Las opciones, que entran en la categoría de derivados, se han convertido en uno de los valores más populares en Internet. En parte, esto tiene que ver con el aumento de las operaciones sin comisiones. Muchos servicios ofrecen operaciones baratas en contratos de opciones porque, al igual que las acciones, obtienen su dinero de otras partes del mercado. En parte, esto tiene que ver con la impresión errónea de que las opciones son un activo de bajo riesgo. Muchos inversores minoristas ven estos contratos como una forma de aprovechar el éxito y alejarse del fracaso, lo que no es del todo cierto. Se puede perder mucho dinero con estos productos.
Dicho esto, los contratos de opciones son mucho más seguros que algunos de sus homólogos aún más especulativos. En concreto, a diferencia del mercado de futuros en el que se basan, las opciones le permiten fijar sus posibles pérdidas por adelantado. En este sentido, las opciones se comportan más como las acciones. Sólo puedes perder el dinero que has invertido por adelantado, mientras que con activos como los futuros y los cortos tus pérdidas potenciales son desconocidas e incógnitas.
Las opciones pueden ser un riesgo mayor de lo que parece, lo que hace que sea un problema grave cuando plataformas como Robinhood empujan este activo a los nuevos inversores. Pero una vez que se entiende su funcionamiento, las opciones pueden ser un complemento fantástico para cualquier cartera. Si quieres operar con ellas, aquí tienes algunas de las mejores plataformas para hacerlo.
Un asesor financiero puede proporcionar una orientación inestimable sobre la plataforma de negociación que mejor se adapte a sus objetivos, experiencia y nivel de compromiso previsto.
Mejor plataforma dedicada: tastyworks
Pros
Como cuestión externa, ¿por qué tantas plataformas de negociación parecen ser alérgicas a las mayúsculas?? ¿Cuándo y cómo se convirtió el tipo de letra mayúscula en un lastre financiero??
Dejando a un lado los problemas gramaticales, tastyworks es una herramienta excepcional para los operadores de opciones. Aunque tastyworks le permite operar con acciones y ETFs, la plataforma está diseñada para operar con opciones. Tiene algunos de los conjuntos de datos más completos para el análisis técnico de cualquier plataforma de negociación de opciones que hayamos revisado, junto con una presentación bien diseñada y personalizable.
El sistema tastywork admite posiciones de negociación complejas y sofisticadas, lo que permite a los operadores expertos rendir a un alto nivel. Al mismo tiempo, el sitio asociado a la plataforma, tastytrade, ofrece una excelente gama de recursos educativos para ayudar incluso al inversor más avanzado a ampliar sus conocimientos. Se trata de un potente conjunto de herramientas que cualquier operador de opciones serio debería tener en cuenta.
Contras
No es una plataforma barata. La estructura de comisiones de tastyworks varía en función de la posición exacta que se tome, pero los precios pueden oscilar entre 1 y 2 dólares.50 por contrato. Esto es considerablemente más que los 0 dólares.50 – $0.65 que ofrecen muchas plataformas completas, aunque los operadores de gran volumen apreciarán los límites que tastyworks impone a las comisiones.
Tampoco es la mejor plataforma para inversores principiantes y ligeros. A pesar de sus excelentes recursos educativos, los nuevos operadores obtendrán el mayor valor de tastyworks si planean escalar a operaciones sofisticadas y de volumen.
Mejor plataforma general: E*TRADE
Pros
Hasta hace poco, las opciones eran un activo relativamente nicho negociado principalmente por operadores sofisticados. Muchas herramientas lo reflejan, ofreciendo una experiencia profunda a costa de la accesibilidad. Ahora los operadores ocasionales han comenzado a integrar las opciones en su cartera, y eso significa que una plataforma generalista está en orden.
