Los vendedores y comercializadores que trabajan en la profesión de servicios financieros, así como los estudiantes universitarios, pueden obtener el certificado de Consultor Acreditado de Planes de Jubilación (ARPC) para demostrar que tienen la competencia y la profesionalidad suficientes para ayudar a las empresas a crear planes de jubilación eficaces para los trabajadores. Esto incluye las características y los diseños del plan, así como la forma de educar, asesorar y comunicar a los empleados que reúnen los requisitos para el plan, por no hablar de la comercialización de los planes. También pueden ocuparse de los informes requeridos y de las exigencias de cumplimiento. Mientras tanto, un asesor financiero puede ofrecer a los particulares, sean o no empleados, valiosos consejos para crear, ajustar y supervisar su propio plan financiero personal.
Organismo emisor del ARPC
La Society of Professional Asset Managers and Recordkeepers (SPARK) es el patrocinador del certificado ARPC. La organización sin ánimo de lucro se formó en 1998 y actúa como grupo de defensa de la política federal de jubilación. Entre los miembros de SPARK se encuentran muchas de las principales empresas del sector financiero, como BlackRock, Fidelity, Charles Schwab y Merrill Lynch. Además del programa de certificación APRC, SPARK ofrece investigación, formación y otros recursos sobre ciberseguridad, fraude, cumplimiento y mejores prácticas del sector.
El ARPC se ofrece desde 2004. En la actualidad, unos 150 profesionales de las finanzas poseen el certificado. Así que no es una certificación especialmente común.
Requisitos de la certificación ARPC
La designación ARPC está dirigida principalmente a personas que ya trabajan en ventas y marketing en el campo de los planes de jubilación. A excepción de los estudiantes, los solicitantes deben tener un año de experiencia a tiempo completo.
SPARK define además un año de experiencia como un mínimo de 2.000 horas de trabajo en servicios financieros. Tiene que incluir al menos 400 horas dedicadas a la venta, comercialización o prestación de servicios a los planes de jubilación y a los participantes del plan.
Los solicitantes deben proporcionar una carta de recomendación de un supervisor de trabajo actual. La carta de recomendación tiene que verificar el tipo y la cantidad de experiencia laboral de la solicitud.
Los estudiantes matriculados actualmente en una universidad pueden solicitarlo sin el requisito de experiencia laboral. En cambio, necesitan una recomendación de un miembro de la facultad o de un jefe de departamento para poder optar a la certificación.
Sin embargo, los estudiantes que soliciten el ARPC no lo recibirán hasta que completen un año de experiencia laboral profesional. La experiencia laboral relevante puede incluir una pasantía.
El examen ARPC
Los solicitantes de la ARPC también tienen que pasar un examen de certificación. Se trata de un examen de 100 preguntas de opción múltiple que debe completarse en dos horas con una puntuación de aprobación del 73% de aciertos. Las preguntas del examen están diseñadas para comprobar los conocimientos del solicitante sobre cómo determinar las necesidades de un plan de jubilación de una organización, evaluar la eficacia del plan de jubilación actual de la organización, formular una solución adecuada para el plan de jubilación, presentarla al empleador y ayudar a su implementación y seguimiento.
No se requiere ningún curso para presentarse al examen. Sin embargo, los solicitantes pueden realizar un curso ARPC en línea que presenta material basado en el esquema del examen.
Costes para obtener un ARPC
Los solicitantes de la ARPC tienen que pagar una tasa de solicitud de 350 dólares y realizar el examen cuesta otros 150 dólares. El curso opcional de formación en línea de la ARPC cuesta 850 dólares. Los solicitantes que paguen el curso SPARK ARPC pueden quedar exentos de la tasa de solicitud de 350 dólares.
Los titulares del certificado ARPC pagan 150 dólares anuales para renovar la designación. Cada año tienen que completar 10 horas de cursos de formación continua. SPARK ofrece cursos de formación continua de cinco horas que cumplen los requisitos por 150 dólares cada uno.
Empleos y privilegios de la ARPC
Los titulares de la ARPC trabajan en marketing y ventas en el ámbito de la jubilación. La obtención de la designación APRC permite al titular del certificado utilizar el logotipo de la certificación ARPC en tarjetas de visita y papelería. Más allá de eso, no hay poderes o privilegios particulares asociados a la posesión de esta designación.
Certificaciones comparables
Existen otras designaciones profesionales que pueden obtener los trabajadores de servicios financieros en el ámbito de la jubilación.
El Especialista Acreditado en Planes de Jubilación (ARPS) es una designación de SPARK para profesionales administrativos y de mantenimiento de registros que trabajan en operaciones de planes de jubilación. Al igual que el certificado ARPC, los titulares del ARPS han demostrado un año de experiencia y la capacidad de aprobar un examen.
El Certificado de Consejero de Jubilación (CRC) es ofrecido por la Fundación Internacional para la Educación sobre la Jubilación. Los solicitantes pueden obtener el certificado inscribiéndose y aprobando un examen de cuatro horas y 200 preguntas que cuesta 520 dólares.
Conclusión
Los profesionales de ventas y marketing que trabajan en el sector de los planes de jubilación pueden demostrar su competencia en el diseño de planes de jubilación patrocinados por la empresa obteniendo la designación ARPC. Para obtener el certificado es necesario tener un año de experiencia relevante, obtener una carta de recomendación y aprobar un examen. La designación, que no es especialmente común entre los profesionales financieros, también puede ser obtenida por estudiantes universitarios.
Consejos sobre la jubilación
- Considerar la posibilidad de trabajar con un asesor financiero para desarrollar, aplicar y perfeccionar un plan financiero o patrimonial personal. Encontrar un asesor financiero no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.
- ¿Está ahorrando lo suficiente para la jubilación?? La premiada calculadora de jubilación de nuestro equipo puede ayudarle a determinar exactamente cuánto necesita ahorrar para jubilarse.