La designación de Profesional Certificado en Renta Fija indica experiencia en todo lo relacionado con los valores de renta fija. Si es usted un profesional financiero. que quiera ayudar a la gente a invertir en bonos y otros activos algo protegidos, esto puede impulsar su carrera. La designación CFIP también demuestra el deseo de aprender y seguir las normas éticas. Veamos cómo funciona la designación y cómo pueden obtenerla los profesionales.
Definición de un CFIP
La Academia de Renta Fija (FIA) otorga la certificación CFIP. Dos antiguos operadores de bonos de Wall Street fundaron la FIA como institución educativa. La FIA también responde a preguntas sobre bonos y otras inversiones de renta fija que los fundadores escucharon repetidamente durante sus carreras.
El CFIP, que se ofreció por primera vez en 2011, es una certificación opcional que no otorga a sus titulares poderes o privilegios especiales. Muchos de los que lo obtienen ya tienen licencias de valores de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
El CFIP es una credencial que mejora la carrera profesional y que demuestra el deseo de aprender y seguir las normas éticas. Es apropiado para los profesionales y el personal de apoyo responsables de la gestión o supervisión de carteras de renta fija de corta duración y equivalentes de efectivo. Los titulares del CFIP pueden trabajar tanto en el lado comprador como en el lado vendedor de su sector.
Los titulares del CFIP trabajan como tesoreros y gestores de carteras públicas y privadas. También son vendedores institucionales, auditores y miembros de comités de supervisión. Los profesionales de la inversión y la tesorería que trabajan para ciudades y otros organismos públicos buscan el CFIP. Mientras tanto, los gerentes de bancos y cooperativas de crédito, los asesores de inversión y los representantes registrados también codician la designación.
Los titulares del certificado están capacitados para evaluar las opciones de inversión en renta fija. Además, deben tener otra certificación financiera o años de experiencia trabajando en el campo. Por último, deben suscribir un código fiduciario y pertenecer a uno de los grupos seleccionados de asociaciones comerciales del sector financiero.
Requisitos de formación
El principal requisito para obtener un CFIP es completar el programa de la Escuela de Bonos de la FIA. Ese plan de estudios incluye 17 cursos, además de un examen exhaustivo.
Los cursos de la Escuela de Bonos cubren la oferta monetaria, la banca, la suscripción, el riesgo, la política de inversión y el análisis del flujo de caja. También cubren el análisis del crédito, los swaps, las estrategias de cobertura y la creación de relaciones.
Los materiales de estudio para los cursos consisten en lecturas obligatorias y vídeos en línea. También hay cuestionarios, exámenes y preguntas de práctica para ayudar a los estudiantes a prepararse para el examen final integral. Mientras tanto, la lectura y los vídeos requieren aproximadamente 45 horas de estudio.
El curso cuesta 1.650 dólares. Sin embargo, el examen final está incluido en esta tarifa.
Requisitos previos de trabajo y educación
Además de tomar las clases de la Escuela de Bonos y aprobar el examen final, los solicitantes del CFIP deben cumplir una combinación de requisitos laborales y educativos. Específicamente, deben satisfacer al menos uno de estos cuatro:
La forma más fácil de satisfacer estos requisitos es obtener un certificado de Fundamentos de Inversión. Los certificados CFP y CFA son designaciones avanzadas de varios años. Sin embargo, el certificado de Fundamentos de la Inversión es una designación de nivel de entrada para las personas que trabajan en tecnología de la información o funciones similares de apoyo a los responsables de la toma de decisiones de inversión.
Requisitos adicionales
Para obtener el certificado CFIP los solicitantes también tienen que unirse a uno de los grupos de organizaciones de la industria financiera. Entre ellos se encuentran:
- Asociación de Banqueros Americanos
- Asociación de Profesionales Financieros
- Asociación de Tesoreros Públicos de Estados Unidos & Canadá
- Asociación de Tesoreros y Recaudadores de Impuestos del Condado de California o asociación estatal similar
- Asociación de Tesoreros Municipales de California, Asociación de Tesoreros Públicos de Washington, Asociación de Tesoreros Municipales de Michigan o una asociación estatal similar
- Asociación de Planificación Financiera
- Asociación de Funcionarios de Finanzas del Gobierno
- Asociación de Funcionarios de Inversión del Gobierno
- Asociación Nacional de Tesoreros del Estado
Los solicitantes también tienen que aceptar cumplir con el Código de Ética del Instituto CFA. Para renovar, deben aceptar completar 12 horas de educación profesional continua y pagar 195 dólares cada año.
Certificaciones comparables
Gestión de carteras de renta fija: Este certificado de la Asociación Internacional del Mercado de Capitales está enfocado a la gestión de carteras de inversión compuestas por valores de renta fija. Es un curso offline de tres días que cuesta 2.700 dólares.
Ser un profesional de la inversión gubernamental certificado: Esta certificación está dirigida específicamente a las personas responsables de la gestión o supervisión de las carteras de inversión del gobierno. Está patrocinado por la Government Investment Officers Association en colaboración con la FIA, que también supervisa el CFIP.
Conclusión
El certificado Certified Fixed Income Practitioner demuestra que el titular ha estudiado la inversión en renta fija, suscribe un código ético y pertenece a una asociación del sector financiero. Básicamente, si quiere invertir en bonos, es probable que un CFIP sea la persona que quiera ver.
Aunque no es esencial para trabajar en el campo de la inversión en renta fija, el CFIP es un útil potenciador de la carrera que demuestra el compromiso con el aprendizaje y el seguimiento de las directrices profesionales.
Consejos de inversión
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