Los bancos, las corredurías, las aseguradoras e incluso algunos organismos públicos dedican importantes recursos a identificar, evaluar y mitigar el riesgo financiero. Una de las principales certificaciones para los profesionales de esta línea de trabajo es la certificación de gestor de riesgos profesional (PRM). Esto es lo que debe saber sobre la certificación, cómo obtenerla, las tasas que conlleva y lo que capacita a los designados para hacer.
Cómo convertirse en gestor de riesgos profesional
Puede convertirse en PRM a través de la Asociación Internacional de Gestores de Riesgos Profesionales (PRMIA). Los solicitantes que tienen un título de posgrado o son analistas financieros colegiados (CFA) son elegibles, así como los que tienen una licenciatura y dos años de experiencia laboral a tiempo completo, o los que tienen cuatro años de experiencia laboral a tiempo completo. La experiencia laboral debe estar relacionada con las industrias de servicios financieros o en el departamento de gestión de riesgos de cualquier industria. También deben ser miembros actuales de la PRMIA.
El periodo de inscripción de la PMR comienza el día en que usted presenta su solicitud de PMR con éxito. Hay un período de inscripción de 36 meses establecido para permitir a los candidatos entre 9 y 12 meses de estudio antes de intentar realizar los exámenes. Para recibir la certificación, los candidatos deben completar el programa de designación de PRM dentro de los tres años siguientes a la inscripción inicial, y aprobar todos los exámenes requeridos en un período de dos años.
La tasa de solicitud para inscribirse en el Programa PRM es de 150 dólares. La cuota del programa PRM es de 1.080 dólares. Sin embargo, hay un cargo adicional si se vuelve a hacer el examen.
Los exámenes
Los exámenes de la PMR se han actualizado recientemente, y ahora hay dos exámenes en lugar de cuatro. Si es CFA o ha cursado un programa universitario acreditado por la PRMIA, puede omitir el examen 1.
Las pruebas son 100% preguntas de opción múltiple. El examen 1 tiene 60 preguntas, y el examen 2 tiene 84 preguntas. El examen 1 pone a prueba los conocimientos de los candidatos sobre la teoría de las finanzas, los instrumentos y los mercados, así como su capacidad para aplicar los fundamentos matemáticos de la medición del riesgo.
El examen 2 evalúa los conocimientos de los candidatos sobre los marcos de gestión de riesgos, la gestión de activos y pasivos, la fijación de precios de transferencia de fondos, las áreas de riesgo específicas del riesgo operativo, el riesgo de crédito, el riesgo de crédito de contraparte y el riesgo de mercado, así como las normas y la gobernanza de la PRMIA. También incluye una evaluación de prácticas que evalúa la capacidad de aplicar las lecciones aprendidas en los casos prácticos de la PMRIA utilizando los conocimientos de todo el programa de estudios de la PMR.
Para mantener la designación, los titulares del certificado deben ser miembros permanentes de la PRMIA, lo que cuesta 200 dólares, y completar 20 créditos de formación continua sobre riesgos (CRL) cada año.
¿Qué importancia tiene la certificación??
La certificación PRM es una credencial muy respetada para los profesionales de la gestión de riesgos, y está diseñada para ayudar a esos profesionales a desarrollar una comprensión detallada de la gestión de riesgos financieros. La designación puede ser útil para todo tipo de gestores de riesgos, así como para analistas financieros y directores generales, ya que el programa prepara a los candidatos con habilidades que son consideradas importantes por los profesionales de los negocios.
La designación demuestra que una persona tiene experiencia y un profundo conocimiento de las mejores prácticas de gestión de riesgos y de la teoría financiera que sustenta la gestión de riesgos. Los designados por la CRMP trabajan para grandes bancos y corporaciones, universidades, agencias gubernamentales y otras organizaciones no financieras. Entre ellos se encuentran Credit Suisse, Deloitte, Ernst & Young, First Derivatives, HSBC, ING, KPMG, National Bank of Canada y UBS.
El programa combina conocimientos académicos avanzados y aplicación práctica, lo que prepara al candidato para todos los aspectos de cualquier trabajo. Sin embargo, esta certificación puede ser la más adecuada para personas más centradas en el aspecto cuantitativo de la gestión de riesgos financieros. Menos del 20% de los profesionales tienen un título de PMR, lo que puede dar a los PMR una ventaja competitiva en comparación con otros en la industria.
Otras certificaciones de gestión de riesgos
Gestor de riesgos certificado (CRM)
La certificación CRM es ofrecida por la National Alliance for Insurance Education and Research. La designación CRM es valiosa porque muestra una comprensión probada de la gestión de riesgos, incluyendo cómo medir y analizar el riesgo, minimizar los riesgos operativos y las pérdidas potenciales, e implementar procesos de gestión de riesgos dentro de una organización.
