Qué es la exención fiscal de Homestead?

La exención de impuestos sobre la vivienda se aplica a los impuestos sobre la propiedad. Por lo general, se trata de una cantidad en dólares o un porcentaje del valor de la propiedad que se excluye al calcular los impuestos sobre la propiedad. La cantidad o el porcentaje depende del estado, al igual que quién tiene derecho a la exención. En algunos estados, todos los propietarios obtienen la exención de impuestos, mientras que en otros, la elegibilidad depende del nivel de ingresos, el valor de la propiedad, su edad o si es discapacitado o veterano. Sin embargo, una cosa que es cierta en todos los estados que tienen una exención de impuestos a la vivienda, es que la casa tiene que ser una residencia primaria. La mayoría de los estados ofrecen la exención de impuestos a la vivienda.

Los impuestos son uno de los muchos factores que hay que tener en cuenta al convertirse en propietario de una vivienda. Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero que pueda ayudarle a gestionar los aspectos financieros de la propiedad de la vivienda.

Cómo funcionan los impuestos sobre la propiedad

Si no estás familiarizado con los impuestos sobre la propiedad, aquí tienes un rápido repaso. Se evaluará el valor de su vivienda y, a continuación, se aplicará un tipo de impuesto sobre la propiedad a ese valor evaluado. Puede apelar el valor si cree que es demasiado alto, pero en general las facturas de impuestos sobre la propiedad son las que son.

Los tipos del impuesto sobre bienes inmuebles fluctúan en función de las decisiones y necesidades de las autoridades fiscales de su zona. Si la ciudad decide que necesita más fondos, las tasas del impuesto sobre la propiedad pueden aumentar. A veces, los residentes pueden votar sobre estos cambios de tasas y en otros casos la decisión se toma con la participación del público, pero no requiere el consentimiento público.

Cómo funcionan las exenciones del impuesto sobre bienes inmuebles

Las exenciones de impuestos sobre la vivienda protegen de los impuestos sobre la propiedad una determinada cantidad de dinero o un porcentaje del valor de la vivienda. Se llaman exenciones «homestead» porque se aplican a las residencias principales, no a las propiedades de alquiler o de inversión. Usted debe vivir en la casa para tener derecho a la desgravación fiscal. Algunos estados eximen de impuestos a la propiedad un determinado porcentaje del valor de la vivienda, mientras que otros estados eximen una cantidad fija en dólares.

Si su estado utiliza un método porcentual, la exención será más valiosa para los propietarios de viviendas más valiosas. Si su estado utiliza una cantidad fija en dólares para su exención, ésta será más valiosa para los propietarios de viviendas menos caras.

Listo para un ejemplo? Para simplificar las cosas, digamos que el valor de tasación de su casa es de 200.000 dólares y el tipo impositivo de su propiedad es del 1%. Su factura del impuesto sobre la propiedad sería igual a 2.000 dólares. Pero si usted fuera elegible para una exención de impuestos para el hogar de $50,000, el valor imponible de su casa bajaría a $150,000, lo que significa que su factura de impuestos bajaría a $1,500.

Quién tiene derecho a la exención de impuestos sobre la vivienda?

En algunos estados, podrá obtener la exención de la vivienda (o una mayor) si sus ingresos son bajos, si es una persona mayor, si tiene una discapacidad o si es un veterano. En la mayoría de los casos, estas exenciones no pueden combinarse si usted entra en más de una categoría. Algunos estados también establecen un límite máximo en el valor de las viviendas que pueden optar a las exenciones.

Los gobiernos estatales no pueden influir directamente en los tipos del impuesto sobre bienes inmuebles, ya que éstos se fijan a nivel local. Por lo tanto, las exenciones de impuestos sobre la vivienda en todo el estado son una forma de que los gobiernos estatales reduzcan las facturas de los impuestos sobre la propiedad de forma indirecta. Lo hacen para fomentar la propiedad de la vivienda, mantener a los residentes contentos y ofrecer un descuento en el impuesto sobre la propiedad a las personas que necesitan una rebaja fiscal.

Qué estados tienen la exención del impuesto sobre bienes inmuebles?

La mayoría de los estados tienen exenciones de impuestos sobre la vivienda, aunque no sean exenciones de impuestos sobre la vivienda. Los estados que tienen leyes generales sobre el patrimonio familiar (e.g., para proteger a los cónyuges supervivientes de los acreedores) pueden incluirse en el cómputo. Todos los estados, excepto Delaware, ofrecen algún tipo de reducción del impuesto sobre bienes inmuebles a los veteranos o a los veteranos discapacitados.

