La licencia Series 66 es necesaria para trabajar como asesor de inversiones en los Estados Unidos. Para obtenerlo, hay que aprobar un riguroso examen que abarca los métodos de asesoramiento en materia de inversiones y otros temas. A continuación, abordaremos qué es el examen, qué cubre exactamente y cómo puede prepararse mejor.
Qué es el examen de la Serie 66?
El examen de la serie 66 está diseñado para evaluar su capacidad de asesoramiento en materia de inversiones como profesional del sector de los servicios financieros. Oficialmente llamado Examen Combinado Uniforme de Derecho Estatal, es ofrecido por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA). Es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Para realizar el examen, su empresa puede inscribirle mediante el formulario U-4 o el formulario U-10. Estos son los datos del examen
- Formato: Opción múltiple
- Número de preguntas: 100 (10 preguntas de prueba no se puntúan)
- Puntuación requerida: 73%
- Duración: 150 minutos
El examen de la Serie 7 es un prerrequisito para el examen de la Serie 66. En otras palabras, debe realizar ambos al mismo tiempo, a menos que ya haya realizado y aprobado el primero.
Qué cubre el examen de la Serie 66?
El contenido del examen de la serie 66 gira en torno a la prestación de asesoramiento en materia de inversiones. Así que espere que le hagan pruebas sobre las funciones y los riesgos de los diferentes vehículos de inversión. También tendrías que entender las regulaciones que afectan al espacio de inversión, así como su tratamiento bajo el código tributario.
El contenido del examen se desglosa así
- Normativa: Esta sección cubre las leyes que debe cumplir como asesor de inversiones a nivel estatal y federal. También tocará las normas éticas y los asuntos fiduciarios. Esto constituye el 45% del examen.
- Relaciones con los clientes: En esta sección, se encontrará con preguntas sobre el perfil de los clientes, las estrategias de gestión de carteras para diferentes clientes, las implicaciones fiscales, las teorías económicas y mucho más. Esto constituye el 30% de la prueba.
- Vehículos de inversión: Esta sección cubre el funcionamiento de los diferentes productos de inversión, así que espera responder a preguntas sobre valores de renta fija, renta variable, inversiones alternativas y más. Esto constituye el 20% del examen.
- Factores económicos: En esta sección se hacen preguntas sobre las presentaciones ante la SEC, los informes anuales y otro tipo de registros que usted realizaría como asesor de inversiones. También le preguntará sobre diferentes riesgos de inversión, como las tasas de rendimiento, los tipos de interés, la inflación, los factores políticos y otros. Esto supone el 5% del examen.
Actualizaciones del examen Series 66
Tras la aprobación de la Tax Cuts and Jobs Act, la NASAA actualizó las preguntas del examen para reflejar los cambios en el código fiscal. Estas actualizaciones se lanzaron por primera vez en enero de 2019. Sin embargo, la estructura mencionada anteriormente representa estos cambios.
Cómo hacer el examen de la Serie 66
Después de inscribirse, usted tomará la prueba de la Serie 66 en uno de los centros de pruebas Prometric. No tienes acceso a ningún tipo de material de referencia mientras tomas el examen. Sin embargo, se le proporcionará una calculadora básica, una pizarra blanca y bolígrafos de borrado en seco.
Algunas preguntas requieren el uso de tablas, gráficos y otras gráficas.
Estudiar para el examen de la serie 66
Los expertos sugieren que dediques entre 75 y 100 horas de estudio antes de hacer el examen. La mayoría de las personas con trabajos a tiempo completo pueden dividir esto en cuatro a ocho semanas de sesiones de estudio. Esto no significa que haya que empollar y tratar de memorizar el examen. Necesitarás profundizar en el material y entender los conceptos a fondo. Muchas de las preguntas están diseñadas para engañarte, así que esto es fundamental para aprobar.
Y debido a la complejidad de estos puntos, también vas a necesitar un lugar tranquilo y bien iluminado para estudiar. A veces, también tendrás acceso a vídeos gratuitos y otro material de referencia antes del gran día.
Existen varios materiales de estudio dedicados al examen de la Serie 66, así que investiga y asegúrate de obtener lo mejor. Y ten en cuenta que el examen sufrió importantes cambios en enero de 2019 para reflejar las nuevas leyes fiscales. Así que asegúrate de tener material actualizado.
Además, comprueba si tienes acceso a instructores y clases cerca de ti. Independientemente del material de estudio al que decidas recurrir, asegúrate de tomártelo en serio. Esto significa leer el libro de principio a fin. El examen de la Serie 66 no es de los que se pueden hojear en un libro de referencia.
Lee el contexto del libro y haz preguntas de práctica para reforzar tus conocimientos. Haz todas las que puedas. Intenta obtener al menos 100 preguntas por sección para hacerte una idea de cómo enfocan cada tema los responsables del examen.
Lo que hay que saber
Para avanzar en tu carrera como asesor de inversiones, vas a necesitar tu licencia Series 66. Para conseguirlo, tiene que aprobar el examen Series 66, que abarca una gran cantidad de temas, desde la normativa que tendría que cumplir hasta el funcionamiento interno de los vehículos de inversión que puede recomendar. El examen también se ocupa de las relaciones con los clientes que puedas tener. Por lo tanto, asegúrese de estudiar estratégicamente profundizando en el contexto del contenido que se presenta en lugar de simplemente memorizar puntos.
Consejos para hacer el examen de la serie 66
- Evite empollar y memorizar definiciones. Lee tu material de estudio pensando en cómo aplicarías esta información en el mundo real. Deberías adoptar el mismo enfoque que cuando te enfrentas al examen de la Serie 7.
- Si desea una orientación profesional, podemos ayudarle a encontrar un asesor financiero. Nuestra herramienta le pondrá en contacto con hasta tres profesionales cualificados de su zona.