El mundo de las finanzas suele ser un reto para muchos consumidores. Sin embargo, los profesionales financieros que poseen la designación de Educador Financiero Certificado (CFEd) comunican ideas financieras complejas en términos sencillos y comprensibles. Siga leyendo para descubrir cómo un CFEd puede ayudarle a entender mejor su situación financiera.
Qué es un educador financiero certificado (CFEd)?
Un educador financiero certificado (CFEd) es un profesional de las finanzas que tiene conocimientos del sector de los servicios financieros y enseña sobre el tema. A través del Instituto de Educación Financiera de Heartland, los solicitantes pueden recibir esta designación para educar a otros profesionales en temas relacionados con la industria financiera.
Requisitos del educador financiero certificado (CFEd)
Para obtener la designación CFEd los solicitantes deben tener un mínimo de tres años de experiencia en la industria de servicios financieros y experiencia en la enseñanza de estudiantes adultos. Además, los solicitantes deben estar al día con todos los reguladores federales y estatales. También deben tener la voluntad de formar y educar a otros en temas financieros.
Si el solicitante cumple estos requisitos, tendrá que solicitar la designación. Una vez aprobada la solicitud y completado el pago, el Instituto Heathland enviará los materiales de estudio. Todos los solicitantes deben utilizar estos materiales para preparar el examen CFEd de 160 preguntas. Una vez que el solicitante apruebe el examen CFEd, recibirá la designación CFEd.
Formación continua de educador financiero certificado (CFEd)
Después de que el profesional financiero reciba su designación CFEd, tendrá que completar una serie de créditos de educación continua. Los solicitantes deben completar al menos 12 horas de créditos de educación continua aprobados. Esto debe incluir dos horas de revisión de los temas del instructor que se relacionan con la educación del bienestar financiero.
Para completar las dos horas de temas de instrucción, los CFEd deben leer los artículos mensuales de Heartland Institutes y completar un examen de CE relacionado con los temas del artículo mensual.
¿Necesita un educador financiero certificado (CFEd)??
Para algunos, entender sus finanzas es una hazaña difícil. Desde aprender cómo funcionan las inversiones hasta las implicaciones fiscales a las que puede enfrentarse en la jubilación, es un reto navegar por su situación financiera. Dicho esto, es importante contar con la ayuda de un experto en finanzas que pueda guiarle. Cuando se enfrente a decisiones financieras, querrá tener a alguien a su lado que le ayude a entender cómo cada decisión puede afectar a su futuro éxito financiero.
Un CFEd puede ayudarle a mejorar sus conocimientos financieros en diversas áreas, como la elaboración de un presupuesto. También pueden ayudar a asesorar sobre cómo gestionar la herencia de una gran suma de dinero. Si necesita ayuda financiera, un CFEd tiene al menos tres años de experiencia en el sector para ayudarle a resolver algunas de sus preocupaciones financieras.
Además, antes de asociarse con un CFEd, querrá entender la diferencia entre un CFEd y otros asesores financieros. Comprender los distintos tipos de designaciones y certificaciones financieras puede ayudarle a determinar el asesor adecuado para usted y sus necesidades financieras.
CFEd frente a. CFEI
Al igual que los CFEd, los Instructores Certificados de Educación Financiera (CFEI) también completan un programa para convertirse en profesores de finanzas capacitados. Para empezar, el programa CFEI se ofrece a través del Consejo Nacional de Educadores Financieros (o NFEC), no del Instituto Heartland.
En resumen, un instructor de educación financiera certificado es alguien que se especializa en destilar conceptos de gestión del dinero en un entorno de clase. Los graduados del programa perfeccionan sus técnicas de enseñanza y pueden llegar a impartir cursos de educación financiera, talleres y conferencias.
Aunque un CFEI no permite a los titulares del certificado vender productos de inversión o gestionar la cartera de alguien, sí les dota de las habilidades necesarias para ayudar a las personas a dar pasos hacia la estabilidad financiera. Esto podría incluir el desarrollo y la enseñanza de lecciones sobre la creación de un presupuesto; la evaluación de diversos productos financieros; la ponderación de las opciones de inversión; y otros asuntos monetarios relacionados.
El CFEI tiene una cuota de 297 dólares. Si carece de la experiencia laboral recomendada, tendrá que realizar un curso de 10 horas además del requisito de 30 horas del curso regular. Según la NFEC, puede esperar pasar entre 40 y 50 horas para completar el curso.
El programa culmina con un examen online, tras el cual recibes inmediatamente tus resultados. Si obtienes una puntuación del 75% o superior, enhorabuena! – ahora son oficialmente instructores certificados de educación financiera.
Otra distinción entre los programas CFEI y CFEd: El primero requiere pasar un examen anual para mantener el certificado al día, mientras que el segundo sólo exige 12 horas de créditos de formación continua para mantener el suyo.
Cómo encontrar un educador financiero certificado (CFEd)
Como ocurre con cualquier profesional, es importante saber exactamente lo que se busca en un asesor. Por ejemplo, si busca ayuda con una póliza de seguro de vida, querrá asociarse con un asesor que trabaje mucho con seguros.
Una vez que haya identificado lo que busca, puede empezar a buscar un asesor con un CFEd. Puede empezar pidiendo referencias a sus amigos y familiares. Sin embargo, si no tiene ninguna sugerencia, puede empezar a buscar en Internet los CFEd de su zona. Una vez que encuentres algunos candidatos, puedes verificar sus credenciales y antecedentes en BrokerCheck.
Recuerde que seleccionar el asesor financiero adecuado es tan importante como seleccionar el profesional médico adecuado. Dado que su seguridad financiera es una parte importante de su bienestar, debe asegurarse de que su asesor financiero se ajusta a sus necesidades financieras.
El resultado final
Cuando busque un asesor, querrá saber que está cualificado y es de confianza. El título de CFEd le indica que el asesor tiene años de experiencia trabajando en el sector y puede ayudar a sus clientes a entender temas financieros complejos. Su certificación indica que se han tomado el tiempo necesario para perfeccionar sus habilidades financieras y han completado un intenso examen para demostrar sus conocimientos financieros y su capacidad para enseñar a otros.
Consejos financieros
- Si el mundo de las finanzas todavía le desconcierta, considere la posibilidad de consultar a un CFEd o a otro asesor financiero. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Incluso si está familiarizado con los términos involucrados, la inversión puede ser complicada para los principiantes. Nuestra guía de inversión en equipo y la de Inversión para principiantes pueden ayudar a los recién llegados a navegar por los mercados financieros.