Para convertirse en un CRM, es necesario realizar cinco cursos, cada uno de los cuales dura dos días y medio. Al final de cada curso, tienen la opción de realizar el examen de dos horas asociado a ese curso. A partir de 2020, el coste por curso oscila entre 430 y 440 dólares. Es necesario realizar los cinco cursos y aprobar los cinco exámenes en los cinco años naturales siguientes a la aprobación del primer examen de CRM.
Gestor de riesgos financieros (FRM)
El FRM es ofrecido por la Asociación Global de Profesionales del Riesgo. A diferencia de otras certificaciones financieras más generalizadas, la FRM se centra únicamente en la gestión de riesgos financieros. Esta persona se especializa en la comprensión del riesgo, la evaluación del alcance de ese riesgo y cómo podría afectar a la operación de una empresa, y la fijación de precios de ese riesgo en las decisiones de una empresa. Muchos FRM trabajan en empresas como bancos, compañías de seguros y empresas de consultoría.
La GARP sitúa el coste de la primera parte del examen FRM en 750 dólares para quienes lo soliciten con seis meses o más de antelación. Eso incluye una cuota de inscripción de 400 dólares y la cuota de examen de 350 dólares. Para los que solicitan la inscripción con dos meses o 90 días de antelación, el coste del examen se eleva a 875 dólares, y la tasa de examen a 475 dólares. La cuota de inscripción no se aplica a la segunda parte del examen, pero las tasas de examen de 350 a 650 dólares se mantienen.
Profesional certificado en gestión de riesgos (CRMP)
El CRMP es ofrecido por DRI International a los solicitantes con más de dos años de experiencia en gestión de riesgos. La certificación CRMP está diseñada para personas con una formación especializada en gestión de riesgos. La designación demuestra que una persona posee los conocimientos y la experiencia necesarios para implementar y gestionar un programa de gestión de riesgos empresariales.
Para convertirse en un CRMP, las personas deben aprobar primero el curso de gestión de la continuidad de los riesgos y el examen de gestión de riesgos. Además, deben rellenar la solicitud de certificación profesional en línea en el sitio web de DRI International y tener referencias que confirmen sus dos años de experiencia. A partir de 2020, el coste de solicitar la certificación CRMP es de 400 dólares y la cuota anual para mantener la certificación es de 200 dólares.
Profesional Asociado de Gestión de Riesgos (ARMP)
La certificación ARMP es ofrecida por DRI International, y está diseñada para personas que son nuevas en la gestión de riesgos, o tienen menos de dos años de experiencia en la gestión de riesgos. Comenzar su carrera en la gestión de riesgos obteniendo una certificación ARMP puede mostrar a otros en el campo lo dedicado que está a tener éxito en la industria de la gestión de riesgos.
Para convertirse en un ARMP, las personas deben aprobar el curso de continuidad de la gestión de riesgos del DRI y el examen de gestión de riesgos. A partir de 2020, el coste de la cuota de solicitud del ARMP es de 200 dólares y la cuota anual para mantener la certificación es de 175 dólares. El coste del curso de continuidad de la gestión de riesgos y del examen de gestión de riesgos es de 2.750 dólares.
El resultado final
La certificación PRM es una buena opción para las personas que quieren mostrar su habilidad con las herramientas, técnicas, teorías y principios de la gestión de riesgos. La denominación fue diseñada para los analistas financieros, los gestores de riesgos, los directores de riesgos y los directores generales. Sólo las personas con la formación laboral o educativa adecuada pueden recibir esta designación.
Si usted es un profesional en el campo de la gestión de riesgos, la designación PRM puede ser una buena opción para usted. Sin embargo, sería prudente examinar todas las designaciones disponibles en su campo para averiguar cuál es la más adecuada para usted y sus objetivos profesionales. Si necesita encontrar un gestor de riesgos, considere la posibilidad de trabajar con una PMR.
Consejos para manejar el riesgo financiero
- Un asesor financiero con formación en gestión de riesgos puede ayudarle a evaluar y mitigar el riesgo al tomar decisiones financieras personales. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si está listo para ser emparejado con asesores locales que le ayudarán a alcanzar sus objetivos financieros, comience ahora.
- Hay muchos tipos diferentes de gestores de riesgos, incluidos los PMR. Tómese el tiempo de investigar las distintas designaciones para asegurarse de que está trabajando con el tipo de gestor de riesgos adecuado. También puede utilizar esta calculadora para alinear su asignación de activos con su tolerancia al riesgo.