Un Asociado del Instituto de Jubilación Segura (FSRI) está bien versado en lo que se necesita para jubilarse de forma sostenible. En consecuencia, sus conocimientos abarcan una amplia gama de temas relacionados con la jubilación, desde la gestión de inversiones hasta la experiencia del cliente. Para saber más sobre la certificación FSRI, las personas que la poseen y sus funciones en la planificación de la jubilación, siga leyendo.
Una ISR definida
La designación de FSRI requiere educación y formación en la planificación de la jubilación. En consecuencia, los titulares del certificado han demostrado tener conocimientos y habilidades para apoyar los planes de jubilación y los productos de los planes de jubilación y dar servicio a los clientes y asesores de los planes de jubilación. Gran parte del material se centra en las rentas vitalicias y su uso en la planificación de la jubilación.
El certificado FSRI es opcional y no confiere ningún privilegio o poder específico a sus titulares. Sin embargo, es un medio para mejorar la carrera de un profesional y mostrar su voluntad de aprender y su disposición a desarrollar habilidades.
Muchos titulares de certificados trabajan en funciones de apoyo para empresas del sector de la planificación de la jubilación. Sus empleadores, por tanto, incluyen empresas de gestión de activos, compañías de seguros, organizaciones de distribución y empresas de mantenimiento de registros.
Las responsabilidades del FSRI suelen estar en las operaciones, las relaciones con los clientes, el cumplimiento, el marketing y la distribución. Además, pueden proporcionar información u orientación directamente a los clientes, así como a los administradores de planes de jubilación de las empresas.
Organismo emisor
El certificado FSRI lo expide la Life Office Management Association (LOMA), una asociación internacional de seguros y servicios financieros. LOMA tiene casi un siglo de antigüedad y tiene su sede en Atlanta.
LOMA creó el FSRI hace dos años. Finalizó el plan de estudios para los requisitos del certificado FSRI en 2017. Hasta ahora se han emitido aproximadamente 1.800 certificados FSRI.
Requisitos del FSRI
Los solicitantes del FSRI deben completar siete cursos. Pueden realizar cualquiera de esos cursos en línea en un formato interactivo.
El FSRI incluye un material educativo inusualmente completo. Los cursos similares se centran casi por completo en la normativa, los procesos, el diseño de planes y los productos. Sin embargo, los cursos de la FSRI profundizan en la gestión de las inversiones, la planificación de los ingresos y la distribución, las prestaciones a los empleados, la gestión y el asesoramiento del plan, y las ventas y el marketing.
Cada uno de los siete cursos obligatorios del FSRI consta de tres secciones. Los tres cursos de la primera sección corresponden a los requisitos del Certificado en Aspectos Esenciales de la Jubilación de LOMA. Exploran las necesidades de las personas que se preparan para la jubilación; los productos y proveedores; las implicaciones fiscales; y los procesos y herramientas utilizados en la planificación de una jubilación segura.
Los tres cursos de la segunda sección se centran en el certificado de Asociado del Instituto de Jubilación Segura. Examinan cómo calcular los ingresos de la jubilación y evaluar las fuentes y estrategias de ingresos. También estudian cómo se comercializan, regulan y administran los productos de jubilación.
Por último, la sección final consiste en un único curso que analiza el futuro del sistema de jubilación. Cualquier persona que haya obtenido el certificado de Asociado, Instituto de Jubilación Segura, obtendrá la designación FSRI si completa este curso.
Las rentas vitalicias son un foco de atención particular en todo el proceso. Los temas de las rentas vitalicias abarcan desde la definición de los distintos tipos de rentas vitalicias y su uso en la jubilación hasta la administración de las mismas en las fases de nuevo negocio, acumulación y pago,
Cada uno de los seis primeros cursos concluye con un examen autodirigido de opción múltiple de al menos 60 preguntas. El examen del curso final es supervisado y consta de 40 preguntas de opción múltiple y dos de ensayo.
Costes en tiempo y dinero
El certificado FSRI cuesta 1.880 dólares para los miembros de LOMA y 2.880 dólares para los demás. Los seis cursos de las dos primeras secciones requieren de ocho a 16 horas de estudio cada uno. Los cursos de la segunda sección requieren más tiempo. Como resultado, el curso final requiere de 25 a 30 horas de estudio.
LOMA da a los solicitantes seis meses desde el momento en que se inscriben para tomar los cursos para completar el plan de estudios a su propio ritmo.
Después de recibir el certificado no hay más requisitos. Sin embargo, los titulares de los certificados deben comprometerse a seguir un código deontológico. LOMA no estipula la formación continua, las renovaciones ni otros requisitos de seguimiento.
Certificación comparable
El certificado de Especialista en Planes de Jubilación Colegiado (CRPS) del College For Financial Planning es menos caro y cubre gran parte del mismo material. Sin embargo, el Certificado de Especialista en Planes de Jubilación está dirigido principalmente a los asesores y no al personal de marketing, apoyo, operaciones y técnico.
Más de 220 organizaciones utilizan el FSRI en su trabajo, según LOMA. Pero el hecho de que hayan concedido 1.831 certificados en sólo unos años sugiere que se utilizará ampliamente.
Para las personas que desempeñan funciones operativas, de centro de llamadas y técnicas en las empresas del sector de la jubilación, el FSRI puede ayudar a abrir las puertas de la promoción. Sobre todo, puede tranquilizar a los consumidores que buscan ayuda para el plan de jubilación, ya que conocen el sector.
El resultado final
Un FSRI no proporciona poderes o privilegios especiales. Pero requiere una cantidad relativamente modesta de tiempo y dinero y el plan de estudios abarca una amplia gama de temas relacionados con la jubilación. Además, sugiere que un profesional sabe mucho sobre la planificación de la jubilación, las rentas vitalicias y el sistema de jubilación en general.
Aunque hay otras certificaciones similares, el FSRI puede ser igualmente útil para el avance de la carrera de un profesional de la jubilación. Mientras tanto, puede ayudar a los futuros jubilados a determinar si un asesor financiero se siente cómodo con la planificación de la jubilación.
Consejos para la jubilación
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