E*TRADE cumple bien ese objetivo. Los inversores generalistas encontrarán esta plataforma excepcional para la creación de riqueza en general. Mientras tanto, las herramientas incluidas para el comercio de opciones son potentes y diversas con excelentes conjuntos de datos. La plataforma de negociación de E*TRADE está bien diseñada para los inversores minoristas, con explicaciones en lenguaje sencillo y un diseño claro.
Este diseño orientado a la explicación es especialmente útil para los inversores normales. Herramientas como Snapshot Analysis se centran en ayudar a los inversores a entender la posición que están tomando, y cuál es su potencial de ganancias/pérdidas. Para alguien que busque completar su cartera general con una nueva clase de activos, este es un enfoque excelente para el comercio.
Contras
E*TRADE no es la mejor plataforma para operadores complejos o de gran volumen. Los inversores más sofisticados encontrarán que el diseño peca de maniqueo, ralentizando su operativa en favor del contenido explicativo.
Además, E*TRADE no es la plataforma más barata para operar con opciones. Las tarifas de la plataforma están en línea con el estándar del mercado a 0$.65. Aunque esto está bien para la negociación de opciones estándar, los operadores de gran volumen pueden encontrar un mejor trato con un servicio más dedicado.
Mejor plataforma casual: Webull
Pros
En primer lugar, Webull es una de las plataformas menos costosas que se pueden encontrar para el comercio de opciones. El broker no cobra nada, sólo una pequeña comisión reguladora (aproximadamente 0$).04 por contrato). Además, Webull es una plataforma de negociación bien diseñada y construida en torno a la negociación móvil. Este es un espacio que a menudo se ha simplificado, con muchos productos comparables que no ofrecen más que gráficos de líneas e historiales de precios básicos. Webull ofrece sofisticados conjuntos de herramientas, con gráficos de velas y datos técnicos sustanciales. El resultado es una plataforma bien equilibrada que ofrece el acceso casual del comercio móvil, pero también muchas de las herramientas serias disponibles para los comerciantes sofisticados.
Contras
Es importante entender que este producto no puede sustituir a una plataforma completa construida en torno a una interfaz de escritorio o basada en la web. Aunque Webull está bien diseñado para una plataforma móvil, los inversores sofisticados se toparán rápidamente con los límites de las herramientas de negociación y los conjuntos de datos de Webull.
Si busca una forma de gestionar casualmente sus inversiones en opciones, o si necesita una plataforma de negociación basada en el móvil, Webull es para usted. Si necesitas una verdadera profundidad de recursos, encontrarás rápidamente sus límites.
Mejor plataforma para principiantes: Ally
Pros
La plataforma de Ally ofrece una amplia gama de servicios, incluyendo la característica relativamente rara de incluir tanto un robo-asesoramiento como una negociación completa en la misma plataforma. Sólo esto lo recomienda a los operadores principiantes, que pueden empezar por tener su dinero gestionado automáticamente y pasar a un enfoque más práctico a medida que aprenden el mercado.
Sin embargo, lo que hace que este servicio destaque realmente es su gama de herramientas y estrategias explicativas. Ally podría haber sido construido específicamente para los principiantes. Herramientas como el gráfico de pérdidas y ganancias y la calculadora de probabilidades ayudan a los inversores a entender las posiciones que están tomando. Mientras tanto, las plantillas preconstruidas ayudan a los nuevos inversores a crear posiciones de opciones y a explicar cómo esas estrategias afectarán a su cartera de inversiones.
Por si fuera poco, Ally ofrece uno de los esquemas de precios más competitivos del mercado. A 0 dólares.Al estar a 50 euros por contrato, están por debajo del estándar del mercado (que ronda los 0 dólares).60 – $0.75).
Contras:
Hay un grado de incompatibilidad entre ayudar a los nuevos inversores y atender a los experimentados. El modelo altamente accesible de Ally probablemente se interpondrá en el camino de los operadores sofisticados de la misma manera que lo hará el de E*TRADE, ralentizándolos debido al mismo diseño de la interfaz que ayuda a los nuevos operadores a entender el sistema.
