El College for Financial Planning es una institución que otorga títulos y tiene varios programas de certificación financiera disponibles para los estudiantes. Ofrece programas de postgrado, sin titulación y de formación profesional continua para los estudiantes. Se fundó en 1972 y ahora forma parte de Kaplan Financial. El Colegio de Planificación Financiera ha formado a más de 165.000 profesionales.
Acerca del Colegio de Planificación Financiera
El College for Financial Planning (CFFP) creó la certificación Certified Financial Planner, o CFP, entre otras muchas. El CFFP ofrece clases dirigidas por un instructor, impartidas a través de la web con conferencias en vídeo, lo que permite a los estudiantes aprender en su casa u oficina. Los graduados de la CFFP se sitúan sistemáticamente entre los mejores asesores financieros del país. Los graduados afirman haber aumentado sus ingresos, su número de clientes y su satisfacción laboral. La universidad está acreditada por la Higher Learning Commission y es miembro de la North Central Association.
Certificaciones ofrecidas
CFFP ofrece muchos tipos de certificaciones para profesionales en todos los niveles de su carrera.
Entrada a la carrera
Profesional cualificado de paraplanner financiero (FPQP)
- Esta designación es útil para las personas que trabajan en funciones de apoyo en la planificación financiera y los que no tienen experiencia previa en el campo. Esta designación puede distinguir a alguien de la media de los paraplaners, ya que la media de los paraplaners rara vez tiene una certificación formal. La formación para esta certificación es una introducción a la planificación financiera. El curso abarca lo que el CFFP llama las cinco disciplinas de la planificación financiera: patrimonio, impuestos, jubilación, seguros e inversiones.
Miembro del Consejo de Formación de Aseguradores de Vida (LUTCF)
- Esta designación fue diseñada para los nuevos profesionales de los seguros y las finanzas. El programa se creó para centrarse en las habilidades que las principales agencias de seguros consideraban que los nuevos agentes necesitaban más. El programa se centra en las habilidades fundamentales de prospección, venta y gestión de la práctica, así como en el conocimiento práctico de las cuatro especialidades de la práctica.
Asesor de gestión de patrimonios (WMS)
- Este programa fue creado para ofrecer a los profesionales de las finanzas una visión general de los conceptos más importantes de la planificación financiera y la gestión del patrimonio. Está diseñado para las nuevas contrataciones que no están preparadas para un programa de designación más riguroso, así como para los profesionales con experiencia que pasan de la venta de productos a una gama más amplia de servicios y productos. El programa también es excelente para asistentes de ventas y personal de apoyo, así como para personal de plataforma de alto nivel. Después de recibir la certificación WMS, los designados pueden hacer una prueba del primer curso del programa de educación para la certificación CFP.
Carrera profesional temprana
Especialista acreditado en gestión de activos (AAMS)
- La AAMS está diseñada para los recién llegados al negocio del asesoramiento financiero. Ayuda a los nuevos asesores financieros a destacarse y los capacita para identificar oportunidades de inversión, así como para ayudar a los clientes con otros objetivos financieros. Sin embargo, también puede ayudar a los asesores más experimentados a aprender más sobre la gestión de activos y mejorar sus credenciales. Los AAMS pueden asesorar a sus clientes en materia de impuestos, ahorro universitario y ahorro para la jubilación. Los cursos y exámenes de esta designación se crearon para garantizar que los asesores puedan ayudar a los clientes con sus necesidades financieras completas.
Asesor acreditado de planificación de la jubilación (CRPC)
- Esta certificación distingue a los profesionales de la jubilación y a los asesores financieros como expertos en ayudar a los clientes a prepararse para la jubilación. Las personas con la designación CRPC tienen que completar un curso de estudio que abarca las necesidades previas y posteriores a la jubilación, la planificación del patrimonio, la gestión de activos y el proceso completo de planificación de la jubilación utilizando modelos y técnicas de situaciones reales de clientes. Los designados por la CRPC son expertos en todo lo relacionado con la jubilación. Han demostrado su habilidad en muchas áreas dentro de la planificación de la jubilación, incluyendo la inversión para la jubilación, la navegación por la Seguridad Social, el manejo de las cuentas de jubilación, la planificación del patrimonio, los impuestos e incluso los aspectos emocionales de la transición a la jubilación.
Especialista acreditado en planes de jubilación (CRPS)
- Esta certificación está diseñada para profesionales financieros que crean, implementan y mantienen planes de jubilación para empresas. Esta designación se centra en los clientes mayoristas y empresariales. El programa adopta un enfoque de resolución de problemas y está basado en el estudio de casos y centrado en el cliente. El curso de estudio cubre los tipos y características de los planes de jubilación patrocinados por la empresa. La designación repasa las complejidades de la creación y gestión de un plan de jubilación patrocinado por la empresa. Los candidatos al curso CRPS deben dominar una amplia variedad de planes de jubilación, incluyendo SEP, SIMPLE, 401(k), planes de beneficios definidos y más.
A mitad de carrera
Asesor acreditado de gestión de carteras (APMA)
- APMA es un programa de designación de nivel de postgrado diseñado para profesionales financieros con experiencia. El curso cubre los puntos más delicados de la creación, el aumento y el mantenimiento de carteras. El programa abarca temas útiles para la creación de carteras de clientes adecuadas, como la evaluación y la idoneidad de los clientes, el riesgo/rendimiento, los objetivos de inversión y otros. Los estudiantes practican la creación de carteras, el análisis de las declaraciones de política de inversión y la toma de decisiones de asignación de activos dentro de la cartera de un cliente.
