Cuando los propietarios de empresas privadas se plantean cómo realizar la transición de sus negocios debido a una jubilación prevista, problemas de salud u otros motivos, suelen recibir ayuda de expertos en el proceso. Valorar, comercializar y preparar la venta puede ser complicado y la asistencia profesional en esta actividad puede ser muy valiosa. Un Consultor Certificado de Salida de Empresas (CBEC) es un profesional certificado para ayudar a los empresarios a planificar la salida de sus negocios.
Las personas que solicitan un certificado CBEC suelen ser profesionales que ya se dedican a ayudar a los empresarios a planificar su salida. Pueden ser asesores financieros, agentes comerciales, tasadores, contables, abogados o consultores de gestión empresarial.
Los titulares de los certificados CBEC han recibido formación especializada en temas de importancia para los empresarios que se plantean la salida. Entre ellas se incluye el asesoramiento a los propietarios sobre las opciones de salida, la estimación del valor del negocio, la preparación de la empresa para la salida y las consideraciones fiscales.
El CBEC está copatrocinado por Pinnacle Equity Solutions y la International Exit Planning Association, ambas de Canton, Massachusetts. Pinnacle ofrece servicios de planificación de la salida de la empresa, así como formación para asesores profesionales. La International Exit Planning Association es una organización profesional dirigida por Pinnacle.
Requisitos de la certificación CBEC
Para recibir un CBEC, los planificadores tienen que completar una serie de cursos previos y una serie de seminarios web de certificación. También tienen que aprobar un examen final y preparar un plan de salida.
Los requisitos previos son cursos en línea a su propio ritmo que enseñan los conceptos básicos de la planificación de la salida. Constan de 10 horas de instrucción impartidas en 12 módulos. Los cursos de certificación constan de nueve seminarios web. Después de un repaso de dos días, los estudiantes pueden realizar el examen final en persona o a través de una reunión web supervisada.
El material del curso incluye información sobre los mercados de capital privado, la preparación mental de un propietario para la salida, la valoración de la empresa, las estrategias de transferencia, incluyendo las plantas de propiedad de acciones de los empleados y los métodos para retener a los miembros clave del equipo de gestión a través de la transición.
El curso de certificación CBEC cuesta 2.500 dólares. Los graduados exitosos deben completar 10 horas de educación continua cada año. También tienen que mantener la afiliación a la IEPA y seguir el código de conducta de la organización.
Puestos de trabajo de los Certificados CBEC
La mayoría de los titulares de un CBEC ya trabajan como asesores financieros, consultores, contables o abogados que ayudan a los propietarios de empresas en la transición. La designación CBEC indica que el titular tiene interés en los conceptos y la aplicación de las estrategias de planificación de la salida, y que ha estudiado y superado los exámenes correspondientes. Sin embargo, los designados por el CBEC no tienen ningún poder o privilegio especial.
El CBEC se ofrece desde 2010. Es una de las certificaciones relacionadas con la planificación de la salida menos costosas disponibles. Además, tiene menos requisitos previos y cursos que otras certificaciones similares.
Certificaciones comparables
Existen otras certificaciones para los profesionales que asesoran a los empresarios sobre las estrategias de salida. He aquí algunos competidores del CBEC:
El Planificador de Salidas Certificado (CExP) ha sido ofrecido por el Instituto Empresarial de Negocios desde 2009. La mayoría de los estudiantes de CExP ya tienen designaciones profesionales como asesor financiero, contable o abogado. El programa requiere entre 100 y 120 horas de estudio, puede durar hasta un año y cuesta aproximadamente entre 4.000 y 5.000 dólares, dependiendo de si el estudio se realiza en línea o en talleres presenciales.
El certificado Certified Exit Planning Advisor (CEPA) del Exit Planning Institute existe desde 2007. La formación consiste en un curso de cinco días que cuesta aproximadamente 6.000 dólares si se realiza en talleres presenciales o 3.000 dólares si se hace online. Los requisitos previos incluyen una licenciatura de cuatro años y cinco años de experiencia trabajando con propietarios de empresas.
La Fusión Certificada & Asesor de adquisiciones (CM&AA) es supervisada por la Alianza de Asesores de Fusiones y Adquisiciones. Los requisitos para obtener este certificado incluyen un título universitario de cuatro años, así como una designación profesional o un título avanzado, como un MBA o un doctorado.D. Cuesta 2.495 dólares para la versión en línea y 4.995 dólares para la instrucción en persona.
Conclusión
Al igual que muchas designaciones profesionales, gran parte del valor del CBEC se encuentra en el marketing, donde se puede utilizar para convencer a los clientes potenciales de que un asesor está particularmente bien calificado para dispensar consejos sobre este tema, como por ejemplo cuál debe ser el precio de venta. La mayoría de los asesores que trabajan en el campo de la planificación de la salida no tienen ningún certificado de especialista en planificación de la salida, sin embargo. El certificado CBEC es una forma relativamente barata y poco exigente de que un asesor adquiera credenciales que establezcan su experiencia en el campo de los negocios existe. Las personas con este certificado han estudiado temas relevantes como la valoración de empresas, la preparación financiera, las estrategias de transmisión y las consecuencias fiscales.
Consejos para los empresarios
- Un empresario que se plantee la mejor manera de salir del negocio puede obtener grandes beneficios de una relación con un asesor financiero de confianza y con experiencia para asegurarse de que la transición no perjudica sus planes financieros personales. Encontrar el asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Los propietarios de empresas también deben asegurarse de que están pagando la cantidad correcta de impuestos sobre la propiedad. Una calculadora del impuesto sobre bienes inmuebles, gratuita y fácil de usar, puede darle una lectura rápida de lo que debe exactamente por su propiedad.