Al mismo tiempo, aunque Ally ofrece una plataforma sólida, no es uno de los mejores productos de trading del mercado. Los inversores que opten por gestionar sus carteras aquí tendrán que encontrar ese equilibrio, enfrentándose a una de las mejores plataformas de negociación de opciones al mismo tiempo que utilizan un software medio en general.
Mejor plataforma por precio: Interactive Brokers
Pros
Es difícil recomendar la mejor plataforma de bajo coste cuando se trata de opciones, o de cualquier inversión. Operar gratis no es suficiente. Puede no gastar nada en un contrato de opciones simplemente no invirtiendo su dinero en primer lugar. No, una plataforma de bajo precio realmente buena tiene que ofrecer la mejor intersección posible de producto y precio, de lo contrario sólo estarás usando un producto que probablemente te hará perder dinero.
Interactive Brokers se encuentra en ese punto dulce. Esta plataforma ofrece algunos de los mejores precios para la negociación de opciones en el mercado, que van desde 0 dólares.15 por contrato dependiendo de su plan de suscripción específico. Al mismo tiempo, también ofrece un complejo y sofisticado conjunto de herramientas que le permiten invertir con confianza. Interactive Brokers no es la mejor plataforma de negociación de opciones del mercado, pero ofrece todos los datos que un operador estándar buscará sobre precios, volatilidad y más. Sus herramientas de trading están bien diseñadas y son fáciles de navegar, y aunque no tiene la sofisticación de un tastyworks o la facilidad de un Ally, Interactive Brokers encuentra un sólido punto medio.
Si mantener los costes bajos es importante en su comercio, Interactive Brokers es difícil de superar.
Contras
Mientras que Interactive Brokers es la mejor plataforma por su precio en el mercado, es difícil pensar en un inversor que realmente será mejor servido por este producto. Los operadores que quieran hacer hincapié en el volumen querrán maximizar realmente su potencial de beneficios con un tastyworks o E*TRADE, por ejemplo. Mientras que aquellos que todavía son nuevos en esto, y por lo tanto no quieren gastar mucho dinero en una plataforma de lujo, probablemente será mejor servido por Webull o Ally.
Interactive Brokers es un excelente producto de gama media a un gran precio, pero eso significa inevitablemente que hay algo mejor por ahí para casi cualquier perfil de comerciante.
El resultado final
El comercio de opciones ha cobrado importancia en los últimos años. Los inversores que estén aprendiendo a manejar las cosas disfrutarán de las claras explicaciones de Ally, mientras que los que quieran integrar las opciones en su cartera actual para maximizar la rentabilidad probablemente estarán mejor atendidos por E*TRADE. Los operadores preocupados por los precios deberían echar un vistazo a Interactive Brokers por su gran combinación de herramientas y tarifas. Aquellos que quieran invertir sobre la marcha les encantará el limpio diseño móvil de Webull, mientras que los operadores de alto poder deberían descargar la plataforma de tastyworks hoy mismo.
Consejos para invertir
- Ally y otras plataformas pueden ponerle en contacto con un robo-asesor, pero nosotros podemos ponerle en contacto con el tipo antiguo (un asesor financiero humano). Con la herramienta de emparejamiento de nuestro equipo puede encontrar un profesional financiero cerca de usted -en minutos- que le ayude a dar sentido al mercado y a cómo funciona su dinero en él. Al fin y al cabo, hasta la mejor cartera puede necesitar una buena revisión de vez en cuando. Si está preparado, empiece ya.
- Tanto si está pensando en iniciarse en la inversión como si tiene mucha experiencia, una calculadora de inversiones puede ayudarle a determinar cómo alcanzar sus objetivos. Puede mostrarle cómo su inversión inicial, la frecuencia y el importe de las aportaciones, además de la tolerancia al riesgo, pueden afectar al crecimiento de su dinero.