Asesor acreditado en gestión de patrimonios (AWMA)
- Esta designación es para asesores experimentados que trabajan con clientes de alto patrimonio, o asesores con amplios conocimientos financieros que desean especializarse en clientes de alto patrimonio. Las personas con la certificación AWMA pueden ayudar a los clientes a preservar, hacer crecer y transferir su patrimonio. También aprenden a optimizar las inversiones de sus clientes y a minimizar la volatilidad de las inversiones. Tener esta designación marca a un asesor como especialista en individuos de alto valor neto y muestra a esos clientes que estos asesores pueden atender sus preocupaciones.
Consejero colegiado de ISR (CSRIC)
- La designación CSRIC está diseñada para profesionales financieros especializados en inversiones sostenibles, responsables y de impacto (ISR). Es la primera designación del sector financiero dedicada a la ISR. Las inversiones sostenibles, responsables y de impacto tienen en cuenta el medio ambiente, así como los procedimientos corporativos y la gobernanza. Las ISR están pensadas para generar un rendimiento y tener un impacto social positivo. Esta certificación también es útil para los asesores financieros que deseen ampliar su conjunto de habilidades para incluir la inversión socialmente responsable o que deseen especializarse en ISR. Esta designación proporciona a los profesionales financieros los conocimientos básicos y el conocimiento de la situación para ayudar a los clientes a invertir en ISR. Para recibir esta designación, los candidatos deben completar un curso de posgrado y aprobar el examen requerido.
Carrera avanzada
Planificador financiero certificado
- Esta designación es para asesores y planificadores financieros. Esta designación ayuda a los clientes a saber que su asesor financiero es el mejor de los mejores. Además, los CFP tienen la responsabilidad fiduciaria de trabajar en el mejor interés de sus clientes. Para obtener la certificación, los candidatos deben tener una licenciatura de una universidad o escuela superior acreditada, así como una formación adicional de asesor financiero, incluyendo un curso de culminación registrado en el CFP Board. Los candidatos también deben tener de 4.000 a 6.000 horas de experiencia profesional en el campo. Entonces, los candidatos deben realizar un examen que dura varios días. El examen garantiza que los candidatos conservarán su formación y la aplicarán a situaciones financieras.
Máster en Planificación Financiera Personal
- Este programa de 10 cursos está totalmente acreditado y está diseñado para aquellos que quieren ampliar sus conocimientos más allá de las típicas licencias y credenciales financieras. El programa comienza cubriendo las seis disciplinas básicas de la planificación financiera y luego pasa a discutir áreas temáticas más avanzadas. El estudio del curso consiste en proyectos de investigación, tareas semanales, debates en grupo y estudios de casos prácticos.
Historia del College for Financial Planning
El CFFP se fundó para crear la certificación CFP, que ahora es una credencial de planificación financiera líder en los Estados Unidos. En 1984, se creó la designación FPQP para ayudar a los miembros del personal de apoyo financiero. En aquel momento, la designación se denominaba programa de Fundamentos de la Planificación Financiera.
Un año después, el CFFP y el CFP Board of Standards Inc. separado. El colegio ofrece formación y el CFP Board of Standards respalda la certificación CFP® propiamente dicha. En 1987, el CFFP introdujo un programa de estudios avanzados. En 1994, ese programa se convirtió en su programa acreditado de Maestría en Ciencias. En 1994 y 1995, la CFFP creó los programas de designación AAMS y CMFC en colaboración con el Investment Company Institute.
En 1997, el CFFP adquirió el American Institute of Retirement Planners y desarrolló los programas CRPC y CRPS. Ese mismo año, CFFP fue adquirida por Apollo Group, Inc. En 2003, la CFFP creó el Programa de Maestría en Ciencias en Análisis Financiero, que continúa en la actualidad. Ese mismo año, introdujo las primeras clases online en directo de la industria financiera.
La designación de la AWMA se introdujo en 2005. En 2007, el CFFP creó una asociación de antiguos alumnos y un Máster en Finanzas. Las designaciones ADPA y APMA se lanzaron en 2010. En 2014, CFFP anunció su asociación con ExamFX para ofrecer formación para los exámenes de licencia FINRA Series 63, 6, 65, 66, 7, 24 y 26. Ese mismo año, se asoció con NAIFA para el programa LUTCF. En 2016, el CFFP amplió su asociación con ExamFX para ofrecer formación sobre seguros de vida, salud, propiedad y accidentes. En 2017, el CFFP creó insignias digitales para los titulares de su designación profesional.
En julio de 2018, Kaplan Professional Education, que forma parte del proveedor global de educación Kaplan, Inc., completó la adquisición del College for Financial Planning. Ese mismo año, la CFFP lanzó el programa CSRIC.
Conclusión
Si está buscando una nueva certificación financiera que le ayude a impulsar su carrera y le enseñe más sobre su campo, es posible que desee considerar algunas de las ofertas del College for Financial Planning. Es un instituto muy respetado que ofrece muchas certificaciones y designaciones excelentes. Estas certificaciones pueden ayudarle a mejorar su rendimiento laboral, su satisfacción en el trabajo y sus resultados.
Consejos para la industria financiera
- Examinar las certificaciones y acreditaciones de un asesor es un buen paso cuando se busca un asesor. Encontrar al asesor financiero adecuado que se adapte a sus necesidades no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con asesores financieros de su zona en cinco minutos. Si está preparado para que le pongan en contacto con asesores locales que le ayuden a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- Cuando considere la posibilidad de obtener una o más certificaciones CFFP, tenga en cuenta los costes y el tiempo que le llevará terminar. De este modo, podrá tener una idea razonable de cuánto tiempo le llevará, teniendo en cuenta el aumento de los ingresos que puede proporcionarle su nueva certificación, recuperar el gasto total de obtener una certificación concreta.