Si usted es una persona con conciencia social, esto puede afectar a todos los aspectos de su vida, desde el coche que conduce hasta dónde compra. También puede influir en las empresas en las que se decide invertir, y muchos inversores optan por una estrategia de inversión socialmente responsable (ISR). Si está buscando inversiones socialmente responsables, considere la posibilidad de trabajar con un asesor colegiado de ISR, que es un asesor de inversiones centrado en estas estrategias de inversión. Esto es lo que hay que saber sobre la certificación y los requisitos.
Consejero colegiado de ISR: Lo básico
Dirigido a profesionales financieros con experiencia, la designación de Consejero de ISR colegiado es un paso inicial hacia la inversión responsable. Proporciona a un profesional de las finanzas los conocimientos básicos y el conocimiento de la situación para ayudar a los clientes a invertir en inversiones sostenibles, responsables y de impacto (ISR).
Pero en qué consiste este tipo de inversión? Según el Foro para la Inversión Sostenible y Responsable, «la inversión sostenible, responsable y de impacto (ISR) es una disciplina de inversión que tiene en cuenta criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG) para generar una rentabilidad financiera competitiva a largo plazo y un impacto social positivo».»
El Chartered SRI Counselor es expedido por el College for Financial Planning. Está acreditada por la U.Agencias Regionales Acreditadas del Departamento de Educación de los Estados Unidos, La Comisión de Aprendizaje Superior (HLC). Esta designación es la primera dentro del sector financiero dedicada a la ISR.
Requisitos
No hay requisitos previos para esta designación. Sin embargo, los candidatos deben realizar un curso de posgrado. Además, deben aprobar el examen requerido y pagar la tasa de 1.300 dólares. Para mantener la designación al día, deben completar 16 horas de formación continua cada dos años. También pagan una cuota de renovación anual de 95 dólares.
Además, quienes completen el curso recibirán tres horas de crédito para obtener un máster en planificación financiera personal.
El curso y el examen
Desarrollado en colaboración con el Foro para la Inversión Sostenible y Responsable, el curso abarca una amplia gama de temas. En primer lugar, profundiza en los fundamentos y la historia de las inversiones sostenibles, responsables y de impacto (ISR) y los diferentes enfoques de la ISR. También examina la ISR a través de la defensa de los accionistas, la inversión comunitaria y la responsabilidad corporativa. Por otra parte, el examen también evalúa la construcción de carteras teniendo en cuenta la ISR y el conocimiento de las métricas de rendimiento, riesgo y calificación ambiental, social y de gobernanza (ASG). Por último, para los asesores, el examen abarca la norma fiduciaria, la comunicación del valor de la ISR y las oportunidades actuales y futuras dentro de la ISR.
Una vez que los candidatos se inscriban en el programa, recibirán acceso a los materiales de estudio. Incluye material escrito, conferencias de vídeo en streaming, conferencias de audio y cuestionarios de práctica. También tendrán acceso a clases en directo durante sesiones predeterminadas. Mientras tanto, recibirán la información de contacto de su profesor de SRI. Los candidatos tienen un año desde el momento de la inscripción para completar el curso.
El examen para recibir la designación CSRIC consta de 70 preguntas, y los candidatos deben acertar el 70% o más para aprobarlo.
Quién debe inscribirse?
Los asesores financieros que se adentren en la inversión socialmente responsable deberían considerar la designación CSRIC. Sin embargo, también está dirigido a aquellos que lo convertirán en su principal objetivo profesional.
Si los candidatos ya quieren obtener un título de Máster en Planificación Financiera Personal, el CSRIC podría ser útil. Como se ha mencionado anteriormente, la realización del curso cuenta para obtener las horas de crédito requeridas.
Esta designación ofrece muchos beneficios a los profesionales financieros. Obtendrán el reconocimiento de todo el sector y los créditos que cuentan para obtener un título adicional en caso de que decida obtenerlo. Sin embargo, los beneficios de la carrera suelen incluir un mayor salario, una mayor base de clientes y, por supuesto, un conjunto de habilidades adicionales que pueden servir mejor a los clientes.
Lo más importante
El Chartered SRI Counselor se otorga a un profesional financiero especializado en inversiones sostenibles, responsables y de impacto (ISR). Las inversiones sostenibles, responsables y de impacto son inversiones que tienen en cuenta el medio ambiente, así como los procedimientos y la gobernanza de las empresas, no sólo para generar un rendimiento para el cliente, sino también para tener un impacto social positivo.
Esta designación está dirigida a los asesores financieros que desean ampliar su conjunto de habilidades para incluir la inversión socialmente responsable o aquellos que desean convertirla en su principal enfoque profesional. Los candidatos deben completar un curso de posgrado y aprobar el examen requerido para recibir la designación CSRIC.
Esta designación también es ideal para los profesionales financieros que planean realizar un Master en Planificación Financiera Personal. La realización del curso cuenta para las horas de crédito requeridas. Por encima de todo, esta designación puede dar lugar a muchos beneficios para quienes la obtienen. Eso incluye un mayor salario y una mayor base de clientes.
Consejos de inversión responsable
- Si no está seguro de cómo diversificar su cartera de forma socialmente responsable, un asesor financiero puede ayudarle. Encontrar el asesor financiero adecuado que se ajuste a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en 5 minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ahora mismo.
- ¿Conoce su tolerancia al riesgo de inversión?? Cuánto le quitarán los impuestos y la inflación a su inversión a lo largo del tiempo? Cómo será su inversión en el momento en que más lo necesite? Si no tiene las respuestas a estas preguntas básicas, la guía de inversión de nuestro equipo puede ayudarle a dar algunos primeros pasos importantes.