La siguiente tabla desglosa muchas de las exenciones disponibles en los 50 estados (y Washington D.C.). Asegúrese de consultar periódicamente los sitios web del gobierno para mantenerse al día de cualquier cambio que pueda afectar a su derecho a la ayuda.

Exención del impuesto sobre bienes inmuebles y otras exenciones
Estado Tipo de exención Requisitos y límites
Alabama Exenciones para propietarios de viviendas Los propietarios de viviendas menores de 65 años que reúnan las condiciones necesarias obtendrán hasta 4.000 dólares. Los mayores de 65 años no tienen límite de exención.
Alaska Exenciones de la propiedad Los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos, incluidos los veteranos discapacitados y las personas mayores, pueden obtener entre 50.000 y 150.000 dólares en función de la tasación de su vivienda.
Arizona Protección de la valoración de las personas mayores Los propietarios de 65 años o más que reúnan los requisitos necesarios en función de los ingresos brutos ajustados y los años de propiedad.
Arkansas Crédito fiscal para la vivienda Los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos pueden obtener un crédito de impuestos sobre la propiedad de hasta 375 dólares al año. Créditos adicionales para personas mayores de 65 años y discapacitados.
California Exención para propietarios de viviendas Los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos pueden obtener una reducción de hasta 7.000 dólares basada en el valor de tasación de su vivienda y de su residencia principal.
Colorado Exención para propietarios de viviendas Las personas mayores y los veteranos discapacitados que cumplan los requisitos pueden obtener hasta el 50% de los primeros 200.000 dólares del valor de su vivienda.
Connecticut Exención del impuesto sobre bienes inmuebles para veteranos Los veteranos que cumplan los requisitos pueden obtener una exención del impuesto sobre bienes inmuebles de 1.500 dólares. Exenciones adicionales en función de los ingresos y la discapacidad.
Delaware Exención del impuesto sobre la propiedad para mayores Las personas mayores de 65 años que reúnan los requisitos necesarios pueden obtener un crédito del 50% (hasta 400 dólares) en el impuesto sobre bienes inmuebles de su residencia principal.
Florida Exención de impuestos sobre la vivienda Los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos pueden obtener una exención de impuestos que reduce el valor fiscal de su propiedad hasta 50.000 dólares.
Georgia Exención del impuesto sobre bienes inmuebles Los propietarios de viviendas que cumplan los requisitos pueden obtener una deducción de 2.000 dólares del 40% del valor de tasación de su residencia principal. Los mayores de 65 años pueden reclamar 4.000 dólares, y los veteranos discapacitados podrían obtener una exención de 60.000 dólares.
Hawaii Exención de la vivienda Los propietarios de viviendas que cumplan los requisitos pueden obtener una deducción de hasta 100.000 dólares del valor de tasación de su vivienda. Las exenciones aumentan en función de la edad y las pueden solicitar las personas mayores, los discapacitados y los veteranos.
Idaho Exención para propietarios de viviendas Los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos pueden obtener una deducción del 50% del valor de su residencia principal (hasta 100.000 dólares) del impuesto sobre bienes inmuebles. Los veteranos discapacitados pueden solicitar otras reducciones.
Illinois Exenciones de la vivienda Los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos pueden reclamar entre 6.000 y 10.000 dólares, según el condado, para su residencia principal. Existen exenciones adicionales para las personas mayores, los discapacitados, los veteranos, las mejoras y los desastres naturales.
Indiana Deducciones del impuesto sobre bienes inmuebles Los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos pueden obtener una exención del 35% del valor de tasación de una vivienda hasta 600.000 dólares (25% para las viviendas de más de 600.000 dólares). Existen deducciones adicionales para personas mayores, veteranos, discapacitados, rehabilitaciones e hipotecas.
Iowa Créditos fiscales y exenciones Los propietarios de viviendas que cumplan los requisitos pueden obtener un crédito que «equivale al gravamen fiscal real de los primeros 4.850 dólares de valor real».»Existen créditos y exenciones adicionales para personas mayores, familias, veteranos y discapacitados.
Kansas Reembolso del impuesto sobre bienes inmuebles Los propietarios de viviendas que hayan residido en el estado al menos un año fiscal y hayan ganado menos de 36.300 dólares pueden obtener reembolsos.
