas.
El curso tiene seis módulos que duran dos meses cada uno. En cada módulo, las personas que toman el curso:
- Leer la sección correspondiente del libro del curso, que puede tener entre 25 y 80 páginas.
- Ver los vídeos de formación a la carta, que duran una media de 90 minutos por módulo.
- Completar un cuestionario de 5 a 10 preguntas.
- Utilizar el material con los clientes.
- Informar a su grupo durante una llamada en directo de 90 minutos. Sólo hay una llamada de grupo en directo por módulo..
También hay seis llamadas de grupo de estudio opcionales durante el primer mes de cada módulo. Se recomiendan encarecidamente, aunque no son obligatorios.
Curso obligatorio
Los seis módulos son, en el orden que sigue:
Módulo uno: La base, el objetivo, el método y las preferencias de comunicación.
Este módulo cubre la ciencia detrás de la designación de Transicionista Financiero. El curso abarca la investigación sobre las transiciones y la mentalidad. También revisa la literatura y la investigación original sobre el estrés y la mentalidad, y la investigación en la adaptación al cambio.
Módulo 2: Los rasgos de la transición
Aunque las transiciones pueden ir muy bien, a veces los clientes tienen dificultades para procesar un acontecimiento de la vida y los cambios asociados en las relaciones, las prioridades y las expectativas. Este módulo cubre los patrones de comportamiento relativamente predecibles y las consecuencias que siguen a tales transiciones.
Módulo 3: Triaje financiero/la zona libre de decisiones & One-Pagers
La Zona Libre de Decisiones (ZLD) se utiliza para ayudar a un cliente con decisiones y compromisos importantes. Introduce el orden y la calma, a la vez que aumenta la capacidad de comprender, ver las opciones y entender las consecuencias. Sin embargo, algunos clientes no pueden trabajar inmediatamente con éxito dentro de la estructura del DFZ porque tienen una preocupación que necesita ser atendida primero. El triaje financiero se utiliza para ayudar a los clientes con esas preocupaciones persistentes.
Los resúmenes de una página son herramientas de presentación que utilizan la ciencia de la visualización de datos. Unas ayudas visuales adecuadamente elaboradas pueden mejorar drásticamente la absorción, la retención y el recuerdo.
Módulo 4: Gestionar las expectativas»Qué pasaría si..«, e Introducción al Caso Escrito
La gestión de las expectativas es crucial, ya que éstas pueden crear confusión y conflicto para el cliente. «Qué pasaría si…» es una forma de explorar el espectro de opciones que se abren cuando las circunstancias de la vida cambian.
Módulo 5: «¿Estoy bien??», «Lo que ha cambiado?», Touchstone, y The Written Case, continuación
Cuando un cliente tiene problemas, estas herramientas pueden proporcionarle cierto alivio sobre su flujo de caja a corto plazo y otras preocupaciones. Touchstone ayuda a los clientes a tomar decisiones importantes -especialmente cuando tienen que elegir entre muchas opciones diferentes- ayudándoles a identificar los momentos en los que se han sentido completos o más felices. El objetivo es recordar esa sensación y utilizarla como guía.
Módulo 6: El Caso Escrito
El asesor tiene que demostrar al profesorado que conoce el contenido del curso y que sabe cómo utilizar estas herramientas en la práctica. Los candidatos deben redactar y presentar verbalmente sus casos antes de defender sus posiciones y su trabajo.
Examen de certificación de un día
El examen de certificación se realiza dos veces al año, a partir de 2019. Para realizar el examen, los candidatos deben:
- Adherirse al Código de Ética para Transicionistas Financieros
- Completar con éxito la formación básica de un año de duración.
- Estar al día con el consejo de administración de su designación principal.
El examen evalúa a los candidatos haciéndoles utilizar las herramientas y protocolos del Transicionismo Financiero. El examen pone a prueba a los candidatos a través de estudios de casos escritos, juegos de rol/exámenes orales, respuestas estructuradas y pruebas de elección múltiple.
Los participantes deben demostrar que han aprendido los materiales básicos y han alcanzado la competencia con su uso. También debe explicar lo que hace, por qué lo hace y cómo esos materiales son únicos.
Tipos de membresía de mantenimiento de CeFT
Para mantener la designación CeFT, deberá asistir al taller de mitad de año o a la conferencia anual una vez cada dos años. También deben firmar, devolver y cumplir el Acuerdo de Asesoramiento del Sudden Money Institute (SMI), que incluye el Código de Ética. También tendrá que mantenerse al día con el SMI y el consejo de administración de su designación principal. También existe un requisito de formación. Debe completar 15 horas de créditos de formación continua al año, con al menos 10 créditos de SMI.
