Un «Certified Wealth Strategist» (CWS) es un profesional que ha alcanzado un nivel superior de educación y formación en planificación financiera. Como su nombre indica, se especializan en trabajar con clientes de alto valor neto, normalmente aquellos que tienen al menos un millón de dólares en activos líquidos. Pero la experiencia de un CWS va más allá de ofrecer al cliente asesoramiento financiero. Si elige trabajar con un asesor financiero con la designación CWS, también estará adquiriendo a alguien altamente capacitado para cultivar las relaciones con los clientes.
En resumen: es un certificado que significa que un asesor tiene una comprensión más compleja y completa de los problemas comunes a los que se enfrentan los individuos de alto patrimonio que otros en su campo.
La credencial de estratega patrimonial certificado
El programa CWS, creado por el Cannon Financial Institute, con sede en Georgia, adopta un enfoque de tres pilares en la búsqueda de un negocio de asesoramiento de éxito: habilidades de interacción con el cliente, gestión empresarial y conocimientos técnicos. El dominio de estas áreas críticas proporciona a un asesor financiero una base sólida para dirigir con éxito su propia práctica de gestión de la riqueza después de obtener la designación CWS.
Se trata de un enfoque holístico que tiene en cuenta todo el panorama financiero del cliente y su situación vital actual para ayudarle a conectar sus aspiraciones con una forma concreta de alcanzarlas. Y dado que las personas con un alto patrimonio tienden a tener otros asesores externos, un CWS tiene los conocimientos y la capacidad de comunicación para actuar como persona de contacto del cliente en la mayoría de los asuntos relacionados con el patrimonio.
Por ejemplo, mientras que otros tipos de asesores financieros tienden a estar orientados a las transacciones, los estrategas de la gestión del patrimonio se centran en las relaciones con los clientes. Dicho de otro modo, miden el éxito en función de los objetivos del cliente y no de una referencia de mercado. Además de abordar las necesidades de inversión y de seguros, un CWS puede asesorar a los clientes sobre las responsabilidades, la planificación del patrimonio, la remuneración de los ejecutivos y la sucesión empresarial, entre otras cuestiones relacionadas.
Como los CWS se centran más en la estrategia a largo plazo que en las tácticas a corto plazo, tienden a retener a los clientes durante más tiempo, tienen más activos bajo gestión y ganan más que otros asesores financieros, según Cannon.
Requisitos de la certificación CWS
Para solicitar la designación CWS, los solicitantes deben tener tres años de experiencia como gestor de patrimonio y un título de cuatro años de una escuela acreditada. Además, los solicitantes deben completar un curso de 32 semanas.
El curso incluye una combinación de clases presenciales, tareas de lectura, estudio independiente en línea y exámenes. Los temas estudiados incluyen cuestiones técnicas de gestión del patrimonio, como la distribución de donaciones benéficas y la elección de fideicomisarios. Pero se hace el mismo hincapié en las lecciones diseñadas para afinar las habilidades interpersonales y ayudar a los asesores a desarrollar un plan para un negocio de gestión de la riqueza.
Cada participante en el programa debe presentar un proyecto final sobre su plan de negocio y cómo lo pondrá en práctica. Los proyectos de culminación se someten a la evaluación de un consejo antes de que se conceda el certificado.
Los titulares de CWS suelen trabajar ya como asesores financieros profesionales de algún tipo antes de obtener la designación, con una combinación de otras certificaciones financieras o títulos universitarios, así como años de experiencia.
La designación CWS es opcional y no otorga ningún poder o privilegio específico a sus titulares. Sin embargo, tiende a ir de la mano de mayores ingresos, según el Cannon Financial Institute.
Certificaciones comparables
Cannon concede la designación CWS desde 2007. Durante este tiempo ha sido ampliamente aceptada entre la comunidad de asesores financieros. Dicho esto, hay algunas otras certificaciones de asesores financieros que se solapan con los intereses de un CWS.
Planificador Financiero Certificado: Los CAP están obligados a seguir un estricto código ético fiduciario que les obliga a actuar siempre en el mejor interés del cliente. Otorgado por el Consejo de Normas del Planificador Financiero Certificado, los solicitantes deben completar un programa de estudios de nivel universitario en planificación financiera personal, aprobar un examen, tener una licenciatura y tres años de experiencia relacionada. La designación CFP se centra menos en el desarrollo de negocios y la gestión de la práctica que el CWS.
Analista Financiero Colegiado: Administrada por el Instituto CFA, la credencial CFA indica que un asesor posee conocimientos avanzados de análisis de inversiones y gestión de carteras. Los candidatos deben tener una licenciatura o un título equivalente y cumplir los criterios de conducta profesional para solicitarlo. Los cursos de autoaprendizaje comprenden tres niveles, cada uno con exámenes asociados, y se tarda unos cuatro años en completarlos. Aproximadamente 150.000 asesores financieros de todo el mundo están certificados como CFA, lo que se conoce como una de las credenciales financieras más difíciles de obtener.
Consejos para invertir
- Un CWS puede ser adecuado para usted si tiene al menos un millón de dólares en activos. Tener un amplio conocimiento de las prácticas de gestión de patrimonios, incluida la planificación de inversiones y de la jubilación; trabajar exclusivamente con clientes de alto poder adquisitivo; y tener formación en el funcionamiento de un negocio de asesoramiento sostenible.
- Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.