Los fideicomisos pueden ofrecer ciertas ventajas para la planificación patrimonial, incluida la protección de los activos. Pero, ¿se puede demandar un fideicomiso?? Es una pregunta importante que debe hacerse si tiene un fideicomiso o planea crear uno, si está nombrado como beneficiario de un fideicomiso o si alguien que ha establecido un fideicomiso le debe deudas. Aunque el fideicomiso en sí no puede ser demandado, el fideicomisario sí. Entender cuándo se puede interponer una demanda en relación con un fideicomiso es importante para la planificación patrimonial. Por supuesto, obtener ayuda para la planificación de la herencia antes de decidir sobre un fideicomiso puede evitar litigios más adelante; ahí es donde un asesor financiero puede ser inmensamente útil.
Conceptos básicos de los fideicomisos
Un fideicomiso es una entidad legal que mantiene y gestiona activos en nombre de uno o más beneficiarios. La persona o entidad responsable de la gestión de esos activos se llama fideicomisario. Los fideicomisos pueden ser revocables, lo que significa que pueden ser modificados o alterados, o irrevocables, lo que significa que la transferencia de activos al fideicomiso es permanente.
Los fideicomisos pueden utilizarse en la planificación de la sucesión como una forma de administrar los activos durante tu vida y después. Se pueden establecer diferentes tipos de fideicomisos para diferentes propósitos. Por ejemplo, un fideicomiso para necesidades especiales se puede utilizar para proporcionar financiación para el cuidado de un beneficiario con necesidades especiales. Los fideicomisos de beneficencia pueden utilizarse para realizar donaciones benéficas.
¿Puede un fideicomiso protegerme de una demanda??
La respuesta es que depende. Digamos, por ejemplo, que tiene deudas pendientes y corre el riesgo de ser objeto de una demanda de crédito. El hecho de tener un fideicomiso revocable o irrevocable puede determinar si el fideicomiso puede ser demandado o no.
Con un fideicomiso revocable, usted sigue siendo técnicamente el propietario de los activos del fideicomiso. Aunque se mantengan en fideicomiso en nombre de su cónyuge, hijos u otros beneficiarios, le pertenecen a usted mientras viva. En el caso de demandas de acreedores, un acreedor puede demandar a un fideicomiso irrevocable para el cobro de deudas impagadas.
Los fideicomisos irrevocables son una cuestión diferente. Cuando se transfieren activos a un fideicomiso irrevocable, se renuncia a la propiedad o al control de los mismos. Esto dificulta que un acreedor demande al fideicomiso e intente reclamar esos activos, ya que técnicamente ya no le pertenecen. Los fideicomisos irrevocables que se establecen específicamente con el fin de proteger los activos de los acreedores se denominan a veces fideicomisos de protección de activos.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que la creación de un fideicomiso irrevocable con el fin de evitar a los acreedores podría resultar problemática. Si un tribunal determina que usted creó el fideicomiso de forma fraudulenta, la sentencia podría ir en su contra, lo que podría dejar sus activos expuestos a las demandas de los acreedores.
¿Puede demandar directamente a un fideicomiso??
En general, no se puede demandar directamente a un fideicomiso. De nuevo, eso es porque un fideicomiso es una entidad legal, no una persona. Sin embargo, es posible demandar al fideicomisario de un fideicomiso, ya sea revocable o irrevocable. Como se ha mencionado, en el caso de una demanda de un acreedor se podría demandar al fideicomisario de un fideicomiso revocable en vida. Si te nombraste a ti mismo como fideicomisario de tu fideicomiso revocable, entonces podrías enfrentarte a una demanda por cobro de deudas.
También podría ser demandado como fiduciario en relación con otros tipos de demandas civiles. Digamos, por ejemplo, que transfiere sus vehículos a un fideicomiso revocable en vida. Mientras conducen uno de esos vehículos causan un accidente que provoca lesiones o la muerte de otro conductor. El conductor o su familia podrían demandar al fideicomiso por daños y perjuicios de forma indirecta al demandarle a usted como fideicomisario.
Cuándo se puede demandar a un fideicomisario?
Los fideicomisarios tienen una importante responsabilidad en la gestión de los activos del fideicomiso. Tienen la obligación fiduciaria de administrar los activos del fideicomiso de acuerdo con los deseos del otorgante y en el mejor interés de los beneficiarios del fideicomiso.
¿Puede demandar a un fideicomiso si cree que el fiduciario no está cumpliendo con sus obligaciones fiduciarias?? Sí, es posible. Por ejemplo, digamos que usted es beneficiario del fideicomiso de sus padres fallecidos. Usted sabe que, según los términos del fideicomiso, se supone que debe recibir una determinada cantidad de dinero, pero el fiduciario aún no ha efectuado el pago. Usted podría demandar al fiduciario por incumplimiento del deber fiduciario.
