Los profesionales financieros que planean vender fondos cerrados, fondos de inversión y productos variables deben seguir una trayectoria profesional específica. Tomarán el examen de calificación principal de las compañías de inversión y productos de contratos variables (Serie 26) y obtendrán la licencia Serie 26. Esto es lo que implica, y lo que significa que un asesor tenga esta licencia.
Qué es el examen y la licencia de la Serie 26?
El examen de la Serie 26 tiene otro nombre: Examen de Cualificación de Directores de Sociedades de Inversión y Productos de Contratos Variables. Pone a prueba los conocimientos y la competencia de los directores de empresas de inversión y de productos de contratos variables para garantizar que puedan realizar su trabajo.
El examen es desarrollado y administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA. Si se aprueba, se puede supervisar:
- Oferta inicial de fondos cerrados.
- Fondos de inversión.
- Anualidades variables.
- Seguro de vida variable.
Sin embargo, para manejar esas responsabilidades, los candidatos deben prepararse para el examen de la Serie 26.
Qué contiene el examen Series 26?
Hay 110 preguntas de opción múltiple repartidas en tres áreas principales en el examen, incluyendo:
- Actividades de Gestión de Personal y Registro del Broker-Dealer: Se trata de llevar a cabo actividades de gestión de personal, así como de administrar el registro del corredor-agente en el Depósito de Registro Central, o CRD. También proporcionará formación y recursos educativos sobre la estructura del sector de los valores, las políticas de la empresa y las características de los productos.
- Supervisa a las personas asociadas y supervisa las prácticas de venta: Los candidatos controlan, supervisan y documentan las actividades de venta, revisan el cumplimiento de las normas y reglamentos del sector de los valores y dan su opinión cuando es necesario sobre el conocimiento y el rendimiento de los productos. También controlarán y aprobarán las comunicaciones de cara al público con fines de cumplimiento, además de supervisar el manejo de las cuentas y transacciones de los clientes. Puede haber ocasiones en las que tengan que revisar y abordar las infracciones (o posibles infracciones) de las normas y reglamentos del sector de los valores.
- Supervisa el cumplimiento y los procesos comerciales del Broker-Dealer y sus oficinas: Los candidatos hablan de la supervisión de los procesos operativos de la empresa en relación con el cumplimiento y los requisitos normativos, así como del mantenimiento de las cuentas de los clientes. Vigilarán e informarán de las actividades sospechosas (si es necesario), y comprobarán que se presenta la documentación necesaria. También desarrollarán y probarán los controles internos y las actividades comerciales con fines de cumplimiento, así como para llevar a cabo las inspecciones de la oficina cuando sea necesario. También está el manejo de las quejas de los clientes.
Para aprobar, los candidatos deben responder correctamente al 70% de las preguntas. Tendrás dos horas y 45 minutos para completar el examen. Además de las 110 preguntas puntuables, hay 10 preguntas no puntuables repartidas por el examen. Los candidatos deben responder a un total de 120 preguntas.
FINRA tiene un esquema de contenido que puede utilizar para estudiar para el Examen de la Serie 26. La tasa de examen es de 100 dólares.
Elegibilidad para el examen Series 26
Necesitarás una empresa miembro de la FINRA como patrocinador antes de inscribirte y hacer el examen. Además, tendrá que cumplir primero con las calificaciones como Representante de Productos de Sociedades de Inversión y Contratos Variables (el examen de la Serie 6), o Representante de Valores Generales (el examen de la Serie 7). También debes realizar el examen Securities Industry Essentials (SIE).
La empresa miembro de FINRA que te patrocina debe presentar una Solicitud Uniforme de Registro o Transferencia de la Industria de Valores (Formulario U4) en el Depósito Central de Registros (CRD) y solicitar la posición de Director de Productos de Sociedades de Inversión y Contratos Variables en el Formulario U4.
Lo más importante
No todos los que trabajan en el sector financiero deben hacer el examen de la serie 26, pero algunos sí. Si estás en vías de convertirte en Director de Sociedades de Inversión y Productos de Contratos Variables, tendrás que aprobar el examen de la Serie 26. Pero si hay otros sectores financieros que quieren explorar, puede que no necesiten hacer el examen.
Tener certificaciones y licencias no sólo es bueno para la empresa, sino también para usted. Estas especialidades y otras pueden aumentar su reputación y sus ganancias. Cuantos más conocimientos tengas, más demandado estarás. Tenga en cuenta esto mientras navega por los diferentes exámenes que puede tomar en el transcurso de su carrera.
Consejos para la carrera financiera
- La Serie 26 es importante para muchos profesionales financieros. Pero si lo que buscas es un asesor financiero, quizá quieras dar prioridad a otras cualificaciones, como las designaciones CFP o CFA. Encontrar el asesor financiero adecuado que se ajuste a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo te pone en contacto con asesores financieros de tu zona en 5 minutos. Si estás listo para ser emparejado con asesores locales que te ayudarán a alcanzar tus metas profesionales, comienza ahora.
- Algunas certificaciones financieras tienen requisitos estrictos, y algunas están destinadas sólo a profesionales con ciertas especialidades, como la planificación de divorcios o los fondos de inversión. Tanto si es un profesional de las finanzas como si quiere contratar a uno, es bueno conocer las diferentes certificaciones.