Para muchas personas, invertir no es sólo tomar decisiones financieras inteligentes. También quieren asignar sus recursos de forma coherente con sus valores personales o principios religiosos. Muchos pueden preferir el asesoramiento financiero de un profesional que comparta esos valores. Para quienes profesan la fe cristiana, ponerse en contacto con un CKA, o Asesor Certificado del Reino, podría ayudar a alinear los valores financieros y espirituales. Si busca un asesoramiento financiero específico, la herramienta gratuita de emparejamiento de nuestro equipo puede ayudarle a encontrar un asesor.
Qué es un Asesor del Reino Certificado (CKA)?
El CKA es una certificación diseñada para los profesionales que sirven a los clientes en la fe cristiana y que adoptan un enfoque basado en los valores de las cuestiones financieras. Implica un curso de estudio que integra los principios bíblicos con la formación básica de asesoramiento financiero. Esencialmente, los titulares del CKA enmarcan su experiencia financiera dentro de una visión del mundo consistente con las enseñanzas cristianas.
Kingdom Advisors creó y administra el proceso de formación y certificación CKA. Fundado en 1997 (con el nombre original de Red de Profesionales Financieros Cristianos), este grupo proporciona apoyo, educación y redes para los profesionales financieros. Su mandato es ayudar a sus miembros a ofrecer un asesoramiento «bíblicamente sabio» a sus clientes y promover un vínculo fuerte y de refuerzo mutuo entre las enseñanzas religiosas y las finanzas.
El titular de un CKA puede tener experiencia en servicios de asesoramiento financiero o de seguros, contabilidad o derecho. Muchos tienen títulos superiores u otras certificaciones. Los asesores financieros cristianos son los candidatos ideales.
¿Cuáles son los requisitos de la certificación CKA??
La certificación CKA requiere una buena fe profesional, como muchas otras certificaciones financieras. Los solicitantes deben tener ciertas titulaciones o certificaciones aprobadas, como JD, CPA, CFP, ChFC y CPA, o 10 años de experiencia en su campo designado.
Los requisitos previos varían en función de la formación profesional del candidato. Hay muchos certificados profesionales que califican a los candidatos para la admisión, en particular para los asesores financieros y expertos en inversiones. Los profesionales del derecho pueden estar especializados en muchas áreas, como la planificación del patrimonio, la planificación de donaciones y el derecho de sociedades. En general, la certificación no está diseñada para personas que se inician en su campo.
Kingdom Advisors también pide tres cartas de referencia, una de las cuales debe provenir de un líder de la iglesia. Los candidatos muestran su compromiso con la administración bíblica y los valores cristianos, incluyendo las donaciones caritativas, mediante la firma de una declaración de administración personal.
Combinados, los estándares profesionales y los valores de la fe reflejan los esfuerzos de Kingdom Advisors para dar legitimidad a la planificación financiera basada en principios cristianos. La organización también quiere ampliar una red que beneficie a los asesores y clientes que no ven separación entre los asuntos financieros y su fe religiosa.
¿Qué cubre el programa educativo de la CKA??
Dado que los profesionales en activo son el mercado objetivo de la certificación CKA, el curso de estudio es accesible en línea y autodirigido. Kingdom Advisors colaboró con otra organización basada en el cristianismo, el Ron Blue Institute, para elaborar e impartir los cursos. La Universidad Wesleyana de Indiana administra el programa de formación del CKA y expide el certificado al finalizarlo. La inscripción en línea también está disponible para los candidatos de todo Estados Unidos.
El curso incluye 95 lecciones cortas en video, 212 versículos de las escrituras sobre el dinero, 19 tareas de estudio de la causa y 20 pruebas de práctica. Las lecciones en video provienen de Ron Blue y del cuerpo docente de Kingdom Advisors. Los candidatos suelen invertir unas 60 horas de estudio y tienen seis meses para completar el curso. También pueden adquirir una Guía de Recursos del Programa Educativo CKA opcional por 75 dólares. Una vez inscritos, los candidatos tienen acceso a un mentor de instrucción que les proporciona información sobre los casos de estudio en función de las necesidades.
El precio regular del programa educativo CKA es de 999 dólares, sin embargo hay ofertas por tiempo limitado cuando el precio es más bajo. Si los candidatos no son ya miembros de la CKA, pueden combinar la cuota de la organización con el programa educativo por 1.159 dólares. Los candidatos que completan el programa educativo pueden presentarse al examen CKA, que se realiza en línea. El precio del examen es de 199 dólares.
Una vez certificado, los titulares del CKA deben mantener su membresía con Kingdom Advisors y tomar diez horas de educación continua anualmente.
¿Cuál es la diferencia entre los CKA y los planificadores financieros certificados (CFP)??
Kingdom Advisors lanzó la certificación CKA en 2016. Por lo tanto, puede que sea demasiado pronto para comparar las credenciales financieras del certificado CKA con el mejor establecido CFP. Sin embargo, ambas certificaciones son la prueba de que un asesor ha estudiado para aprender los puntos más finos de la planificación de la jubilación, la inversión, la planificación del patrimonio, los seguros y los impuestos. Dicho esto, el CFP no refleja ninguna estructura de valor particular. El CKA, como se ha señalado, considera los temas de acuerdo con los principios cristianos.
El CFP también requiere buena fe profesional, incluyendo 6.000 horas de estudio en un campo relacionado con las finanzas. Los candidatos con titulaciones o certificaciones avanzadas pueden saltarse el curso de estudios y dirigirse directamente al examen de cualificación. Al igual que el CKA, esta certificación no capacita a sus titulares para hacer nada diferente a los asesores sin CFP. En cambio, transmite prestigio en el sector y puede telegrafiar la experiencia a los clientes potenciales. Ambas certificaciones incluyen normas de conducta ética y requisitos de formación continua.
La diferencia fundamental entre ellos es que los titulares de la CKA destacan su visión cristiana del mundo para los clientes potenciales. Además de la educación financiera estándar, los cursos de CKA incluyen temas como las donaciones caritativas, la mayordomía financiera, la transmisión de la mayordomía y el desarrollo de la sabiduría. En última instancia, los titulares de la CKA deben conocer la profesión de asesor financiero y al mismo tiempo abrazar los valores religiosos de sus clientes.
Conclusión
La certificación CKA, relativamente nueva en el ámbito del asesoramiento financiero, puede ayudar a conectar a asesores y clientes con ideas afines. No hay nada que impida a los titulares de la CKA trabajar con clientes de cualquier fe. Pero Kingdom Advisors creó la certificación con un propósito específico que está inextricablemente ligado a una estructura de valores cristianos.
La organización considera que la inversión cristiana basada en el valor es un mercado sólido y desatendido. Al proporcionar esta certificación, la organización ha intentado unir a los profesionales y a los clientes de una manera mutuamente beneficiosa.
Consejos para elegir un asesor financiero
- Si busca un asesor financiero -cristiano o de otro tipo- es importante que analice varias opciones. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y puede entrevistar a los asesores que haya elegido sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Investigue qué tipo de servicios ofrece su asesor y si tiene experiencia en las áreas que le interesan. También es conveniente investigar si han sido objeto de acciones disciplinarias o legales. Recuerde siempre ser claro con usted mismo y con los posibles asesores sobre sus objetivos financieros y de jubilación.