Kentucky Exención por vivienda Las exenciones se basan en la edad, la discapacidad y la condición de veterano. Los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos pueden deducir 39.300 dólares (para 2019-2020) «del valor de tasación de la vivienda del solicitante y los impuestos sobre la propiedad se calculan en función de la tasación restante.»
Luisiana Exención por vivienda Los propietarios de viviendas que cumplan los requisitos pueden obtener una exención fiscal de hasta 75.000 dólares para su residencia principal. Existen exenciones adicionales para los veteranos.
Maine Exenciones de impuestos sobre la propiedad Los propietarios de viviendas que cumplan los requisitos y que hayan residido en Maine durante al menos 12 meses pueden obtener una exención de 25.000 dólares para su residencia principal antes del 1 de abril. Existen exenciones adicionales para los veteranos, los ciegos, las energías renovables y los equipos empresariales.
Maryland Exenciones del impuesto sobre bienes inmuebles Las exenciones están disponibles para los veteranos militares que reúnen los requisitos y los cónyuges supervivientes de los militares que murieron durante el servicio.
Massachusetts Exenciones de impuestos sobre la propiedad Existen exenciones para las personas mayores que reúnan los requisitos, los veteranos y sus cónyuges supervivientes, los ciegos, los cónyuges supervivientes de los bomberos y la policía, y otras personas que se enfrenten a «dificultades por motivos de edad o enfermedad», & pobreza.»
Michigan Exenciones del impuesto sobre bienes inmuebles Existe una variedad de exenciones fiscales para los veteranos discapacitados, la contaminación del aire, la reurbanización, las viviendas sin ánimo de lucro, las nuevas propiedades y otros programas.
Minnesota Programas de impuestos sobre la propiedad Los programas de reducción de impuestos están disponibles para los ciegos y discapacitados, las personas mayores, los veteranos, el alivio de desastres, y el control de la contaminación, y otros beneficios que califican.
Mississippi Exención de la propiedad del hogar Los propietarios de viviendas que califican pueden obtener una exención para los primeros $7,500 del valor tasado de su casa. Existen exenciones adicionales para personas mayores, discapacitados, ciegos y veteranos.
Missouri Crédito de impuesto a la propiedad Las personas mayores y discapacitadas que reúnan los requisitos pueden obtener un crédito de hasta 750 dólares para el alquiler y un máximo de 1.100 dólares para la residencia principal de los propietarios de viviendas.
Montana Programa de asistencia al impuesto sobre la propiedad (PTAP) Las exenciones se basan en el estado civil y en los ingresos brutos ajustados. La exención se limita a los primeros 200.000 dólares del valor de mercado de una residencia principal.
Nebraska Exención de impuestos sobre la vivienda Los propietarios de viviendas que reúnen los requisitos son las personas mayores de 65 años, los discapacitados y los veteranos y sus cónyuges supervivientes.
Nevada Exenciones personales Existen exenciones para los veteranos, los cónyuges supervivientes y los invidentes que cumplan los requisitos.
Nuevo Hampshire Exenciones y créditos fiscales sobre la propiedad Existen créditos fiscales para los veteranos, los cónyuges supervivientes, los ciegos, los sordos y los discapacitados que reúnan los requisitos necesarios y que oscilan entre 50 y 4.000 dólares.
Nueva Jersey Beneficio de Homestead «Los pagos del beneficio de Homestead de 2017 se pagarán a los contribuyentes elegibles a partir de mayo de 2021.»
Nuevo México Exención para los cabezas de familia Los propietarios de viviendas pueden obtener una reducción de 2.000 dólares en el valor imponible de su residencia siempre que sean cabeza de familia y residentes en Nuevo México.
Nueva York Exenciones del impuesto sobre bienes inmuebles Una variedad de exenciones están disponibles para las personas mayores, los veteranos, las personas con discapacidad, y las propiedades agrícolas. Los propietarios de viviendas que ganan menos de 500.000 dólares pueden optar al crédito de desgravación fiscal escolar (STAR).
Carolina del Norte Exclusión/exención de la propiedad del hogar Los residentes mayores de 65 años o discapacitados permanentes cuyos ingresos en 2020 sean inferiores a 31.500 dólares pueden obtener una exención de 25.000 dólares o del 50% del valor de tasación (el que sea mayor) de su residencia principal.
Dakota del Norte Exenciones fiscales, créditos y reembolsos Los propietarios de viviendas de 65 años o más, o las personas discapacitadas que ganan menos de 42.000 dólares pueden optar a un crédito. Hay disponibles créditos, reembolsos y exenciones adicionales para veteranos discapacitados y otros solicitantes.
Ohio Exención de impuestos sobre la vivienda Los propietarios de viviendas que sean personas mayores o con discapacidad que ganen menos de 34.200 dólares en 2021 pueden obtener una exención de hasta 25.000 dólares.