También tendrá que seleccionar un nivel de afiliación, sobre una base anual. Todos los costes indicados son a partir de 2019. Los niveles de afiliación incluyen:
Avanzado
- El nivel avanzado es para los asesores que han completado la formación básica pero que desean profundizar en el estudio de la planificación de las transiciones financieras. Este grupo se reúne cada mes durante 60-90 minutos y se centra en una herramienta que no está incluida en los casos básicos, la formación y/o la gestión de la práctica. El objetivo es que los participantes aumenten su fluidez y confianza en el uso de las herramientas y procesos de la Planificación de Transiciones Financieras. Avanzado es un programa de un año de duración al que puede unirse después de haber completado el Core (o haber obtenido su certificación). Tras completar el año de Avanzado, se puede pasar al Avanzado 2.0.
- La afiliación avanzada cuesta 3.600 dólares.
Avanzado 2.0
- Avanzado 2.0 esencialmente se basa en los objetivos y el estudio en Advanced. También es un programa de un año de duración que se reúne cada mes durante 60-90 minutos.
- El Avanzado 2.0 La afiliación cuesta 3.600 dólares.
Maestría
- La maestría es para los asesores que han completado la formación básica y la maestría de primer año y están dispuestos a seguir avanzando en la industria hacia la experiencia humana. Los asesores reciben invitaciones para la Maestría después de haber completado la Maestría de Primer Año y un retiro Inward Bound.
- La membresía de maestría cuesta 3.600 dólares. Los retiros Inward Bound tienen un coste adicional.
Mantenimiento del CeFT
- Si no deseas continuar tus estudios, pero quieres seguir siendo un profesional CeFT, esta es la membresía para ti. Puede asistir a eventos exclusivos para miembros y mantener su designación.
- El mantenimiento del CEFT cuesta 1.200 dólares.
CeFT vs Planificadores Financieros Certificados (CFP)
Un CFP es una designación otorgada por el Consejo de Normas del Planificador Certificado a los asesores financieros. Los CFP tienen la responsabilidad fiduciaria de trabajar en el mejor interés de sus clientes, y deben aceptar seguir el código de ética y conducta profesional del Certified Planner Board of Standards. La Junta de Planificadores Certificados lleva a cabo una comprobación de antecedentes y los candidatos tienen que revelar sus actividades delictivas pasadas, las quejas de los clientes y los problemas de empleo. Sin embargo, los PPC no están formados en los aspectos emocionales y psicológicos de la planificación financiera, como sí lo están los CeFT.
Los candidatos a CFP deben demostrar que tienen 6.000 horas de experiencia profesional, pero pueden calificar con 4.000 horas de experiencia como aprendiz. El programa CeFT está dirigido a profesionales con cinco o más años de contacto presencial con clientes.
Los candidatos al CFP deben tener una licenciatura de una universidad acreditada. Además, deben cursar un programa de estudios de nivel universitario en planificación financiera personal, así como un curso final registrado en el CFP Board. El CFP no requiere que se tenga una certificación previa. Sin embargo, los candidatos pueden tener la opción de omitir el curso principal y el programa de estudio adicional si ya tienen un CPA, CFA o un título de negocios superior. Los candidatos al CeFT deben tener ya la designación de CFP, Analista Certificado de Gestión de Inversiones, Asesor Certificado de Patrimonio Privado, Analista Financiero Colegiado, Consultor Financiero Colegiado, Analista Financiero Certificado de Divorcios o Contador Público Certificado/Especialista Financiero Personal.
Después de demostrar que ha completado los requisitos del curso de PPC, puede realizar el examen. El examen CFP pone a prueba lo que ha aprendido y cómo puede aplicar esos conocimientos a una variedad de situaciones financieras.
Conclusión
Los CeFT ya están cualificados como planificadores financieros ordinarios y tienen otras credenciales. Pero también tienen una formación adicional que les hace estar especialmente cualificados para ayudar a clientes únicos. En algunos casos, estas personas necesitan algo más que una simple gestión del dinero y/o asistencia financiera.
Consejos de planificación financiera
- Un CeFT puede ayudarle con las grandes transiciones, pero los asesores financieros pueden ayudarle con el resto. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Cuándo se necesita un asesor financiero? ¿Cuál es la diferencia entre un asesor financiero y un planificador financiero?? Nuestro equipo tiene algunos consejos sobre cuándo un asesor financiero puede ser adecuado para usted y cómo encontrar uno.