Igualmente, los fideicomisarios están impedidos de autogestionar o utilizar los activos del fideicomiso en su propio beneficio. Si cree que algo así está ocurriendo entre bastidores o que el fiduciario está robando activamente dinero del fideicomiso, podría demandar. Tendrá que ser capaz de demostrar que el fiduciario ha cometido un grave incumplimiento del deber fiduciario.
Estos son algunos otros escenarios que podrían permitirle demandar a un fideicomisario:
- Cree que han actuado de forma negligente, lo que ha provocado un perjuicio económico al fideicomiso o a sus beneficiarios
- Existe un conflicto de intereses que permite al fiduciario o a alguien conocido beneficiarse económicamente
- El fideicomisario no está actuando de forma imparcial y, en cambio, parece favorecer a ciertos beneficiarios en detrimento de otros
- El fideicomisario está reteniendo los activos sin ninguna explicación razonable
Si cree que tiene motivos para demandar a un fideicomisario, es posible que desee hablar con un abogado especializado en planificación patrimonial o con un abogado especializado en litigios fiduciarios.
Demandar a un fideicomiso frente a. Impugnar un fideicomiso
Demandar un fideicomiso e impugnar un fideicomiso no es exactamente lo mismo. Cuando alguien demanda a un fideicomiso, suele estar relacionado con una reclamación específica por daños y perjuicios. Así, por ejemplo, en el caso de una demanda de un acreedor, éste trata de obtener una sentencia financiera para recuperar el dinero que se le debe por las deudas pendientes. Cuando alguien impugna un fideicomiso, está cuestionando los términos del propio fideicomiso.
¿Por qué habría de impugnar alguien un fideicomiso?? Hay diferentes razones para hacerlo. Por ejemplo, podría impugnar un fideicomiso si
- Creer que el otorgante del fideicomiso fue coaccionado o sometido a una influencia indebida al crear el fideicomiso
- Sospechar que cualquier modificación inusual del fideicomiso puede estar relacionada con un abuso financiero a personas mayores
- Piensa que los documentos del fideicomiso han sido falsificados o alterados de forma fraudulenta
- Si no es así, cree que el fideicomiso es inválido de alguna manera
Puede impugnar un fideicomiso si cree que debería haber sido incluido como beneficiario o que debería recibir una parte mayor de los activos del fideicomiso. Pero hay que tener en cuenta que esto por sí solo puede no ser suficiente para que un tribunal le dé la razón y obligue a cambiar los términos del fideicomiso. Normalmente, tiene que haber una sospecha válida de que el fideicomiso está violando de alguna manera las leyes de planificación patrimonial de su estado para que una impugnación tenga éxito. También debe tener capacidad legal para presentar una reclamación, es decir.e. ser reconocido como heredero del otorgante del fideicomiso.
Una vez más, hablar con un abogado de planificación patrimonial o un abogado de litigios de fideicomisos puede ser útil si está considerando impugnar un fideicomiso. Un abogado puede ayudarle a determinar si tiene motivos para impugnar una reclamación y lo que necesitaría para probar esa reclamación en los tribunales.
El resultado final
¿Puede demandar a un fideicomiso? No, no directamente, es la respuesta. Pero es posible que un fideicomisario sea demandado en el caso de demandas de acreedores presentadas contra fideicomisos revocables o demandas relacionadas con el incumplimiento del deber fiduciario. La creación de un fideicomiso puede ayudarle a completar su plan de sucesión, pero puede ser útil hablar con un abogado especializado en planificación patrimonial sobre lo que necesita primero y cómo un fideicomiso puede proteger sus activos.
Consejos para la planificación patrimonial
- Considere la posibilidad de hablar con su asesor financiero sobre si un fideicomiso es adecuado para usted como parte de su plan financiero general. Si aún no tiene un asesor financiero, encontrar uno no tiene por qué ser difícil. Encontrar un asesor financiero cualificado no tiene por qué ser difícil. La herramienta gratuita de nuestro equipo le pone en contacto con hasta tres asesores financieros de su zona, y puede entrevistar a sus asesores coincidentes sin coste alguno para decidir cuál es el más adecuado para usted. Si está preparado para encontrar un asesor que le ayude a alcanzar sus objetivos financieros, empiece ya.
- ¿Tendrá suficiente dinero para jubilarse cómodamente?? La calculadora gratuita de nuestro equipo para el plan 401(k) puede ayudarle a determinar si está en camino de jubilarse a tiempo.
- Un fideicomiso no sustituye a un testamento. Si no tiene un testamento, puede considerar la posibilidad de redactar uno para evitar el riesgo de morir intestado. Puede utilizar un testamento para decidir cómo se dividirán sus activos y nombrar tutores para los hijos menores. Es fácil crear un testamento en línea gracias a programas de software asequibles para la elaboración de testamentos. Algunos también facilitan la creación de un fideicomiso simple, aunque, de nuevo, es posible que desee obtener primero el asesoramiento de un abogado.