Oklahoma Exención de la vivienda Los propietarios de viviendas que cumplan los requisitos pueden obtener una exención de 1.000 dólares de la valoración de su residencia, lo que podría reducir de 87 a 134 dólares.
Oregón Exenciones del impuesto sobre bienes inmuebles Oregón tiene más de 100 programas de exención para veteranos, personas mayores y personas con discapacidad.
Pennsylvania Exención del impuesto sobre bienes inmuebles Los propietarios de viviendas que cumplan los requisitos pueden obtener una reducción del impuesto sobre la propiedad para su residencia principal.
Rhode Island Exenciones de los asesores fiscales Hay exenciones disponibles para personas mayores, personas con discapacidad, veteranos, ciegos y personas con dificultades económicas. El «valor de la propiedad se reducirá en un 40% , gravado por la tasa residencial de $ 24.56.»
Carolina del Sur Exención de la vivienda Los propietarios de viviendas mayores de 65 años, discapacitados o legalmente ciegos pueden optar a una exención sobre los «primeros 50.000 dólares de valor de mercado» de su residencia principal.
Dakota del Sur Programas de ayuda Existen diversas exenciones fiscales para las personas mayores, los discapacitados y los veteranos. El programa de exención de la vivienda retrasa el pago de los impuestos sobre la propiedad para los miembros solteros que ganan menos de 16.000 dólares y los miembros conjuntos que ganan menos de 20.000 dólares.
Tennessee Deducción del impuesto sobre la propiedad Los ancianos y discapacitados que ganan menos de 30.700 dólares pueden obtener una exención de hasta 29.000 dólares. Los veteranos discapacitados y los cónyuges supervivientes pueden obtener una exención sobre los primeros 175.000 dólares del valor de mercado de su vivienda.
Texas Exenciones de impuestos sobre la propiedad Los propietarios que cumplen los requisitos pueden obtener una exención de 25.000 dólares, pero algunos distritos escolares pueden limitar la exención al 20% del valor de tasación de la propiedad. Existen exenciones adicionales para personas mayores, personas con discapacidad, energía solar y eólica, y organizaciones y empresas benéficas.
Utah Exención de la vivienda principal Los propietarios de viviendas que cumplan los requisitos pueden obtener una exención del 45% del valor justo de mercado de su residencia principal y de hasta un acre de terreno.
Vermont Declaración de patrimonio familiar Los propietarios que reúnen los requisitos deben presentar la declaración anual de bienes inmuebles para su residencia principal antes del 1 de abril.
Virginia Exención del impuesto sobre bienes inmuebles para veteranos discapacitados Los veteranos y los cónyuges supervivientes que reúnan los requisitos pueden obtener una exención del impuesto sobre bienes inmuebles.
Washington Exenciones y aplazamientos del impuesto sobre bienes inmuebles Existen exenciones fiscales para las personas mayores, las personas con discapacidad, los propietarios de viviendas con ingresos limitados, los veteranos y sus cónyuges supervivientes, así como las organizaciones sin ánimo de lucro.
Washington D.C. Deducciones por vivienda, por antigüedad y por discapacidad Los propietarios de viviendas que cumplen los requisitos obtienen deducciones en función de la edad, los ingresos brutos ajustados y la residencia principal.
Virginia Occidental Exenciones del impuesto sobre bienes inmuebles Los propietarios de 65 años o más, y las personas con discapacidad, pueden obtener una exención por los primeros 20.000 dólares de su residencia principal.
Wisconsin Créditos de alivio de impuestos sobre la propiedad Los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos pueden obtener un crédito del impuesto sobre bienes inmuebles para su residencia principal.
Wyoming Exenciones fiscales Los veteranos que cumplan los requisitos pueden obtener un reembolso de 3.000 dólares por el valor de tasación de su residencia principal. Hay otros aplazamientos de impuestos y reembolsos disponibles para otros solicitantes que reúnan los requisitos.

Conclusión

Si cumple los requisitos, la exención de impuestos sobre la vivienda puede ser una ayuda muy necesaria para su presupuesto. Asegúrese de cumplir las normas estatales y locales para solicitar la exención fiscal. Si se requiere una solicitud, presente su solicitud de exención de la propiedad familiar de manera oportuna. En algunos condados, los estafadores han solicitado fraudulentamente el pago para la presentación de estas solicitudes, así que tenga en cuenta. Para las solicitudes y cuestiones relacionadas con las exenciones de impuestos sobre la vivienda, diríjase directamente a su condado o asesor fiscal local.

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